cecuri „cecuri emise de către o bancă” sunt considerate de mulți a fi fără risc. Fondurile sunt plătite de bancă, nu de cumpărător. Deci, solicitarea unui cec de casierie pentru plata de la un client pare foarte sigură. Și este – atâta timp cât cecul este autentic. Din păcate, frauda cecului de casierie a devenit o crimă foarte populară., O notificare din decembrie 2012 de la Comisia Federală pentru comerț indică faptul că escrocheriile de verificare contrafăcute sunt în creștere, inclusiv escrocherii care implică cecuri de casierie.
De ce cresc escrocheriile de verificare contrafăcute?cecurile de casierie sunt considerate pe scară largă un mediu sigur pentru obținerea plății. Cei mai mulți dintre noi încă mai au încredere în cecurile emise de bănci, în ciuda scandalurilor recente, a salvărilor și a fraudelor, comise de unele dintre cele mai mari bănci din SUA
capacitățile tehnologice actuale sunt, de asemenea, un factor în creșterea fraudei cu cecuri., Imprimantele și scanerele de înaltă calitate fac relativ ușor crearea de contrafaceri. Verificările includ nume și numere reale de cont și de rutare și chiar filigrane cu aspect autentic. Unele cecuri false arată atât de bine încât nici măcar casierii băncii nu pot spune dacă sunt reali sau un fals.
legea în sine ajută falsificatorul în îndeplinirea crimelor sale. Conform legii federale, banca dvs. este obligată să pună la dispoziție fondurile din casierie și alte cecuri bancare în termen de una până la cinci zile lucrătoare., Poate dura până la două săptămâni pentru ca cecul să elibereze sistemul bancar și ca banca dvs. să primească plata de la banca emitentă.unele verificări contrafăcute se fac atât de bine încât se deplasează între bănci timp de câteva săptămâni înainte de descoperirea falsului. Care permite o multime de timp pentru scammer să ia produsul și a alerga, lăsându-vă sau compania dumneavoastră la â€ia lovit”.dacă depuneți un cec de casier care se dovedește a fi contrafăcut, banca dvs. va inversa depozitul din contul dvs., Dacă ați cheltuit deja o parte sau toți banii, sunteți responsabil pentru plata înapoi la bancă. Singurul tău recurs ar fi împotriva persoanei care a scris cecul în primul rând.din păcate, este foarte dificil să prinzi un falsificator, mai ales unul care și-a executat crima cu câteva săptămâni înainte de a fi descoperit. Mulți criminali care comit aceste escrocherii sunt localizați în țări străine, ceea ce face mult mai greu să le găsească și să le urmărească.
Tipic Cec Bancar Escrocherii
- Un cumpărător necunoscut oferindu-se să plătească C. O. D. cu un cec.,
- Un client necunoscut depune un cec pentru mai mult decât prețul de bunuri și cere că te sârmă suma în exces, URGENT. Dacă acceptați această solicitare, cumpărătorul va primi bunurile dvs., care de obicei vor fi expediate la primirea cecului, banii pe care se presupune că i-ați primit pentru bunuri, precum și surplusul pe care l-ați rambursat cumpărătorului, presupunând că cecul bancar a fost bun.
Evitarea Banca Fraudă – Un Sfat
- Fii extrem de precaut cu privire la acceptarea unui cec de plată.,
- nu acceptați niciodată un cec care este mai mare decât prețul dvs. de vânzare.
- nu acceptați cecurile casierului sau orice cec pentru care contează, pentru plata de la cumpărători pe care nu le cunoașteți.
- dacă sunteți dispus să luați cecul unui casier în plată, insistați pe unul extras de la o bancă locală sau o bancă care are o sucursală locală.,
Ce să Faci Dacă Ești Victima unui Cec Înșelătorie
Dacă credeți că compania ta, sau tu, au fost o victimă a băncii fraudă, o plângere cu fiecare din agențiile de mai jos (după caz):
- Comisia Federală De Comerț prin completarea online a formularului de plângere.
- serviciul de inspecție poștală din SUA, dacă cecul a fost trimis prin poștă.
- agenția dvs. de stat sau locală pentru protecția consumatorilor. Site-ul web al Asociației Naționale a avocaților generali (NAAG) include o listă a tuturor Procurorului General de stat și teritorial al SUA.,
concluzie
dacă nu cunoașteți și nu aveți încredere în persoana cu care aveți de-a face, cel mai bine este să nu vă bazați pe bani din cecul unui casier sau din orice alt tip de cec, până când banca dvs. confirmă că cecul a fost șters. Poate dura săptămâni pentru a descoperi și a dezlega falsurile. Concluzia este că până când banca confirmă că fondurile din CEC au fost depuse în contul dvs., sunteți responsabil pentru orice bani pe care îi retrageți împotriva cecului respectiv.,
Pentru a afla mai multe despre operațiunile de afaceri, check out aceste alte articole de pe site-ul nostru:
- Tuturor Tranzacțiilor de Import și Export Trebuie să fie OFAC Conforme
- Credit Directori de Coping Prin COVID-19: Partea 1
- Descifrarea Cod: NAICS vs, Sic
- Export-Import Bank of the United States
- clasificare industrială
- este sezonul de Phishing: cum să împiedicați compania dvs. să fie Speared
- securitatea rețelei – identificarea fluxurilor de trafic de rețea
- Vama de Anul Nou din întreaga lume
- Ransomware: ar putea compania dvs. să fie expusă riscului de a cădea victimă?
- steagurile roșii respectarea regulilor-companiile B2B nu sunt neapărat scutite!,
- impozitul pe vânzări și utilizare din perspectiva B2B
- proprietate nerevendicată: Bonanza veniturilor pentru statele americane
Pentru mai multe informații despre serviciile noastre de agenții de colectare comercială, contactați-ne la 844.937.3268 astăzi!