klanten kunnen voorkomen dat banken automatisch valutatransactierapporten indienen, of CTRs, door opzettelijk geldbedragen op te nemen die dicht bij maar onder de $10.000 mark liggen. Maar het proces van het structureren van deze transacties die net onder de $10.000 liggen, kan verdacht lijken voor zowel banken als federale autoriteiten, zoals het financiële Crimes Enforcement Network van Treasury., Het proces wordt een misdaad op zichzelf zodra een klant liegt over zijn of haar redenen voor de transacties of federale autoriteiten ontdekken de bedoeling achter hen.
“structurering is een van de belangrijkste componenten van het witwassen van geld”, zegt Robinson. “Het heeft vaak te maken met het vermommen van geld, dus het kan niet worden geassocieerd met de onderliggende misdaad.,”
read Morehoe een moeder-dochter duo bouwde een $15 miljoen con
banken, die vaak worden gedwongen om over-rapporteren om zichzelf te beschermen, kunnen ook kiezen om transacties die zij verdacht achten, of alle gevallen van transacties in totaal $10.000 per jaar te melden. veroordelingen wegens het structureren van aanklachten kunnen vijf jaar gevangenisstraf of boetes tot drie keer het opgenomen bedrag opleveren, onder de “Racketeer Influence and Corrupt Organizations Act”.