kunder kan undvika att banker automatiskt lämnar in valutatransaktionsrapporter eller Ctr genom att medvetet ta ut kontantbelopp nära men under $10,000-märket. Men processen att strukturera dessa transaktioner som ligger strax under $ 10,000 kan verka misstänksam mot både banker och federala myndigheter, som finansministeriets Financial Crimes Enforcement Network., Processen blir ett brott i och av sig själv när en kund antingen ligger om hans eller hennes skäl för transaktioner eller federala myndigheter avslöja avsikten bakom dem.
”strukturering är en av de viktigaste komponenterna i penningtvätt”, säger Robinson. ”Det har ofta att göra med att dölja pengar så att det inte kan associeras med det underliggande brottet.,”
Läs Merhur en mor-dotter duo byggde en $ 15 miljoner con
banker, som ofta tvingas överrapportera för att skydda sig, kan också välja att rapportera transaktioner som de anser misstänkta,eller några fall av transaktioner som totalt $10,000 årligen.
fällande domar om struktureringsavgifter kan bära fem års fängelsetid eller böter upp till tredubbla det belopp som återkallats, enligt Racketeer Influence och Corrupt Organizations Act.