Kassiercheques ” door een bank uitgegeven cheques worden door velen als risicovrij beschouwd. Het geld wordt uitbetaald door de bank, niet door de koper. Zo, die een kassierecheque voor betaling van een klant lijkt zeer veilig. En dat is het – zolang de cheque echt is. Helaas, kassier cheque fraude is uitgegroeid tot een zeer populaire misdaad., Een bericht van December 2012 van de Federal Trade Commission geeft aan dat valse controle oplichting zijn op de stijging, met inbegrip van oplichting met kassier cheques.
waarom neemt de fraude met valse cheques toe?
cheques van kassiers worden algemeen beschouwd als een veilig medium voor het verkrijgen van betaling. De meesten van ons vertrouwen nog steeds op controles van banken, ondanks de recente schandalen, reddingsoperaties en fraude, gepleegd door enkele van de grootste banken in de VS.de huidige technologische capaciteiten zijn ook een factor in de toename van controlefraude., Hoogwaardige printers en scanners maken het relatief eenvoudig om vervalsingen te maken. De controles omvatten namen en echte account en routing nummers en zelfs authentiek ogende watermerken. Sommige valse cheques zien er zo goed uit dat zelfs bankbedienden niet kunnen zien of ze echt zijn of een vervalsing.de wet zelf helpt de vervalser bij het uitvoeren van zijn misdaden. Onder de federale wetgeving, uw bank is verplicht om het geld van kassier en andere bank controles beschikbaar te maken binnen een tot vijf werkdagen., Het kan tot twee weken duren voordat de cheque het banksysteem ontruimt en uw bank betaling ontvangt van de uitgevende bank.
sommige vervalste controles worden zo goed uitgevoerd dat ze gedurende enkele weken tussen banken worden verplaatst voordat de vervalsing wordt ontdekt. Dat maakt veel tijd voor de oplichter om het product te nemen en uit te voeren, zodat u of uw bedrijf om â€neem de hit’.
Als u een cheque stort die vals blijkt te zijn, zal uw bank de storting van uw rekening omkeren., Als u al een deel of al het geld hebt uitgegeven, bent u verantwoordelijk voor het terug betalen aan de bank. Je enige toevlucht zou zijn tegen de persoon die de cheque schreef in de eerste plaats.
helaas is het zeer moeilijk om een vervalser te vangen, vooral degene die zijn misdaad enkele weken voordat het werd ontdekt kan hebben uitgevoerd. Veel criminelen die deze oplichting zijn gevestigd in het buitenland, waardoor het veel moeilijker om ze te vinden en te vervolgen.
typische Bankcheck oplichting
- een onbekende koper die aanbiedt om C. O. D. te betalen met een kascheque.,
- een onbekende klant die een cheque indient voor meer dan de prijs van de goederen en vraagt dat u het overtollige bedrag zo snel mogelijk overmaakt. Als u dit verzoek inwilligt, krijgt de koper uw goederen, die meestal worden verzonden na ontvangst van de cheque, het geld dat u zogenaamd hebt ontvangen voor de goederen, evenals de overmaat die u aan de koper hebt terugbetaald onder de veronderstelling dat de bankcheque goed was.
vermijden van Bankcheckfraude – sommige adviezen
- wees uiterst voorzichtig met het accepteren van een cheque voor betaling.,
- Accepteer nooit een cheque die hoger is dan uw verkoopprijs.
- accepteer geen cheques van kassiers, of welke cheque dan ook, voor betaling van kopers die u niet kent.
- Als u bereid bent om een kassier ‘ s check in betaling, aandringen op een getrokken van een lokale bank of een bank die een lokale vestiging heeft.,
wat te doen als u het slachtoffer bent van een Kassiercheckfraude
Als u denkt dat uw bedrijf of u het slachtoffer bent geweest van bankcheckfraude, dien dan een klacht in bij elk van de onderstaande instanties (indien van toepassing):
- De Federal Trade Commission door hun online klachtenformulier in te vullen.
- de U. S. Postal Inspection Service, indien de controle per post werd verzonden.
- uw nationaal of lokaal bureau voor consumentenbescherming. De website van de National Association of Attorneys General (NAAG) bevat een lijst van alle U. S. state and territory Attorney Generals.,
conclusie
tenzij u de persoon met wie u te maken hebt kent en vertrouwt, kunt u het beste niet vertrouwen op geld van een kascheque, of een ander type cheque, totdat uw bank bevestigt dat de cheque is geklaard. Het kan weken duren om vervalsingen te ontdekken en te ontrafelen. De bottom line is dat totdat de bank bevestigt dat het geld van de cheque zijn gestort op uw rekening, bent u verantwoordelijk voor het geld dat u opnemen tegen die cheque.,
voor meer informatie over de bedrijfsvoering, kijk op deze andere artikelen op onze website:
- alle Import – en exporttransacties moeten OFAC Compliant zijn
- Credit Executives Coping Through COVID-19: Part 1
- ontcijferen van de Code: NAICS vs., SIC
- Export-Import Bank of the United States
- Industrial Classification
- It ‘ s Phishing Season: hoe voorkomt u dat uw bedrijf gespietst wordt
- netwerkbeveiliging – identificeren van Netwerkverkeerstromen
- Nieuwjaarsgebruiken over de hele wereld
- Ransomware: zou uw bedrijf het risico lopen slachtoffer te worden?
- Red Flags Rule Compliance – B2B bedrijven zijn niet per se vrijgesteld!,
- verkoop – en gebruiksbelasting vanuit het B2B-perspectief
- niet-geclaimd onroerend goed: Inkomstenbonanza voor Amerikaanse staten
voor meer informatie over onze commerciële incassobureau diensten, contacteer ons op 844.937.3268 vandaag!