What is a Sale & Lease Back Financing?
venda & locação de volta é uma alternativa ao financiamento bancário tradicional (empréstimos de investimento, empréstimos imobiliários). O empresário vende um activo detido pela empresa, como uma máquina ou um imóvel, a uma empresa de locação financeira. Pode tratar-se de um activo fixo existente ou de um novo investimento., Após a venda, a empresa aluga o ativo de volta por um período de aluguel fixo e paga uma renda regular fixa. O produto da venda aumenta a liquidez da empresa que pode ser utilizada para fins gerais da empresa, tais como capital de exploração, capex, R&D e aquisições.por que razão se deve considerar a venda de fundos de locação financeira da div=”78c4322394″>
?,especialmente no sector imobiliário, é possível obter um empréstimo mais elevado ao valor “LTV” e prazos de vencimento mais longos do que com os financiamentos clássicos baseados em hipotecas.a liquidez é gerada através da realização de reservas ocultas (aumentos de valor). Mas também, no domínio dos activos imobilizados, encontram-se frequentemente activos amortizados na maior medida possível E.,G. para fins fiscais e cuja vida útil real e, portanto, também o valor corrente é consideravelmente mais elevado. Venda e Locação de Volta, libera essas reservas ocultas para a empresa e aumenta a liberdade financeira através da influência de liquidez. No caso de imóveis operacionais, o período de amortização de um investimento imobiliário é também consideravelmente mais longo do que para investimentos operacionais que servem diretamente o processo de produção. O compromisso de capital a longo prazo resultante reduz a margem financeira para investimentos como máquinas, TI ou investigação e desenvolvimento.,para um empresário que procura maximizar os rendimentos, os investimentos no sector imobiliário são menos atractivos do que para investidores imobiliários dedicados. Relativamente a estes últimos, a tónica é colocada na manutenção da substância do seu investimento, mantendo simultaneamente o risco de avaliação baixo, pelo que a rendibilidade esperada é comparativamente baixa. Em contrapartida, o empresário concentra-se inteiramente na empresa operacional. Por meio de uma venda & locação de volta de, por exemplo, imóveis da empresa, ele pode alinhar sua estratégia de financiamento em conformidade.,
quais são as vantagens da venda & financiamento de arrendamento?no caso dos empréstimos bancários clássicos, espera-se geralmente que o investimento seja parcialmente financiado pelos fundos próprios da empresa. Os bancos avaliam o activo com base nos cálculos do “empréstimo ao valor” e, por conseguinte, apenas financiam entre aproximadamente. 60-80% dos custos de aquisição. Com uma venda e relocação, por outro lado, 100% dos custos de investimento são normalmente suportados pelo Locador.,acesso contínuo ao activo vendido, mesmo depois de o activo ter sido vendido, a empresa conserva todo o valor em uso através da Assinatura simultânea de um contrato de locação, ou seja, a empresa continua a ter acesso total ao activo vendido.tanto a duração do contrato de Locação como a retransferência do activo no final do período de Locação podem ser acordadas individualmente., No caso de imóveis, por exemplo, os investimentos em expansão na propriedade, bem como sublocações, também podem ser organizados em conjunto com o Locador.quando um investimento é financiado através de empréstimos bancários clássicos, o período de crédito e a vida útil do activo divergem normalmente. Consequentemente, o empréstimo é regularmente reembolsado muito antes do termo efectivo da vida útil do activo, ou seja, os pagamentos de reembolso do empréstimo excedem a amortização., Numa venda e relocação, por outro lado, os pagamentos de financiamento (componente reembolso) e os custos imputados (depreciação baseada na vida útil do activo) são equilibrados se o período de Locação for escolhido em conformidade.em contraste com os empréstimos bancários tradicionais, uma venda”78c4322394″
lease back não contém quaisquer pactos financeiros que têm de ser observados. O locador obtém direitos de propriedade através da aquisição do activo alugado e é o locador através do contrato de locação financeira, mas não um mutuante.,
When is sale & lease back financing an option for your company?
- a Longo prazo das alternativas de financiamento para os investimentos em ativos fixos
- Completando o mix de financiamento
- Esgotado capacidade de endividamento com bancos de relacionamento
- necessidade Urgente de liquidez
- Na execução, até a venda da empresa
Enquanto o clássico financiadores, tais como bancos, os bancos de poupança e de outras tradicionais financiadores da base de uma avaliação de crédito sobre a situação financeira global da empresa, empresas de leasing, o foco no valor do ativo., Isto permite-lhes oferecer financiamento atraente para empresas com notações de grau de investimento, bem como para mutuários com notações mais baixas.
especialmente em momentos em que a capacidade de dívida de uma empresa não permite quaisquer empréstimos bancários adicionais, venda & soluções de locação financeira são muitas vezes a única fonte de liquidez. Uma vez que os Locadores têm um conhecimento profundo do valor dos activos arrendados, podem tomar decisões atempadas e, por conseguinte, disponibilizar liquidez a curto prazo.,se o empresário planeia vender a sua empresa, a venda prévia de bens imobiliários empresariais ou de outros activos fixos a longo prazo pode aumentar o valor da empresa. Ver também os nossos Insights sobre este tópico https://capitalmind.com/unlock-value-of-company-real-estate/
quais as posições do activo adequadas para uma venda & lease back?
ativos tradicionais para Venda& Lease Back são máquinas e imóveis., No entanto, outros ativos de longa duração, tais como as patentes & licenças, TI (hardware & software) ou, possivelmente, também de itens de estoque são também provou atraente para empresas de leasing.gostaria de saber mais? Por favor, não hesite em contactar-nos.