Personal Finance Insider escribe sobre productos, estrategias y consejos para ayudarlo a tomar decisiones inteligentes con su dinero. Podemos recibir una pequeña comisión de nuestros socios, como American Express, pero nuestros informes y recomendaciones son siempre independientes y objetivos.,
las mejores tarifas de CD para febrero de 2021
las mejores tarifas para un término de 1 año
las mejores tarifas para un término de 2 años
las mejores tarifas para un término de 3 años
las mejores tarifas para un término de 4 años
las mejores h3> las mejores tarifas para ningún depósito de apertura
tasas de CD en los bancos más grandes de EE.UU.
Si desea hacer crecer su dinero pero mantenerlo a salvo de la turbulencia del mercado de Valores, un certificado de depósito (CD) puede ser una buena opción.,
generalmente, un CD debe ser libre de cargos y tan fácil de abrir como cualquier cuenta corriente o de ahorros. Ya que estás fijando una tasa de interés, es inteligente buscar la más alta. Pero también es importante considerar los requisitos de depósito mínimo y las sanciones por retiros anticipados en caso de que necesite el dinero en un apuro.
a continuación encontrará nuestras selecciones para las mejores tarifas de CD en este momento., No hay CD que funcione para todos, pero revisamos las ofertas en alrededor de una docena de bancos nacionales, así como sitios de comparación populares, como Bankrate y NerdWallet, para encontrar las opciones más fuertes disponibles en este momento.
nuestro panel de expertos para esta guía
consultamos a expertos en banca y planificación financiera para informar estas selecciones y proporcionar su asesoramiento sobre la búsqueda de los mejores CDs para sus necesidades. Puedes leer sus ideas en la parte inferior de este post.,
Business Insider
Nos estamos enfocando en lo que va a hacer un CD más útiles, incluyendo un alto porcentaje anual de rendimiento, bajos costos, duración, y más.
sigue leyendo para aprender más acerca de nuestras mejores opciones
APY
0.15% a 0.,60% APY
> Min Depósito
$500
Destacados Recompensa
Ninguno
valoración del Editor
Chevron icono indica una sección expandible o menú, o en ocasiones anteriores / siguientes opciones de navegación.
APY
0.15% a 0.,60% APY
> Min Depósito
$500
Destacados Recompensa
Ninguno
valoración del Editor
Sobresueldo en Curso
Ninguno
Chevron icono indica una sección expandible o menú, o en ocasiones anteriores / siguientes opciones de navegación.,sin cuotas mensuales de mantenimiento
Pros
- APY competitivo
- variedad de plazos
- Aplicación Móvil Fácil de usar
- penalizaciones estándar por retiro anticipado
Cons
- $500 depósito inicial
- Sin sucursales físicas
lea nuestra reseña lea nuestra reseña una flecha de looong, apuntando a la derecha
Por qué se destaca: Marcus by Goldman Sachs ofrece una variedad de CD, incluidos CD de alto rendimiento y CD sin penalización., El banco paga algunas de las tasas más altas de la industria, y su depósito mínimo obligatorio de 5 500 es menor que los depósitos requeridos por la mayoría de los competidores.
opciones de plazo: los Términos de CD de alto rendimiento varían de 6 meses a 6 años, y los CD sin penalización vienen con Opciones de 7 meses, 11 meses y 13 meses.,
penalizaciones: Marcus cobra penalizaciones estándar por retiros anticipados de su saldo principal, de la siguiente manera:
- multa de interés de 90 días por un término de CD de menos de 12 meses
- multa de interés de 270 días por un término de CD de 12 meses a 5 años
- multa de interés de 365 días por un término de CD de más de 5 años
esté atento a: depósito mínimo de apertura. Necesitas al menos 5 500 para abrir un CD con Marcus.
Business Insider de la revisión completa de Marcus «
APY
0.20% a 0.,El 85% APY
> Min Depósito
Ninguno
Destacados Recompensa
Ninguno
valoración del Editor
APY
0.20% a 0.,El 85% APY
> Min Depósito
Ninguno
Destacados Recompensa
Ninguno
Pros
- APY competitivo
- Sin Depósito inicial requerido
- penalizaciones bajas por retiro anticipado
Cons
- Sin Términos durante 5 años
- sin sucursales físicas
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por qué se destaca: Ally tiene más opciones para CD que cualquier otro banco en línea, incluido un CD de 11 meses sin penalización con varias tasas de interés para diferentes niveles de saldo y un CD de tasa variable.,
opciones de término: Ally ofrece un total de 11 períodos de CD diferentes que van de 3 meses a 5 años.
penalizaciones: Ally cobra penalizaciones estándar por retiros anticipados de su saldo principal, de la siguiente manera:
- multa de interés de 60 días por un término de CD de 24 meses o menos
- multa de interés de 90 días por un término de CD de 25 Meses a 36 meses
- multa de interés de 120 días por un término de CD de 37 meses a 48 meses
- multa de interés de 150 días por un término de/ul>
esté atento a: tipos de CD., Ally ofrece tres tipos de CD: CD High Yield, CD Raise Your Rate y CD sin penalización.
a diferencia de los CDs High Yield regulares, las cuentas Raise Your Rate ofrecen plazos de 2 y 4 años. Los Apr en estas cuentas comienzan por debajo de las tasas de CD de alto rendimiento, pero puede aumentar su APR una vez durante 2 años o dos veces durante 4 años.
los CDs sin penalización no lo penalizan por retiro anticipado, pero el único plazo disponible es de 11 meses.
asegúrese de elegir el tipo de CD que tenga sentido para usted.,
Business Insider de la revisión completa de Aliado «
APY
0.20% a 0.60% APY
> Min Depósito
$2,500
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas3.75 fuera de 5 Estrellasvaloración del Editor
APY
0.20% a 0.,El 60% APY
> Min Depósito
$2,500
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas3.,- Sin cargos ocultos
- interés compuesto diario, pagado mensualmente
- asegurado por la FDIC
Pros
- Términos hasta 10 años
- APY competitivo
Cons
- depósito inicial de 2 2,500
- altas penalizaciones por retiro anticipado li>
- no ofrece CDs sin penalización
- solo 1 sucursal
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Por qué se destaca: discover paga tarifas competitivas por cada duración del plazo, y tiene plazos más largos que la mayoría de los bancos.,
opciones de término: la duración del término varía de 3 meses a 10 años.,
penalizaciones: Discover cobra penalizaciones por retiro anticipado estándar, de la siguiente manera:
- 3 meses de multa por interés simple por un término de CD de menos de un año
- 6 meses de multa por interés simple por un término de CD de 1 año a menos de 4 años
- 9 meses de multa por interés simple por un término de CD de 4 años a menos de 5 años
- 18 meses de multa por interés simple por un término de CD de 5 años a menos de 7 años
- 24 meses de multa un plazo de 7 años a 10 años
esté atento a: depósito mínimo de apertura y multas por retiro anticipado., Necesitarás al menos 2 2,500 para abrir un CD con Discover, y las penalizaciones por retiro anticipado para plazos más largos son bastante empinadas.
Business Insider de la revisión completa de Descubrir «
APY
0.15% APY a 0.,El 80% APY
> Min Depósito
$2,000 depósito mínimo
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas4 fuera de 5 Estrellasvaloración del Editor
APY
0.15% APY a 0., meses o menos; 180 días de interés simple para términos de más de 12 meses pero menos de 48 meses; 365 días de interés para términos de más de 48 meses
- interés compuesto diario, pagado mensualmente
- FDIC asegurado
Pros
- APY competitivo
- variedad de longitudes de término
Cons
- depósito inicial de 2 2,000
- sin Términos durante 5 años
- penalizaciones por retiro anticipado de estándar a alto
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Por qué se destaca: synchrony paga tarifas altas., También ofrece una variedad de opciones de duración de plazo, incluyendo CD de 13 Meses, 14 meses y 15 meses.
opciones de términos: los términos varían de 3 meses a 5 años.
penalizaciones: las reglas de penalización por retiro anticipado de Synchrony son bastante estándar, como sigue:
- 90 días de penalización por intereses por un plazo de 12 meses o menos
- 180 días de penalización por intereses por un plazo de más de 12 meses pero menos de 48 meses
- 365 días de interés por un plazo de 48 meses o más
esté atento a: depósito mínimo. Synchrony tiene un mínimo obligatorio de 2 2,000 para abrir un CD.,
Business Insider de la revisión completa de la Sincronía «
APY
0.40% APY
> Min Depósito
$250
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas4 fuera de 5 Estrellasvaloración del Editor
APY
0.,li>
- retirar fondos en cualquier momento después de los primeros 7 días sin pagar una penalización
- término de 12 meses
- FDIC asegurado
Pros
- Competitive APY
- depósito inicial de 2 250
- sin penalización por retiro anticipado
Cons
- solo la opción de plazo es de 12 meses
- También debe tener una cuenta de cheques en línea simple
- no hay sucursales físicas
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a partir de enero de 2021, la plataforma bancaria simple se está cerrando., Cualquier cuenta Simple existente será transferida a su banco asociado, BBVA.
Por qué se destaca: el depósito mínimo de Simple de 2 250 es relativamente bajo, y su tasa es competitiva.
opciones de plazo: el único plazo disponible es de 12 meses.
penalizaciones: ninguna.
esté atento a: cuenta corriente. Usted debe abrir una cuenta corriente Simple en línea para calificar para un CD.
Business Insider de la revisión completa de Simple «
APY
0.20% a 0.,65% APY
> Min Depósito
$1,000
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas4 fuera de 5 Estrellasvaloración del Editor
APY
0.20% a 0.,orida
- Duración de las longitudes que van desde los 3 meses a 5 años
- penalizaciones por retiro anticipado que van desde los 22 días a 456 días de interés simple
- el Interés compuesto diariamente, pago mensual
- asegurados por la FDIC
Pros
- Competitiva APY
- el Interés de los compuestos diario
Contras
- $1,000 depósito mínimo
- No hay plazo más de 5 años
- Estándar–altas penalizaciones por retiro anticipado
¿por Qué se destaca: TIAA paga tarifas competitivas en CDs, y los compuestos de su interés diario.,
opciones de términos: los términos varían de 3 meses a 5 años.
penalizaciones: las penalizaciones por retiro anticipado son las siguientes:
- 22 días de interés por términos de 3 meses
- 45 días de interés por términos de 6 meses
- 68 días de interés por términos de 9 meses
- 91 días de interés por términos de 1 año
- 136 días de interés por términos de 1.5 años
- 182 días de interés por términos de 2 años
- 228 días de interés para 2.,Términos de 5 años
- 273 días de interés por términos de 3 años
- 365 días de interés por términos de 4 años
- 456 días de interés por términos de 5 años
esté atento a: multas por retiro anticipado. Las sanciones pueden ser bastante altas por períodos más largos.
Business Insider de la revisión completa de TIAA Banco «
APY
0.,30% APY
> Min Depósito
$1,000
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas3.5 de 5 Estrellasvaloración del Editor
APY
0.,30% APY
> Min Depósito
$1,000
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas3.,>- Details
- Pros & Cons
- 11-month CD term
- Interest compounded daily, paid monthly
- FDIC insured
pros
- competitive APY
- El interés se compone diariamente
cons
- depósito mínimo de 1 1,000
- la opción de solo término es de 11 meses
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Por qué se destaca: Cit bank paga una tasa competitiva en su CD sin penalización.,
opciones de plazo: 11 meses
Qué buscar: el principal inconveniente es que el CIT Bank no-Penalty CD simplemente no es tan competitivo como algunas de nuestras otras opciones principales. Puede encontrar una tasa ligeramente mejor y depósitos mínimos más bajos en otros lugares. Pero si ya cuentas con Cit Bank, también podría valer la pena usar el banco para un CD sin penalización.
APY
0.,30% APY
> Min Depósito
$500
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas4.25 fuera de 5 Estrellasvaloración del Editor
APY
0.,30% APY
> Min Depósito
$500
Destacados Recompensa
Ninguno
Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas de Una estrella de cinco puntas4.,>- asegurado federalmente por la NCUA
Pros
- Competitive APY
- depósito mínimo de 5 500
- Si realiza un retiro anticipado, no tiene que retirar todo su dinero a la vez
- depósito de hasta 1 10,000 por mes
Cons
- intereses compuestos mensuales, no diarios
- solo puede retirar dinero una vez por trimestre
- La duración del plazo es de 12 meses
Por qué se destaca: America First Credit Union le brinda más flexibilidad con los depósitos y retiros que la mayoría de los bancos., A diferencia de otras instituciones, America First le permite continuar depositando dinero en su CD después de abrirlo, hasta $10,000 por mes. Muchos bancos te obligan a retirar todos tus fondos si necesitas hacer un retiro anticipado, pero America First te permite hacer retiros parciales.
opciones de plazo: 12 meses
Qué buscar: interés compuesto. Como la mayoría de las cooperativas de ahorro y crédito, America First aumenta su interés mensualmente en lugar de diariamente, lo que limitará cuánto gana con el tiempo.
APY
0.20% a 0.,40% APY
> Min Depósito
Ninguno
Destacados Recompensa
Ninguno
valoración del Editor
APY
0.20% a 0.,40% APY
> Min Depósito
Ninguno
Destacados Recompensa
Ninguno
Pros
- APY competitivo
- Sin Depósito mínimo
- penalizaciones por retiro anticipado bajas a estándar
Cons
- Sin CDs jumbo o sin penalidad
- ubicaciones de sucursales
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por qué se destaca: Capital One ofrece tarifas competitivas y, a diferencia de la mayoría de los bancos, no necesita dinero para un depósito inicial.,
opciones de plazo: Capital One ofrece plazos de CD que van de 6 meses a 5 años.
penalizaciones: las penalizaciones por retiros anticipados son las siguientes:
- 3 meses de penalización por intereses por un término de CD de 1 año o menos
- 6 meses de penalización por intereses por un término de CD mayor de 1 año
esté atento a: tasas. Capital One es una buena opción para las personas que no quieren hacer un depósito inicial, pero puede encontrar tasas ligeramente más altas en otros lugares.,
Business Insider de la revisión completa de la Capital One «
APY
0.10% 0.55% APY
> Min Depósito
Ninguno
Destacados Recompensa
Ninguno
valoración del Editor
APY
0.10% a 0.,55% APY
> Min Depósito
Ninguno
Destacados Recompensa
Ninguno
Pros
- Sin Depósito de apertura
- soporte telefónico 24/7
Cons
- Mediocre APY
- no ofrece CDs sin penalización
- altas penalizaciones por retiro anticipado
- NO HAY APLICACIÓN móvil para clientes bancarios
- no hay chat en línea en vivo
Por qué se destaca: American Express ofrece tarifas decentes para plazos de 4 y 5 años, y el banco no tiene un requisito mínimo de depósito de apertura.,
opciones de términos: American Express tiene Términos de CD que van de 6 meses a 5 años.
sanciones: las sanciones por retiro anticipado son las siguientes:
- 90 días de penalización por intereses por un período inferior a 12 meses
- 270 días de penalización por intereses por un período comprendido entre 12 y 47 meses
- 365 días de penalización por intereses por un período comprendido entre 48 y 59 meses
- 540 días de penalización por intereses por un período de 60 meses o más
sanciones. Las tarifas de American Express para retirar fondos antes de la fecha de vencimiento del CD son más altas que la mayoría.,
Business Insider de la revisión completa de American Express «
APY
0.10% 0.25% APY
> Min Depósito
Ninguno
Destacados Recompensa
Ninguno
valoración del Editor
APY
0.10% a 0.,
Pros
- Sin Depósito mínimo
- penalizaciones por retiro anticipado bajas a h6>
- mediocre APY
- bajas calificaciones de aplicaciones móviles en la Apple Store
por qué se destaca: Barclays es uno de los pocos bancos que no tiene un depósito mínimo requerido para CD., Sus multas por retiro anticipado también son más bajas de lo que pagará con muchas instituciones.
opciones de término: la duración del término varía de 3 meses a 5 años.
sanciones: Barclays tiene términos estándar de penalización por retiro anticipado, como sigue:
- 90 días de penalización por intereses por un período de 24 meses o menos
- 180 días de penalización por intereses por un período de más de 24 meses
esté atento a: aplicación móvil. La aplicación Barclays tiene buenas calificaciones en Google Play store, pero no en Apple store.,
Ver la revisión completa de Business Insider de Barclays »
Otros CD que consideramos y por qué no hicieron el corte
- HSBC Direct (Miembro FDIC): las tasas de CD de HSBC fueron relativamente altas, pero recientemente han caído.
- PurePoint Financial (Miembro FDIC): las tarifas de PurePoint están a la par con los mejores CD de nuestra lista, pero su depósito mínimo de $10,000 podría ser un inconveniente importante para los ahorradores más modestos.
- Chase Bank (Miembro FDIC): aunque Chase tiene algunas tarjetas de crédito de recompensas realmente excelentes, las tasas de sus CD no compiten con ninguno de los bancos de nuestra lista.,
- USAA Bank CD (Miembro FDIC): USAA Bank ofrece una amplia gama de opciones de CD para miembros militares y familias, pero las tarifas son mediocres y necesitará al menos $1,000 para abrir una cuenta.
- NBKC CD (Miembro FDIC): NBKC paga buenas tarifas. Pero a diferencia de la mayoría de los CD, Los CD NBKC pagan tasas variables, por lo que las tasas pueden subir o bajar después de abrir la cuenta.
- Sallie Mae CD (Miembro FDIC): Sallie Mae paga tarifas competitivas a corto plazo, pero necesitará $2,500 para abrir un CD.
preguntas frecuentes
¿por Qué confiar en nuestras recomendaciones?,
La misión de Personal Finance Insider es ayudar a las personas inteligentes a tomar las mejores decisiones con su dinero. Entendemos que» mejor » a menudo es subjetivo, por lo que además de resaltar los claros beneficios de un producto o cuenta financiera — un APY alto, por ejemplo — también describimos las limitaciones. Pasamos horas comparando y contrastando las características y la letra pequeña de varios productos para que usted no tenga que hacerlo.
¿cómo elegimos los mejores CDs?
revisamos las ofertas de CD de alrededor de una docena de bancos nacionales., Todos los bancos incluidos en nuestra lista están asegurados por la FDIC y no imponen cuotas mensuales de mantenimiento a los CDs.
en el caso de que dos bancos ofrecieran el mismo APY en un producto de CD, consideramos los requisitos de depósito mínimo y las multas por retiros anticipados.
para esta lista, no consideramos las cooperativas de ahorro y crédito, aunque tienden a ofrecer altas tasas de interés en cuentas de ahorro y CD, muchas limitan la membresía a personas que trabajan en una industria específica o viven en un área designada.
¿qué es un CD?,
un CD es básicamente una cuenta de ahorros sensible al tiempo que mantiene su dinero a una tasa de interés fija durante un período de tiempo específico. Puede abrir uno en casi cualquier banco o cooperativa de crédito.
si no necesita acceso inmediato a sus ahorros, un CD puede garantizar un retorno de su dinero ya que bloquea un porcentaje de rendimiento anual fijo (APY) durante el plazo del CD. Durante ese período, Normalmente no podrá agregar dinero adicional ni acceder a su saldo original sin pagar una multa.,
usted, sin embargo, ganará intereses sobre la cantidad y tendrá la opción de cobrar esos pagos mensualmente o reinvertirlos en su CD. La mayoría de los bancos ofrecen tasas variables para diferentes términos y cantidades de depósito — por lo general, cuanto más largo sea el plazo, mayor será la tasa.
en la fecha de vencimiento del CD, normalmente tendrá un período de gracia de 10 a 14 días en el que puede retirar su dinero y cerrar la cuenta o renovar el plazo.
¿son seguros los CD?
Los CD son más seguros que invertir su dinero en el mercado de valores, pero pueden ser menos líquidos que una cuenta de ahorros., Los CD son un buen lugar para almacenar y hacer crecer el dinero que necesitará en una fecha futura predeterminada. Si bien su dinero no tiene el potencial de ganar tanto como lo haría en el mercado de valores, no hay riesgo.
al igual que las cuentas de ahorros, los CD están asegurados por la FDIC por hasta 2 250,000.
¿son los CD una buena inversión?
El tiempo importa. Los CDs pueden ser una buena inversión si las tasas de interés son actualmente altas y / o se espera que caigan. El mayor beneficio de un CD es su capacidad para bloquear una tasa de interés fija., Si las tasas de interés caen durante el plazo de su CD, el APY en su CD no se verá afectado. Por el contrario, si se espera que las tasas aumenten, entonces puede que no sea un buen momento para poner dinero en un CD.
¿puedes perder dinero en CD?
no puede perder dinero en un CD si lo deja intacto durante todo el período. Es como una cuenta de ahorros bloqueada y la única forma en que puede perder dinero es si realiza un retiro anticipado por el que se le penaliza.
¿están subiendo las tasas de CD?
las tasas de interés de los CDs siguen la tasa de los fondos federales, que es determinada por la Reserva Federal., Desde julio de 2019, la Fed ha reducido las tasas de interés tres veces, lo que significa que probablemente las tasas no bajarán hasta varios meses más, si es que lo hacen.
el Consejo de los expertos para elegir el mejor CD para usted
para aprender más sobre lo que hace un buen CD y cómo elegir el mejor ajuste, cuatro expertos sopesaron:
- Tania Brown, planificador financiero certificado en SaverLife
- Roger Ma, Planificador Financiero Certificado con lifelaidout® y autor de «Trabaja tu dinero, no tu vida»
- Mykail James, MBA, instructor de educación financiera certificado, BoujieBudgets.,com
- Laura Grace Tarpley, editora asociada de Banca, Personal Finance Insider
esto es lo que tenían que decir sobre los CDs. (Algunos textos pueden ser ligeramente editados para mayor claridad.)
¿qué hace que un CD sea bueno o no?
Mykail James, CFEI:
«siempre quieres ver cuánto dinero necesitas para empezar. Y luego si puedes agregar dinero continuamente. Además, Compruebe no solo Cuál es la tasa de interés, sino con qué frecuencia pagan intereses, ya sea mensual o trimestral.»
¿cómo debe alguien elegir la duración de un CD?,
Roger: Ma, CFP
«Me gustaría pensar en cuándo se necesita el dinero y luego comparar con lo que las tasas de CD prevalecientes son, y luego lo que tiene sentido desde una perspectiva financiera, sino también desde su propia perspectiva de tiempo personal.»
Mykail James, CFEI:
«creo en tener un plan para cualquiera que sean los fondos. Si se supone que es un fondo para la casa, y quieres esperar otros dos años para comprar una casa, eso es en lo que deberías estar pensando cuando quieras tener este dinero., «
¿cómo debe alguien decidir si poner su dinero en una cuenta de ahorros de alto rendimiento, una cuenta de mercado monetario o un CD?
Tania Brown, CFP:
«así que supongo que comenzaremos con la cantidad de dinero que desea invertir y el nivel de transacciones que desea tener. Si usted quiere tener cualquier transacción, que automáticamente saca CD. Entonces estás atrapado entre los ahorros de alto rendimiento y la cuenta del mercado monetario.»
Laura Grace Tarpley, Personal Finance Insider:
«usaría una cuenta de ahorros de alto rendimiento o una cuenta del mercado monetario para objetivos a corto plazo o un fondo de emergencia., Probablemente querrá elegir el que tenga una tasa más alta, pero las cuentas del mercado monetario pueden ser buenas para ahorros de emergencia porque a menudo vienen con una tarjeta de débito o cheques en papel, lo que facilita el acceso al dinero rápidamente. Luego use CD para Metas a largo plazo, como comprar una casa en unos pocos años.»
esta publicación se actualizó por última vez el 1 de febrero de 2021.