nie stać się ofiarą kasjera oszustwa czekowe

czeki kasjera „czeki wydane przez bank” są uważane przez wielu za wolne od ryzyka. Środki są wypłacane przez bank, a nie kupującego. Tak więc Wymaganie czeku kasjera do zapłaty od klienta wydaje się bardzo bezpieczne. I jest-o ile czek jest autentyczny. Niestety, oszustwa kasjerskie stały się bardzo popularnym przestępstwem., Zawiadomienie z grudnia 2012 r. od Federalnej Komisji Handlu wskazuje, że oszustwa fałszywych czeków są na wzrost, w tym oszustw obejmujących czeków kasjera.

dlaczego wzrasta liczba oszustw związanych z fałszowaniem pieniędzy?

czeki kasjerskie są powszechnie uważane za bezpieczne medium do uzyskiwania płatności. Większość z nas nadal Ufa czekom wystawianym przez banki, pomimo ostatnich skandali, poręczeń i oszustw, popełnianych przez jedne z największych banków w USA.

obecne możliwości technologiczne są również czynnikiem wzrostu oszustw czekowych., Wysokiej jakości drukarki i skanery ułatwiają tworzenie podróbek. Kontrole obejmują nazwy i prawdziwe numery kont i tras, a nawet autentyczne znaki wodne. Niektóre fałszywe czeki wyglądają tak dobrze, że nawet kasjerzy nie mogą stwierdzić, czy są prawdziwe, czy fałszerstwa.

samo prawo pomaga fałszerzowi w dokonywaniu jego zbrodni. Zgodnie z Prawem Federalnym Twój bank jest zobowiązany do udostępnienia środków z kasy i innych czeków bankowych w ciągu jednego do pięciu dni roboczych., Czek może upłynąć do dwóch tygodni, zanim system bankowy zostanie wyczyszczony, a bank otrzyma płatność od banku wydającego.

niektóre fałszywe czeki są wykonywane tak dobrze, że przemieszczają się między bankami przez kilka tygodni, zanim zostanie wykryte fałszerstwo. To pozwala dużo czasu dla oszust wziąć produkt i uruchomić, pozostawiając Ciebie lub Twojej firmy do â € take hit'.

Jeśli zdeponujesz czek kasjera, który okaże się sfałszowany, Twój bank cofnie depozyt z twojego konta., Jeśli wydałeś już część lub całość pieniędzy, jesteś odpowiedzialny za zwrócenie ich bankowi. Twoje jedyne wyjście będzie przeciwko osobie, która wypisała czek.

Niestety, bardzo trudno jest złapać fałszerza, zwłaszcza takiego, który mógł popełnić swoją zbrodnię kilka tygodni przed jej odkryciem. Wielu przestępców dokonujących tych oszustw znajduje się w innych krajach, co znacznie utrudnia ich znalezienie i ściganie.

typowe oszustwa z czekami bankowymi

Unikanie oszustw bankowych – kilka rad

co zrobić, jeśli padłeś ofiarą oszustwa kasjerskiego

podsumowanie

Jeśli nie znasz i nie ufasz osobie, z którą masz do czynienia, najlepiej nie polegać na pieniądzach z czeku kasjerskiego lub innego rodzaju czeku, dopóki bank nie potwierdzi, że czek został rozliczony. Odkrycie i rozplątanie fałszerstw może zająć tygodnie. Najważniejsze jest to, że dopóki bank nie potwierdzi, że środki z czeku zostały zdeponowane na twoim koncie, jesteś odpowiedzialny za wszelkie pieniądze, które wypłacisz z tego czeku.,