Kunder kan unngå banker automatisk arkivering valuta transaksjonen rapporter, eller Ctr, ved bevisst uttak av kontanter nær, men under $10 000 mark. Men prosessen med å strukturere disse transaksjonene som er like under $10,000 kan virke mistenkelig til både banker og føderale myndigheter, som Egne Økonomiske Forbrytelser Enforcement Network., Prosessen blir en forbrytelse i og av seg selv når en kunde enten lyver om hans eller hennes grunner for transaksjoner eller føderale myndigheter avdekke hensikten bak dem.
«Strukturering er en av de viktigste komponentene av hvitvasking av penger, sier Robinson. «Det har ofte å gjøre med å skjule penger, så det kan ikke være assosiert med underliggende kriminalitet.,»
Read MoreHow en mor-datter-duo bygget en $15 millioner con
Banker, som ofte tvunget til å over-rapporten for å beskytte seg selv, også kan også velge å rapportere transaksjoner som de mener er mistenkelige, eller noen tilfeller av transaksjoner totalt på $10 000 årlig.
Overbevisning på strukturering avgifter kan bære fem års fengsel eller bøter opp til triple beløpet trukket, under Racketeer Innflytelse og Korrupte Organisasjoner Handle.