não se Tornar uma Vítima da Caixa de Verificação de Fraude

cheques “os cheques são emitidos por um banco” é considerado por muitos para ser livre de risco. Os fundos são pagos pelo Banco, não pelo comprador. Então, exigir um cheque para pagamento de um cliente parece muito seguro. E é, desde que o cheque seja genuíno. Infelizmente, a fraude de caixa tornou-se um crime muito popular., Um aviso de dezembro de 2012 da Federal Trade Commission indica que fraudes de cheques falsos estão em ascensão, incluindo fraudes envolvendo cheques de caixa.por que aumentam os esquemas de controlo de contrafacções?as verificações do caixa são amplamente consideradas um meio seguro para obter o pagamento. A maioria de nós ainda confia em cheques emitidos pelos bancos, apesar dos recentes escândalos, resgates e fraudes, perpetrados por alguns dos maiores bancos dos EUA as capacidades tecnológicas atuais também são um fator para o aumento da fraude de controle., Impressoras e scanners de alta qualidade tornam relativamente fácil a criação de contrafacções. Os controlos incluem nomes e contas reais e números de roteamento e até mesmo marcas d’água autênticas. Alguns cheques falsos parecem tão bons que até os caixas bancários não sabem se são reais ou falsificados.a própria lei auxilia o falsificador na execução dos seus crimes. De acordo com a lei federal, o seu banco é obrigado a fazer os fundos de caixa e outros cheques bancários disponíveis dentro de um a cinco dias úteis., Pode levar até duas semanas para o cheque para limpar o sistema bancário e para o seu banco receber o pagamento do banco emissor.alguns controlos falsificados são tão bem feitos que se deslocam entre bancos durante várias semanas antes da falsificação ser descoberta. Isso permite muito tempo para o scammer para pegar o produto e correr, deixando você ou sua empresa para â€levar o sucesso’.

Se você depositar um cheque do caixa que acaba por ser contrafeito, o seu banco irá reverter o depósito da sua conta., Se você já gastou algum ou todo o dinheiro, você é responsável por pagá-lo de volta ao banco. O seu único recurso seria contra a pessoa que passou o cheque em primeiro lugar.infelizmente, é muito difícil apanhar um falsificador, especialmente um que pode ter executado o seu crime várias semanas antes de ser descoberto. Muitos criminosos que cometem estes golpes estão localizados em países estrangeiros, tornando muito mais difícil encontrá-los e processá-los.um comprador desconhecido a oferecer-se para pagar a Causa da morte com um cheque.,um cliente desconhecido a enviar um cheque para mais do que o preço dos bens e a pedir-lhe que transfira o excesso O MAIS RÁPIDO POSSÍVEL. Se você aderir a este pedido, o comprador terá seus bens, que normalmente será enviado após o recebimento do cheque, o dinheiro supostamente recebido pelos bens, bem como o excesso de pagamento você ressarcido ao comprador sob a suposição de que o cheque foi bom.

1. ser extremamente cauteloso em aceitar um cheque para pagamento.,nunca aceite um cheque que seja mais do que o seu preço de venda.
2. não aceite cheques de caixa, ou qualquer cheque para esse assunto, para o pagamento de compradores que você não sabe.se você está disposto a aceitar um cheque em pagamento, insista em um sacado de um banco local ou de um banco que tem uma sucursal local.,

Se você acredita que sua empresa ou você, já foi vítima de banco de verificação de fraude, apresentar uma reclamação com cada uma das agências abaixo (conforme apropriado):

• Comissão Federal de Comércio, através do preenchimento online do formulário de reclamação.o serviço de inspecção Postal dos EUA, se o cheque foi enviado por correio.o seu estado ou agência local de defesa do consumidor. O site da Associação Nacional de Procuradores-Gerais (NAAG) inclui uma lista de todos os Procuradores-Gerais estaduais e territoriais dos Estados Unidos.,

para saber mais sobre as operações de negócios, confira estes outros artigos em nosso site:

• Todas as operações de Importação E Exportação devem ser compatíveis com a OFAC

Os executivos de crédito que lidam com a COVID-19: Parte 1

• Decifrando o código: NAICS vs., SIC
• Export-Import Bank dos Estados Unidos
• Classificação Industrial
• É Phishing Época: Como Evitar que Sua Empresa Ficar Espetada
• Segurança de Rede – Identificar Fluxos de Tráfego de Rede
• Ano Novo Costumes em Todo o Mundo
• Ransomware: Pode a Sua Empresa Estar em Risco de ser Vítima?as companhias de B2B não estão necessariamente isentas!,para mais informações sobre os nossos serviços da agência de cobrança comercial, contacte-nos hoje às 844.937.3268!