Edward Jones
Edward Jones, St. Louis, Missouri-basert full-service meglerfirma, er en av de mest gjenkjennelige navn i sin bransje. Det gir et bredt spekter av investerings rådgivning, megling tjenester og andre produkter, Edward Jones er en one-stop shop for de som leter etter personlig veiledning og ansikt-til-ansikt interaksjon., Mens deres kostnader kan virke bratt sammenlignet med flere over meglere eller robo-bankere på markedet i dag, kan noen finne et bredt spekter av tjenester og personlig tilnærming av sine finansielle rådgivere verdt pengene.
Edward Jones Bakgrunn
Grunnlagt i 1922 i downtown St. Louis, Edward Jones har vokst fra en enkelt kontor i en landsomfattende, full-service meglerfirma med avdelinger over hele landet. Firmaet samarbeider med bare sjenert av 7 millioner kunder, og det fungerer mer kontorer enn noen andre verdipapirforetak i USA ble Grunnlagt av Edward D., Jones seg selv, firmaet har sett fem forskjellige administrerende partnere, inkludert gjeldende managing partner, Jim Weddle.
Hva slags Kunder Har Edward Jones Godta?
Edward Jones arbeider med enkeltpersoner så vel som bedrifter og deres ansatte. Det gir også virksomhet tjenester til personer som er selvstendig næringsdrivende.
Edward Jones Minimum Konto Størrelser
minimum konto størrelse vil avhenge av hvilken type konto du åpne., For eksempel, Guidet Løsninger Flex-Konto har et minimum av $25 000, men Guidede Løsning Finansiere Kontoen din kun har et minimum av $5000.
Edward Jones-Konto Valg
Som et full-service-firma, Edward Jones har et bredt utvalg av alternativer når det kommer til kontoer. Du kan ha en vanlig skattepliktig megling konto, tradisjonelle IRA, Roth IRA, 401(k), tilsyns-konto, college sparekonto og mer.,
Hvis du er interessert i wealth management-tjenester, Edward Jones har fire viktigste valg:
- Guidede Løsninger: For kunder som foretrekker å være mer hands-on med sine investeringer, vil dette alternativet lar deg administrere investeringer med hjelp av en rådgiver veiledning.
- Rådgivende Løsninger: Dette alternativet etterlater daglige beslutninger til rådgiver, og er bedre for dem som heller ikke avtale med detaljene.
- Klient Konsultasjon Gruppe: Med dette alternativet, en gruppe spesialiserte Edward Jones fagfolk vil hjelpe din rådgiver i utviklingen av din rikdom forvaltningsplanen.,
- Estate Planning og Tillit Tjenester: tillit tjenester programmet er brukt av klienter til å utvikle og administrere en varig arv og også bistå med mer til stede finansielle behov.
Edward Jones Investering Filosofi
Edward Jones velger aksjer, obligasjoner, Cd-er, fond, exchange-traded funds (Etf) og Enhet Investment Trusts (UITs) for sine klienter basert på en kjøp-og-hold filosofi. Med andre ord, firma prioriterer pålitelig, langsiktig vekst over kortsiktige spiller.,
Avgifter Under Edward Jones
De avgifter du skal betale vil avhenge av hvilken type produkt du kjøper. Når du bruker investeringsrådgivning tjenester som Guidet Løsninger og Rådgivende Løsninger programmer, dine prisen vil være basert på verdien av eiendeler i kontoen din. Jo høyere verdien av eiendelene, jo lavere avgift.
I tillegg til dette programmet avgift, Rådgivning Løsninger kunder kan også betale et administrasjonsgebyr. En IRA på Edward Jones bærer en årlig avgift på $40.00 per år. Kunder kan også betale en portefølje strategi avgift, med avgifter basert på prisene nedenfor.,
følgende er en sammenligning mellom rådgivende avgifter på Edward Jones og den nasjonale median. Vær oppmerksom på at dette er kun estimater og de faktiske avgifter vil variere. Disse beregningene tar kun hensyn til base rådgivende avgift.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Du kan også betale manager avgifter og andre avgifter, som kan variere i mengde. **Alle tall er basert på median avgift nivåer i henhold til Bob Veres’ 2017 Planlegging Yrke Avgift Undersøkelsen. Estimatene over kun ta hensyn til AUM-kun avgifter. De totale kostnadene vil trolig være høyere på grunn av ekstra utgifter. | ||
priser og Utmerkelser
Edward Jones fikk nest høyeste score i J. D. Power 2018 Full Service Investor Tilfredshet med Studiet. Firmaet fikk første plass i den samme undersøkelsen i 2015., I 2017, firmaet fikk en pris fra WealthManagement.com for samfunnsansvar.
Megling Partnerskap
Som nevnt tidligere, Edward Jones mottar inntektsdeling betalinger fra nesten alle aksjefond, 529 program og livrente som det kjøp på vegne av sine klienter.
Hva du skal Se Ut for
Hvis du har en megling konto med Edward Jones og din portefølje omfatter gjensidig funds Edward Jones sannsynlig mottar inntekter-deling for disse produktene, og har derfor en interessekonflikt., Det samme er tilfelle hvis du er i en 529 plan eller du har kjøpt en annuitet. Edward Jones ikke motta inntekter deling betalinger for eiendeler innen investeringsrådgivning programmer som Guidet Løsninger og Rådgivende Løsninger.
Avsløringer
I 2004, Edward Jones betalt $75 millioner kroner til Securities and Exchange Commission (SEC) som en del av et forlik etter at det ble påstått at firmaet ikke klart å avsløre inntektsdeling betalinger mottatt fra en gruppe av aksjefond familier.,
Åpne en Konto med Edward Jones
for Å åpne en konto, kan du besøke Edward Jones hjemmeside for å finne nærmeste rådgiver til deg og planlegge en avtale. Ved første avtale, din rådgiver vil stille deg en rekke spørsmål for å avgjøre hva som er mest viktig for deg i å investere. Fra det, din rådgiver vil utvikle en tilpasset strategi som tar hensyn til din risikotoleranse og å investere mål.
Hvor Er Edward Jones Ligger?
firmaet hadde 13,449 kontorsteder i USA, og Canada på slutten av 2017, mer enn noen andre meglerforetak. Edward Jones har sitt hovedkvarter i Des Peres, Missouri, like utenfor St. Louis.
Tips for å Finne en Finansiell Rådgiver
- å Finne den rette finansielle rådgiver som passer dine behov trenger ikke å være vanskelig. SmartAsset er et gratis verktøy matcher deg med finansielle rådgivere i ditt område i 5 minutter. Hvis du er klar til å bli matchet med lokale rådgivere som vil hjelpe deg å nå dine finansielle mål, å komme i gang nå.,
- Hvis du finner ut at du ikke har nok penger til å møte kontoen minimum av mange tradisjonelle rådgivere, så du kan være interessert i en robo-rådgiver. Robo-rådgivere ofte har lavere minimumskrav og avgifter samtidig hjelpe deg med å nå dine investeringer og avgang mål.