kassörens kontroller ”checks emitted by a bank” anses av många vara riskfria. Fonderna betalas ut av banken, inte köparen. Så, kräver en kassör check för betalning från en kund verkar mycket säker. Och det är – så länge kontrollen är äkta. Tyvärr har kassörens kontrollbedrägeri blivit ett mycket populärt brott., Ett meddelande från Federal Trade Commission från december 2012 visar att förfalskade kontrollbedrägerier ökar, inklusive bedrägerier som involverar kassörens kontroller.
varför ökar förfalskade kontrollbedrägerier?
kassörens kontroller anses allmänt vara ett säkert medium för att erhålla betalning. De flesta av oss litar fortfarande på kontroller som utfärdats av banker, trots de senaste skandalerna, räddningsaktioner och bedrägerier, som begåtts av några av de största bankerna i USA
nuvarande tekniska möjligheter är också en faktor i ökningen av kontrollbedrägerier., Högkvalitativa skrivare och skannrar gör det relativt enkelt att skapa förfalskningar. Kontrollerna inkluderar namn och verkliga konto och routing nummer och även autentiska utseende vattenstämplar. Vissa falska kontroller ser så bra ut att även bank rösträknare inte kan berätta om de är verkliga eller en förfalskning.
lagen själv hjälper förfalskaren att utföra sina brott. Enligt federal lag är din bank skyldig att göra medel från kassör och andra bankcheckar tillgängliga inom en till fem arbetsdagar., Det kan ta upp till två veckor för kontrollen att rensa banksystemet och för att din bank ska få betalning från den utfärdande banken.
vissa förfalskade kontroller görs så bra att de flyttar mellan banker i flera veckor innan förfalskningen upptäcks. Det ger gott om tid för bedragare att ta produkten och köra, lämnar du eller ditt företag att â€ta hit’.
om du sätter in en kassörs check som visar sig vara förfalskad, kommer din bank att vända insättningen från ditt konto., Om du redan har spenderat några eller alla pengar är du ansvarig för att betala tillbaka till banken. Din enda utväg skulle vara mot den person som skrev checken i första hand.
tyvärr är det mycket svårt att fånga en förfalskare, särskilt en som kan ha utfört sitt brott flera veckor innan det upptäcktes. Många brottslingar som begår dessa bedrägerier finns i främmande länder, vilket gör det så mycket svårare att hitta dem och åtala.
typiska bankkontroll bedrägerier
- en okänd köpare erbjuder att betala C. O. D. Med en kassör check.,
- en okänd kund skickar in en kassa check för mer än priset på varorna och ber att du tråd det överskjutande beloppet ASAP. Om du ansluter dig till denna begäran kommer köparen att få dina varor, som vanligtvis kommer att skickas vid mottagandet av checken, de pengar du förmodligen fick för varorna, liksom det överflöd du återbetalade till köparen under antagandet att bankkontrollen var bra.
undvika bankkontroll bedrägeri – några råd
- var extremt försiktig med att acceptera en kassör check för betalning.,
- Acceptera aldrig en check som är mer än ditt försäljningspris.
- acceptera inte kassörens kontroller, eller någon check för den delen, för betalning från köpare som du inte vet.
- Om du är villig att ta en kassör checka in betalning, insistera på en dras från en lokal bank eller en bank som har en lokal filial.,
Vad gör du om du är offer för en kassörs Check Bluff
om du tror att ditt företag, eller du, har varit offer för bankkontroll bedrägeri, lämna in ett klagomål till var och en av byråerna nedan (i förekommande fall):
- Federal Trade Commission genom att fylla i deras online klagomålsformulär.
- US Postal Inspection Service, om checken skickades via post.
- din statliga eller lokala konsumentskyddsbyrå. Webbplatsen för National Association of Advokater Allmänt (NAAG) innehåller en lista över alla USA: s delstater och territorier Attorney Generals.,
slutsats
om du inte vet och litar på den person du har att göra med, är det bäst att inte förlita sig på pengar från en kassörskontroll, eller någon annan typ av kontroll, tills din bank bekräftar att kontrollen har rensats. Det kan ta veckor att upptäcka och reda ut förfalskningar. Summan av kardemumman är att tills banken bekräftar att medel från kontrollen har deponerats på ditt konto, är du ansvarig för alla pengar du tar ut mot den kontrollen.,
om du vill veta mer om verksamheten, kolla in dessa andra artiklar på vår hemsida:
- Alla Import-och exporttransaktioner måste vara OFAC-kompatibel
- kredit Chefer klara COVID-19: Del 1
- dechiffrera koden: NAICS vs., Sic
- Export-Import Bank of the United States
- industriell klassificering
- Det är Phishing Season: hur du förhindrar ditt företag från att bli spetsad
- nätverkssäkerhet-identifiera Nätverkstrafikflöden
- nyårs tullar runt om i världen
- Ransomware: kan ditt företag vara i riskzonen för att falla offer?
- red Flags Rule Compliance – B2B-företag är inte nödvändigtvis undantagna!,
- försäljning och användning skatt från B2B perspektiv
- outtagna egendom: Revenue Bonanza för OSS stater
För mer information om våra kommersiella insamling byrå tjänster, kontakta oss på 844.937.3268 idag!