Ce este o Vânzare & Înapoi contractul de Finanțare?
Vânzare & Lease Back este o alternativă la finanțarea bancară tradițională (împrumuturi de investiții, împrumuturi imobiliare). Antreprenorul vinde un activ deținut de companie, cum ar fi o mașină sau un imobil, unei companii de leasing. Acesta poate fi fie un activ fix existent, fie o investiție nouă., După vânzare, întreprinderea închiriază activul înapoi pentru o perioadă fixă de închiriere și plătește o chirie regulată fixă. Veniturile din vânzare cresc lichiditatea pentru companie, care poate fi utilizată în scopuri corporative generale, cum ar fi capitalul de lucru, capex, R&D și achiziții.
de ce ar trebui să fie luate în considerare vânzarea & lease back financing?,
- mai Ales cu real estate, un împrumut mai mare față de valoarea „LTV” și scadențe mai mari pot fi realizate decât cu clasic pe baza de credit ipotecar finanțări
- de Lichiditate este generat prin realizarea de rezerve ascunse (valoarea creste)
- Legat de capital în non-operaționale active sunt eliberate și compania se poate concentra pe activitatea sa de bază
mai Ales în active imobiliare ale unei companii, mari rezerve ascunse în mod regulat pot fi găsite. Dar, de asemenea, în domeniul activelor fixe, se găsește foarte des active care au fost amortizate în cea mai mare măsură posibilă e.,g. în scopuri fiscale și a căror viață utilă reală și, prin urmare, și valoarea actuală este considerabil mai mare. O vânzare și închiriere înapoi eliberează aceste rezerve ascunse pentru companie și crește libertatea financiară prin lichiditatea inflowing. În cazul imobilelor operaționale, perioada de amortizare a unei investiții imobiliare este, de asemenea, considerabil mai lungă decât în cazul investițiilor operaționale care servesc direct procesului de producție. Angajamentul de capital pe termen lung rezultat reduce spațiul financiar pentru investiții precum mașini, IT sau cercetare și dezvoltare.,pentru un antreprenor care caută să maximizeze randamentele investițiile în imobiliare sunt mai puțin atractive decât pentru investitorii imobiliari dedicați. Pentru acestea din urmă, accentul se pune pe menținerea substanței investiției lor, menținând în același timp riscul de evaluare scăzut, în consecință randamentul așteptat este relativ scăzut. În schimb, antreprenorul se concentrează pe deplin asupra activității operaționale. Prin intermediul unei vânzări & lease back of, de exemplu, company real estate, el își poate alinia strategia de finanțare în consecință.,
care sunt avantajele vânzării & Lease back financing?
- finanțarea valorii totale a investiției
în cazul împrumuturilor bancare Clasice, este de obicei de așteptat ca investiția să fie parțial finanțată din fondurile proprii ale societății. Băncile evaluează activul pe baza calculelor „împrumut la valoare”și, astfel, finanțează numai între aprox. 60-80% din costurile de achiziție. Cu o vânzare și leasing, pe de altă parte, 100% din costurile de investiții sunt de obicei suportate de locator.,chiar și după ce activul a fost vândut, compania își păstrează întreaga valoare utilizată prin semnarea simultană a unui contract de închiriere, adică compania continuă să aibă acces deplin la activul vândut.condițiile flexibile ale Contractului de leasing atât durata contractului de leasing, cât și retransferul bunului la sfârșitul perioadei de leasing pot fi convenite individual., În cazul imobilelor, de exemplu, investițiile de extindere în proprietate, precum și subînchirierea pot fi, de asemenea, aranjate împreună cu locatorul.atunci când o investiție este finanțată prin împrumuturi bancare clasice, perioada de creditare și durata de viață utilă a activului diferă de obicei. Drept urmare, împrumutul este rambursat în mod regulat cu mult înainte de sfârșitul efectiv al duratei de viață utilă a activului, adică plățile de răscumpărare a împrumutului depășesc amortizarea., Într-o vânzare și leasing, pe de altă parte, plățile de finanțare (componenta de Rambursare) și costurile imputate (amortizarea bazată pe durata de viață utilă a activului) se echilibrează dacă perioada de leasing este aleasă în consecință.spre deosebire de împrumuturile bancare tradiționale, o vânzare &lease back nu conține niciun angajament financiar care trebuie respectat. Locatorul obtine drepturi de proprietate prin achizitionarea bunului inchiriat si este Locator prin contractul de leasing, dar nu creditor.,
cand este vanzare & lease back financing o optiune pentru compania dumneavoastra?
- pe termen Lung de finanțare alternativă pentru active fixe investiții
- Completarea mixul de finanțare
- Epuizat capacitatea de datorie cu relația bănci
- nevoia Urgentă de lichiditate
- În perioada premergătoare la o vânzare a companiei
în Timp ce clasic finanțatori cum ar fi băncile, băncile de economii și alți creditori tradiționale baza lor de credit de evaluare a situației financiare de ansamblu a companiei, companii de leasing se concentreze pe valoarea activului., Acest lucru le permite să ofere finanțare atractivă pentru companiile cu ratinguri de investiții, precum și pentru debitorii cu ratinguri mai mici.mai ales în momentele în care capacitatea datoriei unei companii nu permite împrumuturi bancare suplimentare, vânzarea & soluțiile de leasing sunt adesea singura sursă de lichiditate. Întrucât locatorii au cunoștințe aprofundate despre valoarea activelor închiriate, aceștia pot lua decizii în timp util și, astfel, pot pune la dispoziție lichidități în termen scurt.,dacă antreprenorul intenționează să-și vândă compania, vânzarea prealabilă a proprietății de afaceri sau a altor elemente de active fixe pe termen lung poate crește valoarea companiei. Consultați și informațiile noastre despre acest subiect https://capitalmind.com/unlock-value-of-company-real-estate/
ce poziții de active sunt potrivite pentru o vânzare & lease back?
Tradiționale active pentru o Vânzare & Lease Back sunt mașini și imobiliare., Cu toate acestea, alte lungă durată active, cum ar fi brevetele & licențe, IT (hardware-ul & software) sau, eventual, de asemenea, stoc produse sunt, de asemenea, dovedit atractiv pentru companiile de leasing.
doriți să aflați mai multe? Vă rugăm să nu ezitați să ne contactați.