Asiakkaat voivat välttää pankit automaattisesti arkistointi valuutan liiketoimista, tai Napsautussuhteisiin, tarkoituksella vetää käteisvarat lähellä, mutta alle 10 000 dollaria merkki. Mutta näiden hieman alle 10 000 dollarin transaktioiden jäsentäminen voi vaikuttaa epäilyttävältä sekä pankeille että liittovaltion viranomaisille, kuten valtiovarainministeriön talousrikosten Valvontaverkostolle., Prosessi tulee rikos ja itse kun asiakas joko valheita tai hänen syyt liiketoimia tai liittovaltion viranomaisten paljastaa tahallisuus takana.
”jäsentäminen on yksi rahanpesun keskeisistä osatekijöistä”, Robinson sanoo. ”Se liittyy usein käteisen peittämiseen, jotta sitä ei voida yhdistää taustalla olevaan rikokseen.,”
Lue lisää miten äiti-Tytär-kaksikko rakensi 15 miljoonan dollarin con
pankkien, jotka joutuvat usein yliraportoimaan suojautuakseen, voi myös halutessaan ilmoittaa epäilyttäviksi katsomistaan liiketoimista tai kaikista tapauksista, joissa liiketoimet ovat vuosittain yhteensä 10 000 dollaria.
moni jäsentäminen maksut voi kuljettaa viisi vuotta vankeutta tai sakkoja jopa kolminkertainen määrä peruutetaan alle Rikollista Vaikutusvalta ja corrupt Organizations Act.