Edward Jones
Edward Jones, St. Louis, Missouri, pe bază de full-service, firma de brokeraj, este una dintre cele mai cunoscute nume in industria sa. Oferind o gamă largă de servicii de consultanță în investiții, servicii de brokeraj și alte produse, Edward Jones este un ghișeu unic pentru cei care caută îndrumare personalizată și interacțiune față în față., În timp ce taxele lor pot părea abrupte în comparație cu mai mulți brokeri de reduceri sau robo-bancheri de pe piață astăzi, unii pot găsi o gamă largă de servicii și o abordare personalizată a consilierilor lor financiari în valoare de bani.fondată în 1922 în centrul orașului St.Louis, Edward Jones a crescut dintr-un singur birou într-o firmă de brokeraj la nivel național, cu servicii complete, cu sucursale în toată țara. Firma lucrează cu doar timid de 7 milioane de clienți și operează mai multe birouri decât orice altă firmă de investiții din SUA fondată de Edward D., Jones însuși, firma a văzut cinci parteneri de conducere diferiți, inclusiv actualul partener de conducere, Jim Weddle.
ce tipuri de clienți acceptă Edward Jones?Edward Jones lucrează atât cu persoane fizice, cât și cu proprietarii de afaceri și cu angajații acestora. De asemenea, oferă servicii de afaceri persoanelor care desfășoară activități independente.dimensiunea minimă a contului va depinde de tipul de cont pe care îl deschideți., De exemplu, contul Guided Solutions Flex are un minim de $25,000, dar contul Guided Solution Fund are doar un minim de $5,000.ca o firmă full-service, Edward Jones are o mare varietate de opțiuni atunci când vine vorba de conturi. Puteți avea un cont regulat de brokeraj impozabil, tradițional IRA, Roth IRA, 401 (k), cont de custodie, cont de economii colegiu și mai mult.,dacă sunteți interesat de serviciile de gestionare a averii, Edward Jones are Patru opțiuni principale:
- soluții ghidate: pentru clienții care preferă să fie mai hands-on cu investițiile lor, această opțiune vă permite să gestionați investițiile cu ajutorul îndrumării unui consilier.
- soluții consultative: această opțiune lasă deciziile zilnice consilierului și este mai bună pentru cei care preferă să nu se ocupe de detalii.
- Client Consultation Group: cu această opțiune, un grup de profesioniști specializați Edward Jones vă va ajuta consilierul în dezvoltarea planului dvs. de gestionare a averii.,
- planificare imobiliară și servicii de încredere: programul de servicii de încredere este utilizat de clienți pentru a dezvolta și gestiona o moștenire durabilă și, de asemenea, pentru a ajuta la nevoile financiare mai actuale.Edward Jones selectează acțiuni, obligațiuni, CD-uri, fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) și trusturi de investiții unitare (uit) pentru clienții săi pe baza unei filozofii de cumpărare și reținere. Cu alte cuvinte, firma acordă prioritate creșterii fiabile, pe termen lung, pe termen scurt.,
comisioane sub Edward Jones
taxele pe care le plătiți vor depinde de tipul de produs pe care îl achiziționați. Atunci când utilizați serviciile de consultanță pentru investiții, cum ar fi programele Guided Solutions și Advisory Solutions, rata comisionului dvs. se va baza pe valoarea activelor din contul dvs. Cu cât valoarea activului este mai mare, cu atât taxa este mai mică.în plus față de această taxă de program, clienții Advisory Solutions pot plăti și o taxă administrativă. Un IRA la Edward Jones poartă o taxă anuală de $40.00 pe an. Clienții pot plăti, de asemenea, o taxă de strategie de portofoliu, cu taxe bazate pe ratele de mai jos.,
următoarea este o comparație între taxele de consultanță la Edward Jones și mediana națională. Vă rugăm să rețineți că acestea sunt doar estimări și taxele reale vor varia. Aceste estimări iau în considerare doar taxa de consultanță de bază.,
Estimated Fee Comparison*
Your Assets
Edward Jones
National Median Advisory Fees**
$500K
$6,625
$5,000
$1MM
$12,875
$8,500 – $10,000
$5MM
$47,875
$25,000 – $32,500
$10MM
$77,875
$50,000
*Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., De asemenea, puteți plăti taxe de manager și alte taxe, care pot varia în funcție de sumă. **Toate cifrele se bazează pe nivelurile medii ale taxelor, conform sondajului privind taxele de profesie de planificare 2017 al lui Bob Veres. Estimările de mai sus iau în considerare numai taxele AUM. Costurile totale vor fi probabil mai mari din cauza cheltuielilor suplimentare.
Premii și Recunoașteri
Edward Jones a primit cel de-al doilea cel mai mare scor în J. D. Power 2018 Servicii Complete de Investitor Studiu de Satisfacție. Firma a primit primul loc în același studiu în 2015., În 2017, firma a primit un premiu de la WealthManagement.com pentru responsabilitatea socială corporativă.după cum am menționat anterior, Edward Jones primește plăți de partajare a veniturilor de la aproape fiecare fond mutual, program 529 și anuitate pe care le achiziționează în numele clienților lor.dacă aveți un cont de brokeraj cu Edward Jones și portofoliul dvs. include fonduri mutuale, Edward Jones probabil primește împărțirea veniturilor pentru aceste produse și, prin urmare, are un conflict de interese., Același lucru este valabil dacă sunteți într-un plan 529 sau ați achiziționat o anuitate. Edward Jones nu primește plăți de partajare a veniturilor pentru active în cadrul programelor de consultanță pentru investiții, cum ar fi soluții ghidate și soluții de consultanță.
Dezvăluiri
În 2004, Edward Jones a plătit 75 de milioane de dolari la Securities and Exchange commission (SEC), ca parte a unei așezări după ce s-a afirmat că firma nu a reușit să dezvăluie venituri de partajare de plăți primite de la un grup de fond mutual familii.,pentru a deschide un cont, puteți vizita site-ul web Edward Jones pentru a găsi consilierul cel mai apropiat de dvs. și pentru a programa o întâlnire. La prima întâlnire, consilierul dvs. vă va pune o serie de întrebări pentru a determina ce este cel mai important pentru dvs. în investiția dvs. De acolo, consilierul dvs. va dezvolta o strategie personalizată care să țină cont de toleranța la risc și de obiectivele dvs. de investiții.
unde se află Edward Jones?
firma a avut 13,449 sucursale în SUA., și Canada la sfârșitul anului 2017, mai mult decât orice altă firmă de brokeraj. Edward Jones are sediul în Des Peres, Missouri, chiar lângă St. Louis.
Sfaturi pentru găsirea unui consilier financiar
- găsirea consilierului financiar potrivit care se potrivește nevoilor dvs. nu trebuie să fie greu. Instrumentul gratuit SmartAsset vă potrivește cu consilierii financiari din zona dvs. în 5 minute. Dacă sunteți gata să fiți asociat cu consilieri locali care vă vor ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, începeți acum.,
- dacă descoperiți că nu aveți destui bani pentru a satisface minimele contului multor consilieri tradiționali, atunci ați putea fi interesat de un consilier robo. Robo-consilierii au adesea minime și taxe mai mici, ajutându-vă, de asemenea, să vă atingeți obiectivele de investiții și de pensionare.
comisioane sub Edward Jones
taxele pe care le plătiți vor depinde de tipul de produs pe care îl achiziționați. Atunci când utilizați serviciile de consultanță pentru investiții, cum ar fi programele Guided Solutions și Advisory Solutions, rata comisionului dvs. se va baza pe valoarea activelor din contul dvs. Cu cât valoarea activului este mai mare, cu atât taxa este mai mică.în plus față de această taxă de program, clienții Advisory Solutions pot plăti și o taxă administrativă. Un IRA la Edward Jones poartă o taxă anuală de $40.00 pe an. Clienții pot plăti, de asemenea, o taxă de strategie de portofoliu, cu taxe bazate pe ratele de mai jos.,
următoarea este o comparație între taxele de consultanță la Edward Jones și mediana națională. Vă rugăm să rețineți că acestea sunt doar estimări și taxele reale vor varia. Aceste estimări iau în considerare doar taxa de consultanță de bază.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., De asemenea, puteți plăti taxe de manager și alte taxe, care pot varia în funcție de sumă. **Toate cifrele se bazează pe nivelurile medii ale taxelor, conform sondajului privind taxele de profesie de planificare 2017 al lui Bob Veres. Estimările de mai sus iau în considerare numai taxele AUM. Costurile totale vor fi probabil mai mari din cauza cheltuielilor suplimentare. | ||
Premii și Recunoașteri
Edward Jones a primit cel de-al doilea cel mai mare scor în J. D. Power 2018 Servicii Complete de Investitor Studiu de Satisfacție. Firma a primit primul loc în același studiu în 2015., În 2017, firma a primit un premiu de la WealthManagement.com pentru responsabilitatea socială corporativă.după cum am menționat anterior, Edward Jones primește plăți de partajare a veniturilor de la aproape fiecare fond mutual, program 529 și anuitate pe care le achiziționează în numele clienților lor.dacă aveți un cont de brokeraj cu Edward Jones și portofoliul dvs. include fonduri mutuale, Edward Jones probabil primește împărțirea veniturilor pentru aceste produse și, prin urmare, are un conflict de interese., Același lucru este valabil dacă sunteți într-un plan 529 sau ați achiziționat o anuitate. Edward Jones nu primește plăți de partajare a veniturilor pentru active în cadrul programelor de consultanță pentru investiții, cum ar fi soluții ghidate și soluții de consultanță.
Dezvăluiri
În 2004, Edward Jones a plătit 75 de milioane de dolari la Securities and Exchange commission (SEC), ca parte a unei așezări după ce s-a afirmat că firma nu a reușit să dezvăluie venituri de partajare de plăți primite de la un grup de fond mutual familii.,pentru a deschide un cont, puteți vizita site-ul web Edward Jones pentru a găsi consilierul cel mai apropiat de dvs. și pentru a programa o întâlnire. La prima întâlnire, consilierul dvs. vă va pune o serie de întrebări pentru a determina ce este cel mai important pentru dvs. în investiția dvs. De acolo, consilierul dvs. va dezvolta o strategie personalizată care să țină cont de toleranța la risc și de obiectivele dvs. de investiții.
unde se află Edward Jones?
firma a avut 13,449 sucursale în SUA., și Canada la sfârșitul anului 2017, mai mult decât orice altă firmă de brokeraj. Edward Jones are sediul în Des Peres, Missouri, chiar lângă St. Louis.
Sfaturi pentru găsirea unui consilier financiar
- găsirea consilierului financiar potrivit care se potrivește nevoilor dvs. nu trebuie să fie greu. Instrumentul gratuit SmartAsset vă potrivește cu consilierii financiari din zona dvs. în 5 minute. Dacă sunteți gata să fiți asociat cu consilieri locali care vă vor ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, începeți acum.,
- dacă descoperiți că nu aveți destui bani pentru a satisface minimele contului multor consilieri tradiționali, atunci ați putea fi interesat de un consilier robo. Robo-consilierii au adesea minime și taxe mai mici, ajutându-vă, de asemenea, să vă atingeți obiectivele de investiții și de pensionare.