Kunden können Banken vermeiden, automatisch Währungstransaktionsberichte Einreichung, oder CTRs, durch absichtlich Bargeldbeträge in der Nähe abheben, aber unter der $ 10.000 Marke. Aber der Prozess der Strukturierung dieser Transaktionen, die knapp unter $ 10,000 liegen, kann sowohl für Banken als auch für Bundesbehörden verdächtig erscheinen, wie das Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums., Der Prozess wird zu einem Verbrechen an und für sich, sobald ein Kunde entweder über seine Gründe für die Transaktionen lügt oder Bundesbehörden die Absicht dahinter aufdecken.
„Strukturierung ist eine der Schlüsselkomponenten der Geldwäsche“, sagt Robinson. „Es hat oft mit der Verschleierung von Bargeld zu tun, sodass es nicht mit dem zugrunde liegenden Verbrechen in Verbindung gebracht werden kann.,“
Lesen Sie weiterwie ein Mutter-Tochter-Duo baute ein $ 15 Millionen con
Banken, die oft gezwungen sind, über-Bericht, sich zu schützen, können auch wählen, um Transaktionen zu melden, die sie für verdächtig halten, oder alle Fälle von Transaktionen in Höhe von $ 10.000 jährlich.
Verurteilungen wegen Strukturierung von Anklagen können nach dem Racketeer Influence and Corrupt Organizations Act fünf Jahre Haft oder Geldstrafen bis zum Dreifachen des abgehobenen Betrags nach sich ziehen.