écrit par Forrest J. Bass | [email protected] / Download
Forrest J. Bass
Forrest pratique dans les domaines des testaments, de la planification successorale, des successions et de l’administration des fiducies.
plus tôt cette année, la législature de la Floride a adopté une refonte de la Loi sur les procurations de la Floride., La nouvelle loi, qui entrera en vigueur le 1er octobre 2011, impose de nombreuses nouvelles exigences à cet important outil de planification successorale. En guise d’introduction, une procuration est un document dans lequel une personne (le « mandant”) désigne une autre personne pour agir sur les principaux son nom (le « mandataire”). La loi de Floride donne la possibilité de créer une procuration « durable”, qui reste efficace même si le mandant devient incapable—ce qui réduit le besoin potentiel d’un tuteur nommé par le tribunal.
Ce bulletin met en lumière certaines des caractéristiques les plus critiques de la nouvelle loi.,
1. Votre procuration existante est toujours valide. Bien que la législature de la Floride ait complètement réécrit la Loi sur les procurations, la nouvelle loi n’affecte pas les procurations valablement exécutées avant le 1er octobre 2011. De plus, les procurations” jaillissantes » (dont il est question plus loin au paragraphe 6) signées avant le 1er octobre 2011 peuvent toujours être déployées si le mandant devient incapable après le 1er octobre 2011.
2. Les procurations valides et hors de l’état sont acceptables en Floride., Si une procuration hors de l’état et son exécution étaient valables dans un autre État, elle l’est également en Floride. Un tiers qui est appelé à accepter une procuration hors de l’état peut demander l’avis d’un avocat concernant la validité du pouvoir, aux frais du mandant. Les procurations militaires restent également valables en Floride si elles sont exécutées conformément à la loi fédérale pertinente. Remarque: Si une procuration est utilisée pour transmettre un bien immobilier, elle doit être signée de la même manière qu’un acte, c’est—à-dire, deux témoins et un accusé de réception notarié – même s’il n’est pas requis dans l’état d’exécution.
3. Les tiers qui refusent d’honorer une procuration doivent donner une explication écrite. Les tiers doivent accepter ou rejeter une procuration dans un délai raisonnable. Pour les institutions financières, quatre jours ouvrables sont présumés être un délai raisonnable. Pour les autres tiers, le caractère raisonnable dépendra des circonstances et des conditions de la procuration., Les tiers peuvent exiger d’un mandataire qu’il signe un affidavit stipulant qu’à sa connaissance, le mandant n’est pas décédé et que la procuration demeure en vigueur; toutefois, les tiers ne peuvent exiger un formulaire supplémentaire—c.-à—d. un formulaire interne-pour les actes autorisés en vertu de la procuration présentée. Les tiers qui enfreignent cette nouvelle loi seront soumis à une ordonnance du tribunal obligeant l’acceptation et la responsabilité pour les dommages (y compris les honoraires et frais d’avocat) encourus dans l’acceptation convaincante d’une procuration valide.
4., Les pouvoirs accordés en vertu du document doivent être spécifiques. En vertu de la nouvelle loi, les larges attributions qui permettent à un mandataire « de faire tout ce que le constituant pourrait faire” sont invalides. La nouvelle loi permet à un agent d’accomplir uniquement les actes expressément accordés dans le document. Si un document accorde à l’agent le pouvoir d’effectuer des opérations « bancaires” ou « d’investissement”, la nouvelle loi énumère certaines fonctions bancaires ou d’investissement qu’un agent peut exercer sans énumération spécifique dans le document.
5. Les agents « qualifiés » peuvent être rémunérés., La nouvelle loi continue de permettre à tous les mandataires de se faire rembourser les dépenses raisonnablement engagées pour le compte du mandant. Cependant, la nouvelle loi limite qui peut recevoir une rémunération pour leurs services. Une Compensation peut être versée au conjoint et aux « héritiers” du principal; aux institutions financières dotées de pouvoirs de fiducie en Floride; aux avocats et aux comptables publics certifiés en Floride; et aux personnes physiques qui résident en Floride et n’ont jamais été agents pendant plus de trois mandants en même temps.
6. Toutes les nouvelles procurations entreront en vigueur immédiatement., En vertu du droit antérieur, les procurations étaient de deux sortes: une qui prenait effet immédiatement et une autre qui ne prenait effet que lorsque le mandant était frappé d’incapacité. En vertu de la nouvelle loi, cette dernière procuration dite « jaillissante” n’est plus disponible. Toutefois, comme il est indiqué ci-dessus, les procurations” jaillissantes » signées avant le 1er octobre 2011 demeurent valides et peuvent être déployées après le 1er octobre 2011 si le mandant devient incapable.
7. Toutes les nouvelles procurations exigeront deux témoins et un notaire., En vertu de la loi antérieure, seules les procurations durables devaient être signées devant deux témoins et un notaire. Les pouvoirs Non durables—c’est-à-dire ceux qui prennent fin en cas d’incapacité d’une personne-n’exigeaient pas de telles formalités à moins d’être utilisés pour transmettre des biens immobiliers. En vertu de la nouvelle loi, les procurations durables et non durables doivent être signées par le mandant en présence de deux témoins et reconnues devant un notaire.
8. Les Photocopies sont acceptables., La nouvelle loi prévoit que les photocopies et les copies transmises électroniquement d’une procuration originale ont le même effet qu’un original. Cependant, la nouvelle loi n’élimine pas la nécessité d’enregistrer les procurations originales dans les documents officiels d’un comté afin d’utiliser la procuration pour transmettre des biens immobiliers.
9. Ce que votre agent doit savoir. Un mandataire est un fiduciaire du mandant, qui doit agir de bonne foi, préserver le plan successoral du mandant et ne peut déléguer le pouvoir à un tiers., En vertu de la nouvelle loi, plusieurs agents sont présumés être capables d’agir de manière indépendante. Bien sûr, les nouvelles procurations peuvent être adaptées pour exiger le consentement unanime ou majoritaire pour agir. Il s’agit d’une dérogation à la loi antérieure, qui supposait que deux mandataires devaient agir à l’unanimité et trois mandataires ou plus agir par consentement majoritaire, sauf indication contraire dans la procuration.
10. Votre agent doit tenir des dossiers. En vertu de la nouvelle loi, les mandataires doivent tenir des registres de tous les reçus, décaissements et transactions effectués au nom du mandant., De plus, si la procuration autorise l’agent à accéder à un coffre-fort, l’agent doit en dresser l’inventaire chaque fois qu’il accède à la boîte.
les procurations demeurent l’un des éléments les plus importants d’un plan successoral bien rédigé. Il est important de consulter un avocat qualifié lors de l’établissement d’une procuration pour s’assurer qu’elle satisfait à la nouvelle loi sur les procurations de la Floride.
Ce bulletin d’informations générales et d’éducation seulement.
Il n’est pas offert en tant que conseil juridique ou Avis Juridique.,
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