Schecks Kassierer „Schecks von einer Bank ausgestellt“ werden von vielen als risikofrei angesehen. Die Mittel werden von der Bank ausgezahlt, nicht vom Käufer. Daher scheint es sehr sicher zu sein, einen Scheck eines Kassierers für die Zahlung durch einen Kunden zu verlangen. Und es ist – solange der Scheck echt ist. Leider ist Kassierer Scheckbetrug ein sehr beliebtes Verbrechen geworden., Eine Mitteilung der Federal Trade Commission vom Dezember 2012 zeigt, dass gefälschte Scheckbetrügereien auf dem Vormarsch sind, einschließlich Betrügereien mit Kassenschecks.
Warum nehmen gefälschte Scheckbetrügereien zu?
Kassenschecks gelten weithin als sicheres Zahlungsmittel. Trotz der jüngsten Skandale, Rettungsaktionen und Betrügereien, die von einigen der größten Banken in den USA begangen wurden, vertrauen die meisten von uns immer noch den von Banken ausgestellten Schecks
Aktuelle technologische Fähigkeiten sind auch ein Faktor für die Zunahme von Scheckbetrug., Hochwertige Drucker und Scanner machen es relativ einfach, Fälschungen zu erstellen. Die Kontrollen umfassen Namen und echte Konto – und Routingnummern und sogar authentisch aussehende Wasserzeichen. Einige gefälschte Schecks sehen so gut aus, dass selbst Bankangestellte nicht sagen können, ob sie echt oder eine Fälschung sind.
Das Gesetz selbst unterstützt den Fälscher bei der Durchführung seiner Verbrechen. Nach Bundesgesetz, Ihre Bank ist verpflichtet, die Mittel aus Kassierer und andere Bankschecks zur Verfügung innerhalb von ein bis fünf Werktagen zu machen., Es kann bis zu zwei Wochen dauern, bis der Scheck das Bankensystem gelöscht hat und Ihre Bank die Zahlung von der ausstellenden Bank erhält.
Einige gefälschte Schecks sind so gut gemacht, dass sie mehrere Wochen zwischen den Banken wechseln, bevor die Fälschung entdeckt wird. Das ermöglicht viel Zeit für den Betrüger das Produkt zu nehmen und zu laufen, so dass Sie oder Ihr Unternehmen â€den Hit nehmen‘.
Wenn Sie einen Scheck einzahlen, der sich als Fälschung herausstellt, wird Ihre Bank die Einzahlung von Ihrem Konto rückgängig machen., Wenn Sie bereits einen Teil oder das gesamte Geld ausgegeben haben, sind Sie dafür verantwortlich, es an die Bank zurückzuzahlen. Ihr einziger Rückgriff wäre gegen die Person, die den Scheck an erster Stelle geschrieben hat.
Leider ist es sehr schwierig, einen Fälscher zu fangen, insbesondere einen, der sein Verbrechen möglicherweise mehrere Wochen vor seiner Entdeckung begangen hat. Viele Kriminelle, die diese Betrügereien begehen, befinden sich im Ausland, was es viel schwieriger macht, sie zu finden und zu verfolgen.
Typische Bank Scheck Betrügereien
- Eine unbekannte Käufer, die anbieten, pay C. O. D. with a cashier ‚ s check.,
- Ein unbekannter Kunde legt einen Kassenscheck für mehr als den Preis der Ware vor und bittet Sie, den überschüssigen Betrag SO schnell wie möglich zu überweisen. Wenn Sie dieser Anfrage beitreten, erhält der Käufer Ihre Waren, die normalerweise nach Erhalt des Schecks versendet werden, das Geld, das Sie angeblich für die Waren erhalten haben, sowie den Überschuss, den Sie dem Käufer unter der Annahme erstattet haben, dass der Bankscheck gut war.
Vermeidung von Bankscheckbetrug-Einige Ratschläge
- Seien Sie äußerst vorsichtig bei der Annahme eines Kassenschecks zur Zahlung.,
- Akzeptieren Sie niemals einen Scheck, der mehr als Ihr Verkaufspreis ist.
- Akzeptieren Sie keine Schecks des Kassierers oder Schecks von Käufern, die Sie nicht kennen.
- Wenn Sie bereit sind, den Scheck eines Kassierers zu bezahlen, bestehen Sie auf einem Scheck von einer örtlichen Bank oder einer Bank mit einer örtlichen Filiale.,
Was tun, wenn Sie Opfer eines Scheckbetrugs an der Kasse sind
Wenn Sie glauben, dass Ihr Unternehmen oder Sie Opfer eines Bankscheckbetrugs geworden sind, reichen Sie eine Beschwerde bei jeder der folgenden Agenturen ein (gegebenenfalls):
- Die Federal Trade Commission, indem Sie ihr Online-Beschwerdeformular ausfüllen.
- Der US Postal Inspection Service, wenn der Scheck per Post verschickt wurde.
- Ihre staatliche oder lokale Verbraucherschutzbehörde. Die Website der National Association of Attorneys General (NAAG) enthält eine Liste aller US-Bundesstaaten und Territorien Attorney Generals.,
Wenn Sie die Person, mit der Sie zu tun haben, nicht kennen und vertrauen, verlassen Sie sich am besten nicht auf Geld von einem Scheck eines Kassierers oder einer anderen Art von Scheck, bis Ihre Bank bestätigt, dass der Scheck gelöscht wurde. Es kann Wochen dauern, Fälschungen zu entdecken und zu entwirren. Die Quintessenz ist, dass, bis die Bank bestätigt, dass die Mittel aus dem Scheck auf Ihr Konto eingezahlt wurden, Sie sind verantwortlich für jedes Geld, das Sie gegen diesen Scheck abheben.,
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