Edward Jones
Edward Jones, St.Louis, Missouri-baserade Full service mäklarfirma, är en av de mest kända namnen i sin bransch. Edward Jones erbjuder ett brett utbud av investeringsrådgivningstjänster, mäklartjänster och andra produkter, och är en one-stop shop för dem som söker personlig vägledning och ansikte mot ansikte interaktion., Medan deras avgifter kan verka brant jämfört med flera rabatt mäklare eller robo-bankirer på marknaden idag, vissa kan hitta det breda utbudet av tjänster och personlig inställning av deras finansiella rådgivare värt pengarna.Edward Jones Bakgrund
grundades 1922 i centrala St.Louis, Edward Jones har vuxit från ett enda Kontor till en rikstäckande, full service mäklarfirma med filialer över hela landet. Företaget arbetar med bara blyg av 7 miljoner kunder, och det driver fler kontor än något annat värdepappersföretag i USA grundat av Edward D., Jones själv, företaget har sett fem olika managing partners, inklusive den nuvarande managing partner, Jim Weddle.
vilka typer av klienter accepterar Edward Jones?
Edward Jones arbetar med individer samt företagare och deras anställda. Det ger också företagstjänster till personer som är egenföretagare.
Edward Jones minsta Kontostorlekar
minsta kontostorlek beror på vilken typ av konto du öppnar., Till exempel har Guided Solutions Flex-kontot minst $25,000, men det guidade Solution Fund-kontot har bara minst $5,000.
Edward Jones Account Options
som ett fullserviceföretag har Edward Jones ett brett utbud av alternativ när det gäller konton. Du kan ha en vanlig skattepliktig mäklarkonto, traditionell IRA, Roth IRA, 401(k), depåkonto, college sparkonto och mer.,
Om du är intresserad av förmögenhetsförvaltningstjänster har Edward Jones fyra huvudalternativ:
- guidade lösningar: för kunder som föredrar att vara mer praktiska med sin investering kan du hantera investeringar med hjälp av en rådgivares vägledning.
- rådgivande lösningar: det här alternativet lämnar det dagliga beslutsfattandet till rådgivaren och är bättre för dem som hellre inte vill hantera detaljerna.
- Client Consultation Group: med det här alternativet kommer en grupp specialiserade Edward Jones-proffs att hjälpa din rådgivare att utveckla din förmögenhetshanteringsplan.,
- Estate Planning and Trust Services: trust services-programmet används av kunder för att utveckla och hantera ett bestående arv och även hjälpa till med mer nuvarande finansiella behov.
Edward Jones Investmentfilosofi
Edward Jones väljer aktier, obligationer, CD-skivor, fonder, börshandlade fonder (ETF) och Unit Investment Trusts (UITs) för sina kunder baserat på en buy-and-hold filosofi. Med andra ord prioriterar företaget tillförlitlig, långsiktig tillväxt över kortsiktiga spel.,
avgifter under Edward Jones
de avgifter du betalar beror på vilken typ av produkt du köper. När du använder investment advisory services som Guided Solutions och Advisory Solutions-programmen, kommer din avgift att baseras på värdet av tillgångarna i ditt konto. Ju högre tillgångs värde desto lägre avgift.
utöver denna programavgift kan Advisory Solutions kunder också betala en administrativ avgift. En IRA på Edward Jones bär en årlig avgift på $ 40,00 per år. Kunderna kan också betala en portföljstrategi avgift, med avgifter baserade på nedanstående priser.,
Följande är en jämförelse mellan rådgivande avgifter på Edward Jones och den nationella medianen. Observera att dessa är bara uppskattningar och faktiska avgifter kommer att variera. Dessa uppskattningar tar endast hänsyn till bas rådgivande avgift.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Du kan också betala chefsavgifter och andra avgifter, som kan variera i belopp. ** Alla siffror är baserade på medianavgiftsnivåer enligt Bob Veres’ 2017 planering yrke avgift undersökning. Ovanstående uppskattningar tar endast hänsyn till AUM-endast avgifter. De totala kostnaderna kommer sannolikt att bli högre på grund av ytterligare kostnader. | ||
utmärkelser och erkännanden
Edward Jones fick den näst högsta poängen i J. D. Power 2018 Full Service Investor Satisfaction Study. Företaget fick första plats i samma studie år 2015., År 2017 fick företaget en utmärkelse från WealthManagement.com för företagens sociala ansvar.
Mäklarpartnerskap
som tidigare nämnts mottar Edward Jones intäktsdelningsbetalningar från praktiskt taget varje fond, 529 program och livränta som den köper på uppdrag av sina kunder.
vad du ska se upp för
Om du har ett mäklarkonto med Edward Jones och din portfölj innehåller fonder, Edward Jones får sannolikt intäktsdelning för dessa produkter och har därför en intressekonflikt., Detsamma gäller om du är i en 529 plan eller om du har köpt en livränta. Edward Jones får inte intäktsdelning för tillgångar inom investeringsrådgivningsprogram som guidade lösningar och Rådgivningslösningar.
upplysningar
under 2004 betalade Edward Jones 75 miljoner dollar till Securities and Exchange Commission (SEC) som en del av en uppgörelse efter det att företaget påstås ha underlåtit att avslöja intäktsdelningbetalningar som det mottog från en grupp av fondfamiljer.,
öppna ett konto med Edward Jones
för att öppna ett konto kan du besöka Edward Jones webbplats för att hitta rådgivaren närmast dig och schemalägga ett möte. Vid det första mötet kommer din rådgivare att fråga dig en rad frågor för att avgöra vad som är viktigast för dig i din investering. Därifrån kommer din rådgivare att utveckla en skräddarsydd strategi som tar hänsyn till din risktolerans och dina investeringsmål.
Var ligger Edward Jones?
företaget hade 13 449 filialer i USA, och Kanada i slutet av 2017, mer än något annat mäklarföretag. Edward Jones har sitt huvudkontor i Des Peres, Missouri, precis utanför St. Louis.
Tips för att hitta en finansiell rådgivare
- att hitta rätt finansiell rådgivare som passar dina behov behöver inte vara svårt. Smartassets gratis verktyg matchar dig med finansiella rådgivare i ditt område i 5 minuter. Om du är redo att matchas med lokala rådgivare som hjälper dig att uppnå dina ekonomiska mål, kom igång nu.,
- Om du upptäcker att du inte har tillräckligt med pengar för att uppfylla kontominimum för många traditionella rådgivare, kan du vara intresserad av en robo-rådgivare. Robo-advisors har ofta lägre miniminivåer och avgifter samtidigt som du hjälper dig att nå dina investerings-och pensionsmål.