Cashier ’s checks” checkets ISS depended by a bank ” ovat monien mielestä riskittömiä. Rahat maksaa pankki, ei ostaja. Kassan sekin vaatiminen asiakkaan maksettavaksi vaikuttaa siis erittäin turvalliselta. Ja se on – kunhan sekki on aito. Valitettavasti kassahuijauksesta on tullut hyvin suosittu rikos., Federal Trade Commissionin joulukuussa 2012 julkaiseman ilmoituksen mukaan väärennetyt shekkihuijaukset ovat kasvussa, muun muassa kassahuijauksiin liittyvät huijaukset.
miksi väärennetyt tarkastushuijaukset lisääntyvät?
Kassatarkastuksia pidetään yleisesti varmana maksuvälineenä. Useimmat meistä luottavat edelleen tarkastuksilla pankkien myöntämiä, vaikka viimeaikaiset skandaalit, apupaketista ja petokset, syyllistyvät eräät suurimmat pankit YHDYSVALLOISSA
Nykyinen teknologiset valmiudet ovat myös tekijä kasvun kurissa petos., Laadukkaat tulostimet ja skannerit tekevät väärennösten tekemisestä suhteellisen helppoa. Tarkistuksissa on nimet ja oikeat tili-ja reititysnumerot sekä jopa aidon näköiset vesileimat. Jotkut väärennetyt shekit näyttävät niin hyviltä, että edes pankkivirkailijat eivät osaa sanoa, ovatko ne aitoja vai väärennöksiä.
itse laki avustaa väärentäjää tämän tekemissä rikoksissa. Liittovaltion laki, pankki on velvollinen tekemään varat kassa ja muut pankki tarkistaa käytettävissä yhdestä viiteen työpäivää., Se voi kestää jopa kaksi viikkoa ja sekin selväksi pankkijärjestelmän ja pankki vastaanottaa maksun myöntävä pankki.
osa väärennetyistä tarkastuksista tehdään niin hyvin, että ne liikkuvat pankkien välillä useita viikkoja ennen väärennöksen paljastumista. Tämä mahdollistaa paljon aikaa huijari ottaa tuotteen ja ajaa, jolloin sinä tai yrityksesi ottaa osuma”.
Jos talletat kassan sekin, joka osoittautuu väärennökseksi, pankkisi peruuttaa talletuksen tililtäsi., Jos olet jo käyttänyt osan tai kaikki rahat, olet vastuussa sen maksamisesta takaisin pankkiin. Ainoa keinonne olisi sekki kirjoittanutta vastaan.
valitettavasti on hyvin vaikea saada kiinni väärentäjää, varsinkin sellaista, joka on saattanut teloittaa rikoksensa useita viikkoja ennen sen paljastumista. Monet näihin huijauksiin syyllistyneet rikolliset sijaitsevat ulkomailla, mikä vaikeuttaa niiden löytämistä ja syytteeseenpanoa.
tyypilliset Pankkitarkastushuijaukset
- tuntematon ostaja tarjoutuu maksamaan C. O. D.: lle kassalla.,
- tuntematon asiakas, joka tekee kassalle sekkiä enemmän kuin tavaran hinta ja pyytää, että siirrät ylisuuren summan heti. Jos suostut tähän pyyntöön, ostaja saa tavarasi, jotka yleensä toimitetaan laskun vastaanottamisen jälkeen, rahat, jotka oletettu vastaanottaneen tavaroista, sekä ylityksen, jonka palautit ostajalle olettaen, että pankkitarkastus oli hyvä.
Pankkitarkastuspetosten välttäminen – jotkut neuvot
- suhtaudu kassan maksushekkiin erittäin varovaisesti.,
- älä koskaan hyväksy shekkiä, joka on enemmän kuin myyntihintasi.
- älä ota vastaan kassan sekkejä, tai mitään shekkiä siitä, että saat maksun ostajilta, joita et tunne.
- Jos olet valmis ottamaan kassan sekin maksuun, vaadi sitä, joka on otettu paikallispankista tai pankista, jolla on paikallinen sivukonttori.,
Mitä tehdä, jos olet Kassahuijauksen uhri
Jos uskot yrityksesi tai sinun joutuneen pankkitarkastuspetoksen uhriksi, Tee valitus jokaiseen alla olevaan virastoon (tapauksen mukaan):
- liittotasavallan kauppakomissio täyttämällä online-valituslomakkeen.
- Yhdysvaltain Postitarkastuslaitos, jos Shekki lähetettiin postitse.
- oma osavaltiosi tai paikallinen kuluttajansuojavirasto. National Association of asianajotoimiston (NAAG) verkkosivuilla on luettelo kaikista Yhdysvaltain osavaltion ja territorion Oikeusministereistä.,
Conclusion
ellet tunne ja luota siihen henkilöön, jonka kanssa olet tekemisissä, on parasta olla luottamatta kassan sekkiin tai muunlaiseen sekkiin, kunnes pankkisi vahvistaa, että Shekki on tyhjennetty. Väärennösten selvittäminen ja selvittäminen voi kestää viikkoja. Tärkeintä on, että kunnes pankki vahvistaa, että rahat Shekki on talletettu tilillesi, olet vastuussa kaikki rahat nostat tätä shekkiä vastaan.,
oppia lisää liiketoimintaa, tutustu näihin muita artikkeleita sivuillamme:
- Kaikki Tuonti ja Vienti Liiketoimet On OFAC-Yhteensopiva
- Luotto Johtajat Jaksamisen Kautta COVID-19: Osa 1
- Selvittämisessä Koodi: NAICS vs., SIC
- Export-Import Bank of the United States
- Industrial Classification
- It ’s Phishing Season: How to Prevent Your Company from Get Speared
- Network Security – Identifying Network Traffic Flows
- New Year’ s Customs Around the World
- Lansomers Ransomware: Could Your Company be at Risk of Falling Victim?
- Red Flags Rule Compliance – B2B-yhtiöt eivät ole välttämättä verosta vapautettuja!,
- myynti-ja käyttövero B2B: n näkökulmasta
- lunastamaton omaisuus: Revenue Bonanza USA: n osavaltioille
lisätietoja kaupallisten perintätoimistojen palveluista, ota yhteyttä klo 844.937.3268 tänään!