pankillasi on oikeus leikata sinut milloin tahansa. Miksi se eroaisi sinusta?
on asiakkaita, jotka pomppivat tarkistuksia, ylittävät jatkuvasti tilejään, tekevät petoksia tai muuten menettävät pankkirahan. Niistä on helppo päästä eroon.,
mutta sitten on asiakkaita, jotka putoavat harmaalle alueelle.
Pankit ovat kehottaneet liittovaltion lainvalvontaviranomaisten ja sääntelyviranomaisten lähellä kyseenalainen tilinpito-tai muu riski saada osuma seuraamuksia. Niinpä he päätyvät usein sulkemaan tilejä, vaikka asiakas ei tee mitään yksiselitteisesti laitonta.,
Jos asiakas on vain mukana teollisuuden pidetään korkean riskin tai harjoittaa epäsuosittu tai ”inhottava” linjan työtä, pankki voi pitää sitä turvallisempaa katkaista suhdetta, mukaan Robert Rowe, senior counsel American Bankers Association, joka edustaa maan suurimmista pankeista.
”asettaa meidät tilanteeseen, jossa meidän odotetaan olevan tuomari, tuomaristo ja syyttäjä”, Rowe sanoi.,
Related: 5 things you can ’ t buy with a credit card
in guidance to banks, the Federal Deposit Insurance Corporation lists 30 business categories that have been linked to ”high-risk activity”, including Gun sellers, home-based charities, payday loans, dating services, escort services, fireworks suppliers, cable box de-scramblers, coin dealers, cred card repair services, gaming and gambling websites, and telemarketing companies.,
toinen kategoria listalla: pornografia, josta tuli kuuma nappikysymys hiljattain uutisraporttien mukaan ”sadat” Pornotähdet sulkivat yllättäen pankkitilinsä Chasen toimesta (vaikka asiaa lähellä oleva lähde sanoi, että Chasella ei ole tiettyä käytäntöä, joka kieltää pornotähtiä ottamasta pankkitilejä).
kun avaat yritystilin, pankit voivat selvittää, oletko ”riskialttiilla” toimialalla tekemällä taustatarkistuksen ja jatkamalla tilitapahtumien seuraamista sen jälkeen, kun tili on avattu.,
Related: Savings account lotteries – win up to $25,000
the FDIC also recommended that banks at the volume and nature of consumer completations filed on websites like the Better Business Bureau. Yritys, joka pyytää suuri määrä palauttaa tai periä selkä (joka usein tapahtuu, kun asiakas on tyytymätön osto), pitäisi myös nostaa punaisia lippuja, mukaan FDIC.,
muita syitä heränneeseen epäilyyn: asiakkaat, jotka antavat epäselviä kuvauksia yrityksistään tilejä avatessaan, sekä ne, jotka tekevät useita liiketoimia, joissa ei näytä olevan järkeä, konsulttiyhtiö Protiviti kertoo auttavansa pankkeja estämään rahanpesua, ihmiskauppaa ja terrorismin rahoitusta.
for personal accounts, there ’ s a whole other set of warning signs that banks are looking for.
heidän joukossaan: jos sinulla ei ole tietoja nykyisestä tai aiemmasta työstä, mutta teet usein suuria liiketoimia, et asu tai työskentele lähelläkään kaupunkia tai valtiota, jossa olet avannut tilin, sinulla on useita tilejä yhdellä nimellä, sinulla on aiempia tuomioita rekisterissäsi tai annat puhelinnumeroita, jotka eivät ole käytössä.,
aiheeseen Liittyvät: BofA paljastaa huomioon krooninen overdrafters
äkillinen aalto-tili toimintaa, johdonmukaisesti suuria määriä kaupan toimintaa, useita kierros-määrä liiketoimia, kuten $50,000 tai talletukset vain alle 10 000 dollaria (koska pankkien on raportoitava mitään edellä, että määrä lainvalvontaviranomaisten), jatkuva käyntejä tallelokerot ja suuria ostoksia arvokkaita kohteita, kuten jalometallien taikka taide ovat joitakin muita toimintamuotoja, jotka voisivat viitata petokseen, kuten rahanpesua, mukaan Protiviti.,
Mitä se kaikki tulee alas on, että pankki varaa oikeuden sulkea tilisi milloin tahansa, mistä tahansa syystä. Ja koska laitos on vastuussa, jos tili päätyy kytketty petos tai vahingoittaa mainetta pankki, se on usein menossa ottaa ”parempi katsoa kuin katua” lähestymistapa, sanoi John Ulzheimer, luotto asiantuntija CreditSesame.com.
”Kenelläkään ei ole oikeutta luottokortti, pankkitili, pankkikortilla tai kauppias huomioon,” sanoi Ulzheimer. ”Sinun täytyy ansaita se ja pankit asettaa säännöt., Jos he pitävät sinua liian riskialttiina, he sulkevat sinut, etkä voi turvautua siihen.”