Edward Jones
Edward Jones, St. Louis, Missouri-based full-service-brokerage-Unternehmen, ist einer der bekanntesten Namen seiner Branche. Edward Jones bietet eine breite Palette von Anlageberatungsdiensten, Maklerdienstleistungen und anderen Produkten und ist ein One-Stop-Shop für diejenigen, die eine personalisierte Beratung und persönliche Interaktion suchen., Während ihre Gebühren im Vergleich zu mehreren Discount-Brokern oder Robo-Bankern auf dem heutigen Markt steil erscheinen mögen, können einige die breite Palette von Dienstleistungen und den persönlichen Ansatz ihrer Finanzberater das Geld wert finden.
Edward Jones Hintergrund
Edward Jones wurde 1922 in der Innenstadt von St. Louis gegründet und ist von einem einzigen Büro zu einer landesweiten Full-Service-Brokerfirma mit Niederlassungen im ganzen Land gewachsen. Die Firma arbeitet mit nur schüchtern 7 Millionen Kunden, und es betreibt mehr Büros als jede andere Investmentfirma in den USA von Edward D gegründet., Jones selbst hat die Firma fünf verschiedene geschäftsführende Partner gesehen, darunter den derzeitigen geschäftsführenden Partner Jim Weddle.
Welche Arten von Clients akzeptiert Edward Jones?
Edward Jones arbeitet sowohl mit Einzelpersonen als auch mit Geschäftsinhabern und deren Mitarbeitern zusammen. Es bietet auch Geschäftsdienstleistungen für Personen, die selbstständig sind.
Edward Jones Mindestkontogrößen
Die Mindestkontogröße hängt von der Art des von Ihnen eröffneten Kontos ab., Zum Beispiel hat das Guided Solutions Flex-Konto ein Minimum von $ 25,000, aber das Guided Solution Fund-Konto hat nur ein Minimum von $5,000.
Edward Jones Kontooptionen
Als Full-Service-Firma hat Edward Jones eine Vielzahl von Optionen, wenn es um Konten geht. Sie können ein regelmäßiges steuerpflichtiges Brokerage-Konto, traditionelles IRA, Roth IRA, 401(k), Depotkonto, College-Sparkonto und mehr haben.,
Wenn Sie an Vermögensverwaltungsdienstleistungen interessiert sind, hat Edward Jones vier Hauptoptionen:
- Geführte Lösungen: Für Kunden, die es vorziehen, mehr Hands-on mit ihren Investitionen zu sein, ermöglicht diese Option Ihnen, Investitionen mit Hilfe eines Beraters Führung zu verwalten.
- Beratungslösungen: Diese Option überlässt die tägliche Entscheidungsfindung dem Berater und ist besser für diejenigen, die sich lieber nicht mit den Details befassen möchten.
- Kundenberatungsgruppe: Mit dieser Option unterstützt eine Gruppe spezialisierter Edward Jones-Fachleute Ihren Berater bei der Entwicklung Ihres Vermögensverwaltungsplans.,
- Estate Planning and Trust Services: Das Trust Services-Programm wird von Kunden verwendet, um ein nachhaltiges Erbe zu entwickeln und zu verwalten und auch bei aktuelleren finanziellen Bedürfnissen zu unterstützen.
Edward Jones Investmentphilosophie
Edward Jones wählt Aktien, Anleihen, CDs, Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs) und Unit Investment Trusts (UITs) für seine Kunden basierend auf einer Buy-and-Hold-Philosophie aus. Mit anderen Worten, das Unternehmen priorisiert zuverlässiges, langfristiges Wachstum gegenüber kurzfristigen Spielen.,
Gebühren Unter Edward Jones
Die Gebühren, die Sie zahlen, hängen von der Art des gekauften Produkts ab. Wenn Sie die Anlageberatung wie die Guided Solutions und Advisory Solutions Programme nutzen, basiert Ihre Gebühr auf dem Wert der Vermögenswerte in Ihrem Konto. Je höher der Vermögenswert, desto niedriger die Gebühr.
Zusätzlich zu dieser Programmgebühr können Kunden von Advisory Solutions auch eine Verwaltungsgebühr entrichten. Eine IRA bei Edward Jones trägt eine jährliche Gebühr von $40.00 pro Jahr. Kunden können auch eine Portfoliostrategiegebühr zahlen, wobei die Gebühren auf den unten angegebenen Tarifen basieren.,
Das Folgende ist ein Vergleich zwischen Beratungsgebühren bei Edward Jones und dem nationalen Median. Bitte beachten Sie, dass dies nur Schätzungen sind und die tatsächlichen Gebühren variieren. Diese Schätzungen berücksichtigen nur die Basisberatungsgebühr.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Sie können auch Managergebühren und andere Gebühren zahlen, die in der Höhe variieren können. **Alle Zahlen basieren auf medianen Gebührenhöhen gemäß der 2017 Planning Profession Fee Survey von Bob Veres. Die obigen Schätzungen berücksichtigen ausschließlich AUM-Only-Gebühren. Die Gesamtkosten werden wahrscheinlich aufgrund zusätzlicher Kosten höher sein. | ||
Preise und Auszeichnungen
Edward Jones erhielt die zweithöchste Punktzahl in der J. D. Power 2018 Full Service Investor Satisfaction Study. Das Unternehmen erhielt 2015 den ersten Platz in derselben Studie., Im Jahr 2017 erhielt das Unternehmen eine Auszeichnung von WealthManagement.com für Corporate Social Responsibility.
Brokerage Partnerships
Wie bereits erwähnt, Edward Jones erhält Revenue Sharing Zahlungen von praktisch jedem Investmentfonds, 529 Programm und Rente, die sie im Namen ihrer Kunden kauft.
Worauf Sie achten sollten
Wenn Sie ein Brokerage-Konto bei Edward Jones haben und Ihr Portfolio Investmentfonds umfasst, erhält Edward Jones wahrscheinlich eine Umsatzbeteiligung für diese Produkte und hat daher einen Interessenkonflikt., Dasselbe gilt, wenn Sie in einem 529-Plan sind oder eine Rente erworben haben. Edward Jones erhält keine Umsatzbeteiligungszahlungen für Vermögenswerte innerhalb von Anlageberatungsprogrammen wie Guided Solutions und Advisory Solutions.
Offenlegungen
Im Jahr 2004 zahlte Edward Jones 75 Millionen US-Dollar an die Securities and Exchange Commission (SEC) als Teil eines Vergleichs, nachdem behauptet wurde, das Unternehmen habe es versäumt, Zahlungen zur Umsatzbeteiligung offenzulegen, die es von einer Gruppe von Investmentfondsfamilien erhalten hatte.,
Eröffnung eines Kontos bei Edward Jones
Um ein Konto zu eröffnen, können Sie die Edward Jones-Website besuchen, um den Berater in Ihrer Nähe zu finden und einen Termin zu vereinbaren. Beim ersten Termin stellt Ihnen Ihr Berater eine Reihe von Fragen, um festzustellen, was Ihnen bei Ihrer Investition am wichtigsten ist. Von dort aus entwickelt Ihr Berater eine maßgeschneiderte Strategie, die Ihre Risikotoleranz und Ihre Anlageziele berücksichtigt.
Wo Ist Edward Jones Liegt?
Die Firma hatte 13,449 Niederlassungen in den USA, und Kanada am Ende von 2017, mehr als jede andere Maklerfirma. Edward Jones hat seinen Sitz in Des Peres, Missouri, etwas außerhalb von St. Louis.
Tipps zur Suche nach einem Finanzberater
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