kassens sjekker «sjekker utstedt av en bank» er av mange ansett for å være risiko-fri. Midlene utbetales av banken, ikke kjøperen. Så, som krever en kasse sjekk om betaling fra en kunde virker veldig sikker. Og det er – så lenge det er ekte. Dessverre, kasse sjekk svindel har blitt en svært populær kriminalitet., En desember 2012 Varsel fra Federal Trade Commission indikerer at forfalsket sjekk svindel er på vei oppover, herunder svindel som involverer kassens sjekker.
Hvorfor er forfalsket sjekk svindel øke?
kassens sjekker er ansett som et sikkert medium for å få betaling. De fleste av oss fortsatt tillit sjekker utstedt av banker, til tross for den nylige skandaler, redning og svindel, begått av noen av de største bankene i USA
Dagens teknologiske muligheter er også en faktor i økningen i sjekk svindel., Høy kvalitet skrivere og skannere som gjør det relativt enkelt å lage forfalskninger. Undersøkelsen omfatter navn og ekte konto og ruting tall og selv ser autentiske ut vannmerker. Noen falske sjekker ser så god at selv bank tellers kan ikke si om de er ekte eller en forfalskning.
loven I seg selv hjelper counterfeiter i å utføre sine forbrytelser. I henhold til føderal lov, kan banken er nødvendig for å gjøre penger fra kassen, og andre bank sjekker tilgjengelig i løpet av ett til fem virkedager., Det kan ta opp til to uker for å sjekke for å fjerne banksystemet og til banken din for å motta betaling fra utstedende bank.
Noen forfalsket sjekker er gjort så godt som de beveger seg mellom banker i flere uker før den forfalskning er oppdaget. Det gir nok tid for svindleren å ta produktet og kjøre, slik at du eller din bedrift å â€ta hit».
Hvis du setter inn en kasse sjekk det viser seg å være forfalsket, og at banken din vil reversere innskudd fra din konto., Hvis du har allerede brukt noen av eller alle pengene, du er ansvarlig for å betale det tilbake til banken. Din eneste mulighet ville være mot den personen som skrev det sjekk i første omgang.
Dessverre er det svært vanskelig å fange en counterfeiter, spesielt en som kanskje har utført sin forbrytelse flere uker før det ble oppdaget. Mange kriminelle perpetrating disse svindel er plassert i utlandet, noe som gjør det mye vanskeligere å finne dem og straffeforfølge.
Typisk Bank Sjekk Svindel
- En ukjent kjøper tilbyr å betale C. O. D. med en kasse sjekk.,
- En ukjent kunde å sende en kasse sjekk for mer enn prisen på varer og ber deg om å koble den overskytende beløp ASAP. Hvis du slutte seg til denne forespørselen, vil kjøperen få dine varer, som vanligvis vil bli sendt ved mottak av sjekk, penger du angivelig mottatt for varer, samt overskudd du tilbakebetalt til kjøperen under forutsetning av at banken sjekk var god.
Unngå Bank Sjekk Svindel – Noen Råd
- Være ekstremt forsiktig med å akseptere en kasse sjekk som betalingsmiddel.,
- Aldri godta en sjekk som er mer enn salgsprisen.
- ikke godta kassen kontroll, eller andre kontroller, for den saks skyld, for betaling fra kjøpere som du ikke vet.
- Hvis du er villig til å ta en kasse sjekk betaling, insisterer på ett trukket fra en lokal bank eller en bank som har en lokal gren.,
Hva du Gjør Hvis Du Er et Offer for en Kasse Sjekk Svindel
Hvis du tror din bedrift, eller du har blitt et offer for bank sjekk svindel, kan sende inn en klage med hver av etatene under (som aktuelt):
- Federal Trade Commission ved å fylle ut sine elektroniske klageskjemaet.
- US Postal kontrollinstans, hvis sjekken ble sendt via e-post.
- staten eller lokale consumer protection agency. Web-siden til National Association of Advokater Generelt (NAAG) inneholder en liste av alle AMERIKANSKE stat og territorium Attorney Generals.,
Konklusjon
med Mindre du kjenner og stoler på den personen du arbeider med, er det best ikke å stole på penger fra en kasse sjekk, eller andre typer kontroller, til banken bekrefter at sjekken er klarert. Det kan ta uker å oppdage og gre forfalskninger. Poenget er at før banken bekrefter at midler fra kontroller har blitt satt inn på din konto, og du er ansvarlig for eventuelle penger du trekker deg mot at sjekk.,
for Å lære mer om virksomheten, sjekk ut disse andre artikler på vår hjemmeside:
- All Import og Eksport av Transaksjoner Må være OFAC Kompatibel
- Kreditt Ledere Mestring Gjennom COVID-19: Del 1
- Tyde Koden: NAICS vs., SIC
- Export-Import Bank of the United States
- for næringsgruppering
- Det er Phishing-Sesongen: Hvordan Unngå at Selskapet fra å Komme Speared
- Network Security – Identifisere Trafikk Flyter
- Nye Året Skikker Rundt om i Verden
- Ransomware: Kan Din Bedrift Være i Fare for å Falle Offer?
- Røde Flagg Regel Compliance – B2B Selskaper Er ikke Nødvendigvis Fritatt!,
- Salg og Bruk Skatt fra B2B Perspektiv
- Uavhentede Eiendom: Inntekter Bonanza for AMERIKANSKE Stater
For mer informasjon om våre kommersielle inkassobyrå tjenester, kontakt oss på 844.937.3268 i dag!