Edward Jones
Edward Jones, firma maklerska z siedzibą w St.Louis, Missouri, jest jednym z najbardziej rozpoznawalnych nazwisk w swojej branży. Świadcząc szeroką gamę usług doradztwa inwestycyjnego, usług maklerskich i innych produktów, Edward Jones jest punktem kompleksowej obsługi dla osób poszukujących spersonalizowanych wskazówek i interakcji twarzą w twarz., Chociaż ich opłaty mogą wydawać się strome w porównaniu do kilku brokerów rabatowych lub robo-bankierów na rynku, niektórzy mogą uznać szeroki zakres usług i spersonalizowane podejście ich doradców finansowych za warte swojej ceny.
Edward Jones Background
założona w 1922 roku w centrum St.Louis, Edward Jones rozrósł się z jednego biura do ogólnopolskiej, kompleksowej firmy brokerskiej z oddziałami w całym kraju. Firma współpracuje z zaledwie 7 milionami klientów i obsługuje więcej biur niż jakakolwiek inna firma inwestycyjna w USA założona przez Edwarda D., Sam Jones, firma widziała pięciu różnych partnerów zarządzających, w tym obecnego partnera zarządzającego, Jima Weddle.
jakie typy klientów akceptuje Edward Jones?
Edward Jones współpracuje zarówno z osobami prywatnymi, jak i właścicielami firm i ich pracownikami. Świadczy również usługi biznesowe dla osób prowadzących działalność na własny rachunek.
Edward Jones minimalne rozmiary kont
minimalna wielkość konta zależy od rodzaju konta, które otwierasz., Na przykład konto Guided Solutions Flex ma minimum 25 000 USD, ale konto Guided Solution Fund ma tylko minimum 5 000 USD.
Opcje konta Edwarda Jonesa
jako firma świadcząca kompleksowe usługi, Edward Jones ma szeroką gamę opcji, jeśli chodzi o konta. Możesz mieć regularne opodatkowane konto maklerskie, tradycyjne IRA, Roth IRA, 401 (k), konto powiernicze, konto oszczędnościowe i inne.,
Jeśli jesteś zainteresowany usługami w zakresie zarządzania majątkiem, Edward Jones ma cztery główne opcje:
- rozwiązania z przewodnikiem: dla klientów, którzy preferują bardziej praktyczne inwestowanie, ta opcja pozwala zarządzać inwestycjami za pomocą wskazówek doradcy.
- rozwiązania doradcze: ta opcja pozostawia codzienne podejmowanie decyzji doradcy i jest lepsza dla tych, którzy wolą nie zajmować się szczegółami.
- GRUPA KONSULTACYJNA klienta: dzięki tej opcji grupa wyspecjalizowanych specjalistów Edward Jones pomoże Twojemu doradcy w opracowaniu planu zarządzania majątkiem.,
- planowanie nieruchomości i usługi zaufania: program usług zaufania jest używany przez klientów do rozwijania i zarządzania trwałym dziedzictwem, a także do pomocy w bardziej aktualnych potrzebach finansowych.
Filozofia inwestycyjna Edwarda Jonesa
Edward Jones wybiera dla swoich klientów akcje, obligacje, CDs, fundusze inwestycyjne, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne jednostkowe (uit) w oparciu o filozofię buy-and-hold. Innymi słowy, firma stawia na wiarygodny, długoterminowy wzrost nad krótkoterminowymi grami.,
opłaty według Edward Jones
opłaty, które płacisz, zależą od rodzaju zakupionego produktu. Podczas korzystania z usług doradztwa inwestycyjnego, takich jak Guided Solutions i Advisory Solutions, stawka opłaty będzie oparta na wartości aktywów na koncie. Im wyższa wartość aktywów, tym niższa opłata.
oprócz opłaty za program, klienci Advisory Solutions mogą również uiścić opłatę administracyjną. IRA w Edward Jones niesie roczną opłatę w wysokości $40.00 rocznie. Klienci mogą również uiścić opłatę za strategię portfelową, której opłaty opierają się na poniższych stawkach.,
Należy pamiętać, że są to jedynie szacunki, a rzeczywiste opłaty będą się różnić. Szacunki te uwzględniają jedynie podstawową opłatę doradczą.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Możesz również uiścić opłaty za menedżera i inne opłaty, które mogą się różnić w wysokości. **Wszystkie dane są oparte na średnich poziomach opłat według badania Boba Veresa z 2017 r. Powyższe szacunki uwzględniają wyłącznie opłaty za AUM. Całkowite koszty będą prawdopodobnie wyższe z powodu dodatkowych wydatków. | ||
nagrody i wyróżnienia
Edward Jones uzyskał drugi najwyższy wynik w badaniu satysfakcji inwestorów JD Power 2018 Full Service. W tym samym badaniu firma zajęła pierwsze miejsce w 2015 roku., W 2017 roku firma otrzymała nagrodę od WealthManagement.com za społeczną odpowiedzialność biznesu.
partnerstwa brokerskie
Jak wspomniano wcześniej, Edward Jones otrzymuje płatności dzielące przychody z praktycznie każdego funduszu wspólnego inwestowania, programu 529 i renty, które kupuje w imieniu swoich klientów.
na co zwrócić uwagę
Jeśli posiadasz konto maklerskie u Edwarda Jonesa, a twój portfel obejmuje fundusze inwestycyjne, Edward Jones prawdopodobnie otrzymuje podział przychodów dla tych produktów i dlatego ma konflikt interesów., Tak samo jest w przypadku korzystania z planu 529 lub zakupu renty. Edward Jones nie otrzymuje płatności z tytułu podziału przychodów za aktywa w ramach programów doradztwa inwestycyjnego, takich jak Guided Solutions i Advisory Solutions.
ujawnienia
w 2004 r.Edward Jones zapłacił 75 mln USD Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (Sec) w ramach ugody po tym, jak zarzucono, że firma nie ujawniła płatności dzielenia się przychodami otrzymanych od grupy rodzin funduszy inwestycyjnych.,
otwarcie konta u Edwarda Jonesa
aby otworzyć konto, możesz odwiedzić stronę internetową Edwarda Jonesa, aby znaleźć najbliższego doradcę i umówić się na spotkanie. Na pierwszym spotkaniu doradca zada Ci serię pytań, aby określić, co jest dla Ciebie najważniejsze w inwestowaniu. Następnie Twój doradca opracuje dostosowaną strategię, która uwzględni Twoją tolerancję na ryzyko i Twoje cele inwestycyjne.
gdzie znajduje się Edward Jones?
firma miała 13 449 oddziałów w USA., i Kanada na koniec 2017 r., więcej niż jakakolwiek inna firma brokerska. Edward Jones ma swoją siedzibę w Des Peres w stanie Missouri, niedaleko St. Louis.
Wskazówki dotyczące znalezienia doradcy finansowego
- znalezienie odpowiedniego doradcy finansowego, który pasuje do Twoich potrzeb, nie musi być trudne. Darmowe narzędzie SmartAsset dopasuje Cię do Doradców Finansowych w Twojej okolicy w 5 minut. Jeśli jesteś gotowy do współpracy z lokalnymi doradcami, którzy pomogą Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, zacznij już teraz.,
- Jeśli okaże się, że nie masz wystarczająco dużo pieniędzy, aby spełnić minimum kont wielu tradycyjnych doradców, możesz być zainteresowany Robo-doradcą. Robo-doradcy często mają niższe minimum i opłaty, a jednocześnie pomagają osiągnąć cele inwestycyjne i emerytalne.