Co to jest sprzedaż & Leasing Z Powrotem finansowanie?
sprzedaż& Leasing Back to alternatywa dla tradycyjnego finansowania bankowego (kredyty inwestycyjne, kredyty na nieruchomości). Przedsiębiorca sprzedaje posiadane przez spółkę aktywa, takie jak maszyna lub nieruchomość, firmie leasingowej. Może to być zarówno istniejący środek trwały, jak i nowa inwestycja., Po sprzedaży Przedsiębiorstwo wydzierżawia aktywa z powrotem na ustalony okres najmu i płaci stały stały czynsz. Przychody ze sprzedaży zwiększają płynność finansową spółki, która może być wykorzystana do ogólnych celów korporacyjnych, takich jak kapitał obrotowy, capex, R&D i przejęcia.
dlaczego warto rozważyć sprzedaż& Leasing back finansowanie?,
- zwłaszcza w przypadku nieruchomości można uzyskać wyższą pożyczkę do wartości ” LTV ” i dłuższe terminy zapadalności niż w przypadku klasycznych kredytów hipotecznych
- płynność generowana jest poprzez realizację ukrytych rezerw (wzrost wartości)
- związany kapitał w aktywach nieaktywnych jest uwalniany i firma może skupić się na swojej podstawowej działalności
zwłaszcza w aktywach nieruchomości firmy, regularnie można znaleźć Duże ukryte rezerwy. Ale również w dziedzinie środków trwałych bardzo często spotyka się aktywa, które zostały zamortyzowane w możliwie największym stopniu e.,g. dla celów podatkowych i których rzeczywisty okres użytkowania, a tym samym i aktualna wartość jest znacznie wyższa. Sprzedaż i Leasing Z Powrotem uwalnia te ukryte rezerwy dla firmy i zwiększa swobodę finansową poprzez napływ płynności. W przypadku nieruchomości operacyjnych okres amortyzacji inwestycji w nieruchomości jest również znacznie dłuższy niż w przypadku inwestycji operacyjnych, które bezpośrednio służą procesowi produkcyjnemu. Wynikające z tego długoterminowe zaangażowanie kapitałowe zmniejsza przewagę finansową inwestycji, takich jak maszyny, technologie informatyczne lub badania i rozwój.,
dla przedsiębiorcy dążącego do maksymalizacji zysków inwestycje w nieruchomości są mniej atrakcyjne niż dla oddanych inwestorów nieruchomości. W przypadku tych ostatnich nacisk kładzie się na utrzymanie istoty inwestycji przy jednoczesnym utrzymaniu niskiego ryzyka wyceny, w związku z czym oczekiwany zwrot jest stosunkowo niski. Natomiast przedsiębiorca koncentruje się w pełni na działalności operacyjnej. Poprzez sprzedaż & Leasing Z powrotem, na przykład, nieruchomości firmy, może dostosować swoją strategię finansowania odpowiednio.,
jakie są zalety Sprzedaży& Leasing Back finansowanie?
- finansowanie pełnej kwoty inwestycji
w przypadku klasycznych kredytów bankowych zwykle oczekuje się, że inwestycja będzie częściowo finansowana ze środków własnych Spółki. Banki wyceniają aktywa na podstawie obliczeń „loan-to-value”, a więc finansują tylko od ok. 60-80% kosztów nabycia. Z kolei przy sprzedaży i leasingu zwrotnym 100% kosztów inwestycji ponosi Zwykle wynajmujący.,
- stały dostęp do sprzedanego składnika aktywów
nawet po sprzedaży składnika aktywów SPÓŁKA zachowuje pełną wartość użytkowaną poprzez jednoczesne podpisanie umowy najmu, tzn. spółka nadal ma pełny dostęp do sprzedanego składnika aktywów.
- elastyczne warunki umowy leasingu
zarówno okres umowy leasingu, jak i retransfer aktywów na koniec okresu leasingu mogą być ustalane indywidualnie., W przypadku nieruchomości, na przykład, inwestycje ekspansywne w nieruchomości, jak również poddzierżawy mogą być również aranżowane wspólnie z Wynajmującym.
- Matching matiturities
gdy inwestycja jest finansowana za pomocą klasycznych kredytów bankowych, okres kredytowania i okres użytkowania składnika aktywów Zwykle się różnią. W rezultacie pożyczka jest regularnie spłacana na długo przed faktycznym końcem okresu użytkowania składnika aktywów, tzn. płatności z tytułu umorzenia pożyczki przekraczają amortyzację., Z drugiej strony w przypadku sprzedaży i leasingu zwrotnego płatności z tytułu finansowania (Składnik spłaty) i koszty naliczone (amortyzacja oparta na okresie użytkowania składnika aktywów) bilansują się, jeżeli okres leasingu zostanie odpowiednio wybrany.
- brak zobowiązań finansowych
w przeciwieństwie do tradycyjnych kredytów bankowych, sprzedaż & Leasing back nie zawiera żadnych zobowiązań finansowych, których należy przestrzegać. Leasingodawca uzyskuje prawa własności poprzez zakup leasingowanego składnika aktywów i jest leasingodawcą na podstawie umowy leasingu, ale nie jest pożyczkodawcą.,
kiedy sprzedaż& Leasing back jest opcją dla Twojej firmy?
- długoterminowa alternatywa finansowania inwestycji w środki trwałe
- uzupełnianie miksu finansowania
- wyczerpana zdolność zadłużenia z bankami powiązanymi
- pilna potrzeba płynności
- w okresie poprzedzającym sprzedaż spółki
podczas gdy klasyczni finansiści, tacy jak banki, kasy oszczędnościowe i inni tradycyjni kredytodawcy, opierają swoją ocenę kredytową na ogólnej sytuacji finansowej spółki, Firmy leasingowe koncentrują się na wartości aktywów., Dzięki temu mogą oferować atrakcyjne finansowanie zarówno firmom z ratingiem na poziomie inwestycyjnym, jak i kredytobiorcom z niższymi ratingami.
szczególnie w czasach, gdy zdolność zadłużenia firmy nie pozwala na dodatkowe kredyty bankowe, sprzedaż& rozwiązania leasingowe są często jedynym źródłem płynności. Ponieważ leasingodawcy mają dogłębną wiedzę na temat wartości dzierżawionych aktywów, mogą podejmować decyzje na czas, a tym samym udostępniać płynność w krótkim czasie.,
jeśli przedsiębiorca planuje sprzedać swoją firmę, wcześniejsza sprzedaż Nieruchomości gospodarczej lub innych długoterminowych składników środków trwałych może zwiększyć wartość firmy. Zobacz również nasze spostrzeżenia na ten temat https://capitalmind.com/unlock-value-of-company-real-estate/
które pozycje aktywów są odpowiednie do sprzedaży& Leasing back?
tradycyjne aktywa na sprzedaż & Leasing Back To Maszyny i nieruchomości., Jednak inne długowieczne aktywa, takie jak patenty & licencje, IT (sprzęt & oprogramowanie) lub ewentualnie również pozycje magazynowe, są również atrakcyjne dla firm leasingowych.
chcesz dowiedzieć się więcej? Skontaktuj się z nami.