klienci mogą uniknąć automatycznego składania przez banki raportów transakcji walutowych lub CTRs, celowo wypłacając kwoty gotówki zbliżone do, ale poniżej znaku $10,000. Ale proces strukturyzacji tych transakcji, które są nieco poniżej $10,000 może wydawać się podejrzane zarówno dla banków i władz federalnych, jak sieć egzekwowania przestępstw finansowych Skarbu Państwa., Proces staje się przestępstwem samym w sobie, gdy klient kłamie o swoich powodach transakcji lub władze federalne ujawniają intencje za nimi.
„strukturyzacja jest jednym z kluczowych elementów prania pieniędzy” – mówi Robinson. „Często ma to związek z ukrywaniem gotówki, więc nie może być związane z przestępstwem.,”
Czytaj Więcejjak Duet matka-córka zbudował przekręt o wartości 15 milionów dolarów
banki, które często są zmuszone do nadmiernego zgłaszania, aby się chronić, mogą również zdecydować się na zgłaszanie transakcji, które uznają za podejrzane, lub wszelkie przypadki transakcji o łącznej wartości 10 000 USD rocznie.
wyroki skazujące na karę 5 lat pozbawienia wolności lub grzywny do trzykrotności kwoty wycofanej, pod wpływem ustawy o Racketeer i skorumpowanych organizacjach.