clienții pot evita băncile să depună automat rapoarte de tranzacții valutare sau CTRs, prin retragerea deliberată a sumelor de numerar apropiate, dar sub marca de $10,000. Dar procesul de structurare a acestor tranzacții care sunt chiar sub 10.000 de dolari poate părea suspect atât pentru bănci, cât și pentru autoritățile federale, cum ar fi Rețeaua de executare a Crimelor Financiare a Trezoreriei., Procesul devine o crimă în sine, odată ce un client fie se află în legătură cu motivele sale pentru tranzacții, fie autoritățile federale descoperă intenția din spatele lor. „structurarea este una dintre componentele cheie ale spălării banilor”, spune Robinson. „De multe ori are legătură cu deghizarea numerarului, astfel încât nu poate fi asociată cu infracțiunea de bază.,”
Citeste MoreHow o mama-fiica duo construit un 15 milioane de dolari con
Băncile, care sunt adesea forțați să-peste-raport pentru a se proteja, de asemenea, pot alege, de asemenea, să raporteze tranzacțiile pe care le consideră suspecte sau orice cazuri de tranzacții în valoare totală de 10.000 de dolari anual. condamnările pentru structurarea acuzațiilor pot duce la cinci ani de închisoare sau amenzi până la triplarea sumei retrase, în conformitate cu Legea privind influența rachetelor și a organizațiilor corupte.