Edward Jones
Edward Jones, St. Louis, Missouri-pohjainen täyden palvelun meklariliike, on yksi tunnetuimpia nimiä sen teollisuudelle. Edward Jones tarjoaa laajan valikoiman sijoitusneuvontapalveluja, välityspalveluja ja muita tuotteita, ja se on yhden luukun niille, jotka etsivät henkilökohtaista ohjausta ja henkilökohtaista vuorovaikutusta., Aikaa niiden maksut voivat tuntua jyrkkä verrattuna useita alennus välittäjät tai robo-pankkiirit markkinoilla tänään, jotkut voivat löytää laajan valikoiman palveluja ja henkilökohtainen lähestymistapa niiden taloudelliset neuvonantajat hintansa arvoinen.
Edward Jonesin Tausta
vuonna 1922 St. Louisin keskustassa perustettu Edward Jones on kasvanut yhdestä toimistosta valtakunnalliseksi, täyden palvelun välitysfirmaksi, jolla on konttoreita ympäri maata. Yritys työskentelee vain ujo 7 miljoonaa asiakasta, ja se toimii enemmän toimistoja kuin mikään muu sijoituspalveluyritys Yhdysvalloissa perusti Edward D., Jones itse, firma on nähnyt viisi eri toimitusjohtaja kumppaneita, mukaan lukien nykyinen toimitusjohtaja kumppani, Jim Weddle.
millaisia asiakkaita Edward Jones Hyväksyy?
Edward Jones työskentelee yksityishenkilöiden sekä yritysten omistajien ja heidän työntekijöidensä kanssa. Se tarjoaa myös yrityspalveluja yksityishenkilöille, jotka ovat itsenäisiä ammatinharjoittajia.
Edward Jones Vähintään Tilin Koot
minimi tilin koko riippuu tilin tyyppi, voit avata., Esimerkiksi ohjatulla Solutions Flex-tilillä on vähintään 25 000 dollaria, mutta ohjatulla Ratkaisurahastotilillä on vain vähintään 5 000 dollaria.
Edward Jones Tilin Asetukset
täyden palvelun yritys, Edward Jones on laaja valikoima vaihtoehtoja, kun se tulee tilit. Sinulla voi olla säännöllinen verotettava välitystili, perinteinen IRA, Roth IRA, 401 (k), säilytystili, college säästötili ja enemmän.,
Jos varallisuudenhallintapalvelut kiinnostavat, Edward Jonesilla on neljä päävaihtoehtoa:
- ohjatut ratkaisut: asiakkaille, jotka haluavat olla enemmän hands-on-sijoituksillaan, tämä vaihtoehto mahdollistaa sijoitusten hallinnoinnin neuvonantajan opastuksella.
- Neuvontaratkaisut: tämä vaihtoehto jättää päivittäisen päätöksenteon neuvonantajalle ja on parempi niille, jotka eivät halua käsitellä yksityiskohtia.
- Asiakkaan Kuuleminen Ryhmä: tämän vaihtoehdon, ryhmä erikoistuneita Edward Jones ammattilaisten auttaa teidän neuvonantaja kehittää oman varallisuuden hallinnan suunnitelma.,
- Kiinteistö Suunnittelu ja luottamuspalvelut: trust services-ohjelma on käytössä asiakkaita, kehittää ja hallita pysyvän perinnön ja myös auttaa enemmän läsnä taloudelliset tarpeet.
Edward Jones Investment Philosophy
Edward Jones valitsee asiakkailleen osakkeita, joukkovelkakirjoja, CDs: ää, sijoitusrahastoja, pörssilistattuja rahastoja (ETFs) ja Unit Investment trusteja (UITs) ostofilosofian pohjalta. Toisin sanoen yritys priorisoi luotettavan, pitkän aikavälin kasvun lyhytaikaisiin näytelmiin.,
Edward Jonesin
palkkiot riippuvat ostamasi tuotteen tyypistä. Kun käytät Sijoitusneuvontapalveluja, kuten ohjattuja ratkaisuja ja Neuvontaratkaisuja, maksuprosenttisi perustuu tililläsi olevien varojen arvoon. Mitä suurempi omaisuusarvo, sitä pienempi maksu.
tämän ohjelmamaksun lisäksi Advisory Solutions-asiakkaat voivat maksaa myös hallintomaksun. Edward Jonesin IRA: n vuosimaksu on 40,00 dollaria vuodessa. Asiakkaat voivat myös maksaa salkkustrategiamaksun, jonka maksut perustuvat alla oleviin korkoihin.,
seuraava on vertailu Edward Jonesin neuvontapalkkioiden ja kansallisen mediaanin välillä. Huomaa, että nämä ovat vain arvioita ja todelliset maksut vaihtelevat. Näissä arvioissa otetaan huomioon vain perusneuvontamaksu.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Voit myös maksaa isännöitsijämaksuja ja muita maksuja, jotka voivat vaihdella määrältään. ** Kaikki luvut perustuvat Bob Veresin vuoden 2017 Suunnitteluammattimaksututkimuksen mukaiseen mediaanimaksutasoon. Edellä esitetyissä arvioissa otetaan huomioon ainoastaan AUM-maksut. Kokonaiskustannukset ovat todennäköisesti suuremmat lisäkulujen vuoksi. | ||
palkinnot ja tunnustukset
Edward Jones sai toiseksi korkeimman pistemäärän J. D. Power 2018-täyden palvelun Sijoittajatyytyväisyystutkimuksessa. Firma sai samassa tutkimuksessa ensimmäisen sijan vuonna 2015., Vuonna 2017, yritys sai palkinnon WealthManagement.com yritysten sosiaalinen vastuu.
Välitys sektorin Kumppanuuksia
Kuten aiemmin mainittiin, Edward Jones saa tulonjakoa maksut lähes jokainen rahasto, 529 ohjelma ja annuiteetti, että se ostaa asiakkaidensa puolesta.
mitä varoa
Jos sinulla on välitystili Edward Jonesin kanssa ja salkkusi sisältää sijoitusrahastoja, Edward Jones todennäköisesti saa tulonjakoa kyseisistä tuotteista ja siksi hänellä on eturistiriita., Sama pätee, jos olet 529-suunnitelmassa tai olet ostanut elinkoron. Edward Jones ei saa tulonjakoa maksut varat sisällä sijoitusneuvontaa ohjelmia, kuten Opastettuja Ratkaisuja ja Neuvoa-antavia Ratkaisuja.
tilinpäätöksessä Esitettävät tiedot
Vuonna 2004, Edward Jones maksaa $75 miljoonaa Securities and Exchange Commission (SEC) osana ratkaisun jälkeen väitettiin, että yritys ei paljasta tuloja jakaminen maksut se sai ryhmästä rahasto perheille.,
tilin avaamisesta Edward Jonesin
kanssa tilin avaamiseksi voit käydä Edward Jonesin verkkosivuilla löytämässä sinulle lähimmän neuvonantajan ja varata ajan. Ensimmäisellä tapaamisella neuvonantajasi esittää sinulle joukon kysymyksiä, joiden avulla voit määrittää, mikä on sinulle tärkeintä sijoituksessasi. Sieltä neuvonantajasi kehittää räätälöidyn strategian, jossa huomioidaan riskinsietokykysi ja sijoitustavoitteesi.
Missä Edward Jones Sijaitsee?
yrityksellä oli 13 449 haarakonttoria Yhdysvalloissa., ja Kanada vuoden 2017 lopussa enemmän kuin mikään muu välitysfirma. Edward Jonesin päämaja sijaitsee Des Peresissa, Missourissa, aivan St. Louisin ulkopuolella.
vinkkejä taloudellisen neuvonantajan löytämiseen
- oikean, tarpeisiisi sopivan talousneuvonantajan löytämisen ei tarvitse olla vaikeaa. SmartAsset ’ n ilmainen työkalu sopii sinulle taloudelliset neuvonantajat omalla alueella 5 minuutissa. Jos olet valmis vastaamaan paikallisten neuvonantajien, jotka auttavat sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteet, Aloita nyt.,
- Jos huomaat, että sinulla ei ole tarpeeksi rahaa tavata huomioon minimivaatimuksia monien perinteisten neuvonantajien, niin saatat olla kiinnostunut robo-neuvonantaja. Robo-advisors on usein pienemmät minimit ja palkkiot, mutta myös auttaa sinua saavuttamaan investointi ja eläkkeelle tavoitteita.