Fidelity Investments Review

Fidelity blijft zich ontwikkelen als een belangrijke kracht in de onlinemarkt. Fidelity ‘ s brokerage service nam onze toppositie in het algemeen in zowel onze 2019 en 2020 Best Online Brokers Awards, als het bedrijf is blijven verbeteren van de belangrijkste onderdelen van haar platform, terwijl ook het plegen van het verlagen van de kosten van het investeren voor beleggers. Fidelity nam deel aan de rush om de equity-en base options-commissies in oktober 2019 tot nul te verlagen, maar blijft toegewijd aan het aanbieden van hoogwaardige onderzoeks-en onderwijsaanbiedingen aan haar klanten., Het bedrijf maakt het ook gemakkelijk voor klanten om rente te verdienen door het vegen van niet-geïnvesteerd geld in een geldmarktfonds.

We zullen bekijken hoe Fidelity in een meer concurrerende 2020 online brokerage ruimte in termen van de functies, kosten en resource kwaliteit om u te helpen beslissen of het is de juiste pasvorm voor uw beleggingsstijl. Afgezien van deze Fidelity Investments broker beoordeling, We hebben ook beoordeeld de Fidelity Go robo-advisor service.

Key afhaalmaaltijden

  • beoordeelde onze beste overall online broker en beste low cost day trading platform.,
  • meer aandacht voor de kwaliteit van de uitvoering en cashmanagement helpen cliënten hun beleggingsrendementen te verbeteren.
  • diepe pool van onderzoek en onderwijs voor beleggers om gebruik te maken van en asset screeners om beleggingskeuzes te helpen beperken.
  • aanbiedingen zijn geschikt voor de overgrote meerderheid van de individuele beleggers, maar derivatenhandelaren willen wellicht elders zoeken.

Who Fidelity Is For

als een van de grotere brokers in de VS, is Fidelity ontworpen om de overgrote meerderheid van de individuele beleggers te bedienen., Voor de gemiddelde, buy-and-hold investeerder, Fidelity ‘ s goed afgeronde platform biedt een brede selectie van tools, onderzoek, en middelen in combinatie met eenvoudige order entry. Voor meer actieve beleggers en full-on handelaren, Fidelity biedt Active Trader Pro, een downloadbaar programma met streaming real-time gegevens en een aanpasbare trading interface. Ondanks het dekken van deze twee brede bases heel grondig, is het belangrijk op te merken dat Fidelity biedt momenteel geen grondstoffen of futures opties.,

uitstekende handelsuitvoeringen

  • geweldig onderzoek en asset screeners (ETF-onderzoek is uitstekend)

  • niet-geïnvesteerde contanten worden in een geldmarktfonds geveegd

  • flexibele en aanpasbare nieuwsfeed

  • cons

    • klanten moeten mogelijk meerdere platforms gebruiken om voorkeurstools

    • niet U. S., citizens or residents cannot open an account

    • klanten moeten de gegevens op de website handmatig verversen

    • geen grondstoffen of opties op futures

    Pros Explained

    • uitstekende uitvoeringen van transacties: gedurende de laatste vijf jaar heeft Fidelity haar uitvoer nauwkeurig afgesteld algoritmen om prijsverbetering te benadrukken en betaling voor orderstroom te voorkomen. Gemiddeld wordt meer dan 96% van de orders voor Getrouwheidsklanten uitgevoerd tegen een prijs die beter is dan het nationale beste bod of bod., De kostenbesparingen worden vermeld op elk orderbevestigingsverslag.
    • uitgebreid onderzoek en asset screeners helpen klanten om beleggingskeuzes te beperken. Er zijn tal van vooraf ingestelde schermen beschikbaar voor aandelen, ETF ‘ s, opties en vast inkomen dat klanten kunnen bewerken naar hun eigen specificaties. De voorraad screener heeft bijna 140 criteria, plus 21 thema ‘ s zoals robotica, natuurlijke voedingsmiddelen, en Cloud Computing. Onderzoek gericht op ETF ’s is uitgebreid en omvat analist ratings, thema’ s, en de mogelijkheid om te zoeken door middel van fondsen door een specifieke voorraad.,
    • niet-geïnvesteerde contanten worden automatisch in een geldmarktfonds geveegd, waarna ze worden teruggetrokken en beschikbaar worden gesteld voor de handel wanneer dat nodig is. De meeste andere makelaars vereisen dat de klant handmatig geld te verplaatsen naar een geldmarktfonds.
    • flexibele en aanpasbare nieuwsfeed kan worden gesorteerd op volglijst of holdings en updates in real-time. De nieuwsfeeds bevatten wereldwijde bronnen en premium Amerikaanse feeds.

    Cons Explained

    • klanten kunnen meerdere platforms moeten gebruiken om voorkeurstools te gebruiken., Opties – specifieke tools in overvloed op Active Trader Pro, maar fundamenteel onderzoek voor aandelen is meestal alleen beschikbaar op de website.
    • niet-Amerikaanse burgers of inwoners kunnen geen account openen, wat een probleem kan zijn voor onze wereldwijde lezers.
    • klanten moeten de gegevens op de website handmatig vernieuwen om up-to-the-tick informatie te krijgen. Citaten stream op Active Trader Pro, echter.
    • sommige cliënten kunnen uit het Fidelity-aanbod groeien zodra zij overgaan op de handel in futures en opties op futures.,

    Usability

    3.5

    Fidelity is uitstekend te gebruiken in het algemeen., Het bedrijf heeft de uitdaging van het hebben van de tools voor handelaren aangepakt, terwijl nog steeds een gemakkelijke ervaring voor basisinvesteerders door in wezen het splitsen van het aanbod in twee platforms. De eerste opening van een rekening met Fidelity is eenvoudig, vooral als u een rekening toevoegt aan een bestaand huishouden. Echter, het toevoegen van op rekening functies zoals options trading of marge impliceert het invullen van een extra applicatie, en geen van die gegevens (zoals uw beroep) wordt gekopieerd van uw profiel, dus je moet het opnieuw in te voeren.,

    minder actieve beleggers die voornamelijk op zoek zijn naar kopen en houden, zullen het webgebaseerde platform van Fidelity meer dan voldoende vinden voor hun behoeften, met koersen, grafieken, watchlists en meer verpakt in een interface die erin slaagt om overweldigend te voorkomen. De pagina posities integreert onderzoeksgegevens in uw portefeuille, zodat u door uw holdings kunt boren om analyse en nieuws te bekijken zonder het platform te verlaten. U kunt ook een analyse zien van uw specifieke portefeuille in termen van assetallocaties en potentiële concentratieproblemen., U kunt naar een orderinvoerscherm door met de muis over “Accounts en handel” in het hoofdmenu en het kiezen van “Handel.”Wanneer u zich in uw accountweergave bevindt, is er een submenu met één klik toegang tot het handelsticket. Nieuwe gebruikers hebben een in-ticket help menu om te klikken die u zal leiden door alle velden en gerelateerde support tools.

    Fidelity account page.,

    Active Trader Pro is de downloadbare handelsinterface van Fidelity, waardoor handelaren en meer actieve beleggers een diepere featureset hebben dan beschikbaar is via de website. Active Trader Pro biedt alle grafieken functies en handel tools vooraf. Het is aanpasbaar, zodat u uw werkruimte kunt instellen om aan uw behoeften te voldoen. De software kan relevante nieuwsstromen monitoren; u waarschuwen voor hoogte -, dieptepunten en andere technische signalen in aandelen die u volgt; en waarschuwingen geven op open posities.,

    Active Trader Pro.

    handelaren hebben meestal een voorkeur voor een bepaald platform voor het identificeren en uitvoeren van transacties, maar Fidelity ‘ s Active Trader Pro dekt alle bases op wat een handelaar nodig heeft en stelt u in staat om het te vormen zoals u wilt.,

    Handel Ervaring

    4.3

    De workflow voor het analyseren van of de handel van bestaande posities op de website is relatief eenvoudig—u vindt de links naar nieuws en onderzoek voor de tickers in uw portefeuille of op de watchlist., Het is wanneer u op zoek bent naar een nieuwe trading idee dat het onhandig om te sorteren door de verschillende tabbladen en drop-down keuzes. De meeste beleggers zullen vinden wat ze zoeken in het nieuws & Research tab waar je aandelen kunt vinden op basis van marktkapitalisatie, dividendrendement, top rating in de sector, enzovoort. U kunt een paar standaardwaarden voor de handel op het web, zoals of u wilt een markt of limit order, maar de meeste keuzes moeten worden gemaakt op het moment van de handel.,

    op Active Trader Pro kunt u standaardwaarden instellen voor alles wat met handel te maken heeft—Grootte, type, tijd en een verscheidenheid aan andere keuzes. U kunt ook een handel van een grafiek. Active Trader Pro biedt real-time gegevens over het platform, waaronder in watchlists, grafieken, ordertoegang tickets en opties keten displays. We hebben een punt bereikt waar bijna elk actief handelsplatform meer gegevens en tools heeft dan een persoon nodig heeft., Naast de filters, grafieken tools, gedefinieerde waarschuwingen, en entry-en exit tools die zullen voldoen aan de behoeften van de meest actieve handelaren, Active Trader Pro biedt ook een kanscalculator, opties analytics, metingen van cross-account concentraties en nog veel meer.

    Fidelity ’s Mobile Experience

    in termen van mobiel handelen kunt u aandelen, ETF’ s, opties en beleggingsfondsen op de mobiele app verhandelen, maar geen vaste inkomsten. Fidelity heeft fractionele aandelenhandel op zijn mobiele apps mogelijk gemaakt; klanten geven dollars in plaats van aandelen bij het invoeren van een bestelling.,

    het mobiele aanbod is uitgebreid, met een bijna even uitgebreide lijst met functies als desktop, en volledige functionaliteit om het grootste deel van wat beleggers en handelaren moeten doen in termen van workflow te doen. U kunt uw eigen login pagina en knoppen aan de onderkant van het apparaat voor uw meest gebruikte functies, en bepalen hoe u wilt dat uw nieuws gepresenteerd. Fundamentele analyse is beperkt, en in kaart brengen is zeer beperkt op mobiele. Het in kaart brengen, met een handvol indicatoren en geen tekengereedschap, is nog steeds boven het gemiddelde in vergelijking met andere brokers’ mobiele apps., Mobiele watchlists worden gedeeld met de desktop-en webapplicaties en de watchlist is prominent aanwezig in de navigatie van de app. De meeste ordertypen die men kan gebruiken op het web of desktop zijn ook op de mobiele app, met uitzondering van voorwaardelijke bestellingen.

    Bereik van het Aanbod

    4.,1

    Fidelity-cliënten kunnen een breed deel van activa op de website en op actieve Trader Pro verhandelen. Aandelen (inclusief fractionele aandelen), opties en beleggingsfondsen kunnen worden verhandeld op de mobiele apps. Een opmerkelijke beperking is dat Fidelity geen futures, futures opties of cryptogeld trading biedt., Daarnaast kunnen beleggers beleggen in en handelen in:

    • standen lang en kort (3.000 op de lijst met gemakkelijk te lenen aandelen)
    • OTCBB (penny stocks)
    • beleggingsfondsen (meer dan 3.500 no-load, geen transactiekosten)
    • obligaties: corporate, municipal, treasury, CDs
    • Single leg en multi-leg options
    • Robo-advisory geïntegreerd in website en mobiele app
    • International (25 Online, extra landen via de International Trading Gate)
    • Forex (16 valuta ‘ s online, 4 Via Live Broker., 190 handelsparen)
    • fractionele aandelen op mobiele apps

    Fidelity cliënten kunnen ook beursintroducties, buitenlandse Ord ’s en ADR’ s, Preferreds, rechten, Warrants, Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), gemeentelijke Resets, High Yield Corporate Bonds en Principal Protected Notes verhandelen. Hoewel klanten niet online cryptocurrencies kunnen verhandelen, kunnen ze Coinbase cryptocurrency holdings bekijken via FullView.,

    Bestel Types

    4.7

    Trouw laat u toe om een breed scala van bestellingen op de website en Active Trader Pro, met inbegrip van voorwaardelijke orders, zoals één-annuleert-en-triggers-een ander., Voorwaardelijke bestellingen zijn momenteel niet beschikbaar op de mobiele apps.

    het sluiten van een positie of het rollen van een optievolgorde is eenvoudig vanaf de pagina posities. Met Fidelity ‘ s basket trading services, kunt u een groep van maximaal 50 aandelen, genaamd een mand, die kan worden gecontroleerd, verhandeld en beheerd als een entiteit te selecteren. U kunt automatisch beleggingen toewijzen over meerdere effecten met een gelijk dollarbedrag of aantal aandelen. Deze mogelijkheid wordt niet gevonden bij veel online brokers.,

    Als u in de loop van de tijd in een bepaald aandeel hebt gekocht, kunt u het fiscale lot selecteren bij het sluiten van een deel van de positie, of een rekening-brede standaard instellen voor de keuze van het fiscale lot (zoals gemiddelde kosten, last-in-first-out, enz.). U kunt ook een rekeningbrede standaard instellen voor dividendherbelegging.,

    Trading Technology

    3.9

    De manier waarop een makelaar routes van uw bestelling bepaalt of u een kans hebben om de best mogelijke prijs op het moment dat de handel wordt gebracht. Dit heet prijsverbetering., Prijsverbetering is in principe een verkoop boven de biedprijs of een buy Onder het aanbod. Fidelity ‘ s trade execution engine, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), zoekt de beste beschikbare prijs en geeft klanten een hoge mate van prijsverbetering. Fidelity zegt dat haar klanten die een uit te voeren 1,000 aandeel verhandelbare order kan verwachten om te besparen op gemiddeld, $16.66 op die transactie in vergelijking met het citaat bij orderinvoer. Dat is $ 13,86 beter dan het industriegemiddelde van $2,80, volgens de interne statistieken van Fidelity. (Gegevens van januari tot en met Sept. 2019.,) Bovendien worden uw bestellingen niet gerouteerd om de betaling voor de orderstroom te genereren. Fidelity maakt gebruik van smart order routing-technologie van derden voor opties. De prijsverhoging voor opties ligt echter ver onder het gemiddelde voor de sector.

    Backtesting van handelsstrategieën kan worden gedaan in Wealth-Lab Pro, een premiumfunctie die beschikbaar is voor beleggers in huishoudens die meer dan 36 aandelen -, obligatie-of optiehandel plaatsen in een voortschrijdende periode van 12 maanden, en die minstens $25.000 aan activa hebben op hun in aanmerking komende Fidelity makelaarsrekening., Customers can execute their strategy trading in Wealth-Lab Pro by qualifying for automated trading, which requires $100,000 in equity and 500 trades per year.

    Costs

    3.,2

    Fidelity ‘ s fees zijn in overeenstemming met de meeste deelnemers uit het bedrijfsleven, die zich hebben aangesloten bij de race naar nul fees in Oktober. 2019.

    • Fidelity brengt geen commissies in rekening voor online equity -, ETF-of OTCBB-transacties.
    • Er is geen provisie per stuk voor optiehandel. Per-contract commissies zijn $ 0,65.
    • een order voor 50 opties contracten is $ 32,50.
    • gedekte call trade van 500 aandelen plus 5 contracten zou $3,25 kosten.
    • Mutual fund provisie voor fondsen buiten het no Transaction Fee programma is $ 49,95.,
    • Margerente varieert van 9,325% voor $ 10.000 saldo tot 7,825% voor meer dan $100.000 vanaf januari. 2020.
    • Er zijn geen kosten voor inactiviteit, het sluiten of overmaken van rekeningen, oefening/toewijzing, het verzenden en ontvangen van draden, het verzenden van cheques, of papieren afschriften en handelsbevestigingen.
    • voor de meeste orders gelden wisselkosten, die doorgaans fracties zijn van een cent per aandeel of contract, waarbij de getrouwheid aan hun klanten wordt doorgegeven.
    • bepaalde families van beleggingsfondsen zullen $ 75 in rekening worden gebracht op de eerste aankoop alleen, met inbegrip van de industrie giant Vanguard fondsen., Andere fondsfamilies die deze kosten dragen zijn CGM-fondsen, Dodge & Cox-fondsen en Sequoia-fondsen.
    • Live broker fee is $32.95 per transactie.
    • internationale transacties hebben een breed scala aan vergoedingen, afhankelijk van de markt, dus kijk goed naar die commissies voordat u een order invoert.

    hoe deze Broker geld van u verdient en voor u

    de druk van nul Vergoedingen heeft het bedrijfsmodel voor de meeste online brokers veranderd., In plaats van kosten, de manier waarop makelaars geld te maken van u is minder voor de hand liggend—net als enkele van de subtiele manieren waarop ze geld te maken voor u.

    • rente op contanten: Fidelity-cliënten worden automatisch ingeschreven in cash sweep-programma ‘ s die een veel hogere rente betalen dan de meeste andere brokers beschikbaar stellen. Fidelity maakt geld uit het verschil tussen wat je wordt betaald op uw idle cash en wat ze kunnen verdienen op de klant Cash saldi, maar het is moeilijk om hen het geld misgunnen als ze al betalen u een bovengemiddelde tarief.,
    • programma ‘ s voor Aandelenleningen: Fidelity kan ook inkomsten genereren uit het lenen van aandelen op uw rekening voor short sales—met uw toestemming natuurlijk—en het deelt die inkomsten met u. Trouw vertelt ons dat voor 2 maanden van het uitlenen van bepaalde moeilijk te lenen effecten, 38% van de rekeningen verdienen $ 100 of minder, nog eens 37% verdienen tussen $100 en $1.000 en de resterende 25% verdienen meer dan $1.000.
    • Payment for order flow: Fidelity houdt zich niet bezig met payment for order flow (PFOF). Dit is de praktijk waarbij een makelaar betaling van een market maker accepteert voor het laten van die market maker de bestelling uit te voeren., In plaats van zich te concentreren op deze betalingen, Fidelity zoekt naar kwaliteit handel uitvoeringen en zorgt ervoor dat uw orders zijn het bereiken van prijsverbetering op bijna elke handel. Dit is een zeer belangrijk punt van differentiatie voor Trouw, aangezien veel van haar concurrenten PFOF omzet hebben zien groeien – waarschijnlijk ten koste van een betere uitvoering voor hun klanten.
    • prijsverbetering: Fidelity-cliënten genieten een gezonde prijsverbetering op hun aandelenorders, maar onder het gemiddelde voor opties. Gemiddeld ontvangen aandelenorders $ 0.0091 per aandeel in prijsverbetering en optieorders $ 0.,0342 per contract.
    • Portefeuillemarge: Fidelity cliënten die in aanmerking komen, kunnen een aanvraag indienen voor portefeuillemarge, waardoor het benodigde bedrag aan marge kan worden verlaagd op basis van het berekende totale risico. Over het algemeen werkt portefeuillemargeing het beste voor klanten die derivaten verhandelen die het aan hun aandelenposities inherente risico compenseren.,

    Account Voorzieningen

    5

      Fidelity klanten die in aanmerking komen kunnen toepassen voor de portefeuille margebeheer, die kan lager het bedrag van de marge die nodig zijn gebaseerd op het totale risico berekend., Over het algemeen werkt portefeuillemargeing het beste voor klanten die derivaten verhandelen die het aan hun aandelenposities inherente risico compenseren.

    • Fidelity deelt ook de inkomsten die zij genereert uit haar programma voor aandelenleningen, en stelt cliënten in staat te kiezen welke aandelen in hun portefeuilles kunnen worden uitgeleend.
    • niet-geïnvesteerde contanten worden meegesleurd in uw keuze van geldmarktfondsen.
    • Fidelity-cliënten worden automatisch ingeschreven in cash sweep-programma ‘ s.
    • Dividendherbelegging wordt vastgesteld op het rekeningniveau voor alle dividendbetalende standen.,

    Onderzoek Voorzieningen

    4.4

    Fidelity onderzoek aanbiedingen op de website zijn inclusief flexibele screeners voor aandelen, etf ‘ s, beleggingsfondsen en obligaties, plus een verscheidenheid van instrumenten en rekenmachine.,

    voorraad-en ETF-screeners

    De voorraad screener is relatief eenvoudig te gebruiken, met de mogelijkheid om ESG-scores van MSCI te screenen. Als criteria worden toegevoegd, ziet u het bijgewerkte aantal aandelen die het scherm passeren. Verschillende expert schermen evenals thematische schermen zijn ingebouwd en kunnen worden aangepast. De ETF screener heeft een vergelijkbare look en feel als de voorraad screener, maar bevat analisten ratings. Er zijn thematische schermen beschikbaar voor ETF ‘ s, maar geen expert schermen ingebouwd., Wanneer u ETF ’s onderzoekt, kunt u een ticker (of groep tickers) intypen om ETF’ s te vinden die die voorraad bevatten.

    Fidelity stock screener.

    Mutual Fund Evaluator

    De Mutual Fund Evaluator graaft diep in de kenmerken van elk fonds. Hoewel het de neiging om de gebruiker te rijden naar Fidelity fondsen, dat is niet onverwacht gezien het platform.,

    opties Screeners

    voor opties zijn er scanners die worden aangedreven door LiveVol met enkele ingebouwde scans, plus de mogelijkheid om een aangepaste scan aan te maken. In Active Trader Pro vindt u 26 vooraf gedefinieerde filters om te zoeken naar Opties trading mogelijkheden op basis van volume, open rente, optie contract volume, volatiliteit verschillen, winst, en andere criteria. U kunt aangepaste schermen maken van ongeveer 200 individuele criteria.,

    Fixed Income Screeners

    Fixed Income beleggers kunnen de obligatie screener gebruiken om het bijna 120.000 secundaire marktaanbiedingen beschikbaar te maken volgens verschillende criteria, en kunnen een obligatieladder bouwen. De opbrengsttabel wordt elke 15 minuten bijgewerkt op basis van levende gegevens. Deze scanner is flexibel, maar de lay-out is helemaal niet uitnodigend.

    Tools en Calculators

    Fidelity biedt veel tools en calculators, van het creëren van een budget tot het herzien van uw beleggingsstrategie., De Tools en rekenmachines pagina toont ze allemaal in een keer en kunt u kiezen uit de lange lijst van ongeveer 40 Beschikbaar. De tools omvatten een zeer nuttige hypothetische handel tool, die de impact op uw portefeuille van een toekomstige kopen of verkopen toont.

    Trading Idea Generators

    degenen die op zoek zijn naar een options trading idee op de website kunnen een duik nemen in de strategie Pairing Tool, die klanten die weten welke onderliggende en optie strategie hen interesseert om te scannen op trading ideeën., De Strategy Evaluator evalueert en vergelijkt verschillende strategieën; resultaten kunnen automatisch een trade ticket bevolken. U kunt zoeken naar gedekte oproep en kalender spread strategieën van Argus ‘ kopen en houden voorraad lijst.

    nieuws en onderzoek

    de website bevat talrijke nieuwsbronnen, die in real-time gesorteerd kunnen worden op holdings en watchlists en updates. De nieuwsbronnen omvatten wereldwijde markten, evenals de VS op Active Trader Pro, kunt u het opzetten van streaming nieuwsfeeds en video van Bloomberg TV.,

    Fidelity-cliënten hebben toegang tot geïntegreerd onderzoek van derden uit bronnen zoals Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research en Zacks. In sectoren en industrieën kunt u een voorgestelde allocatiestrategie bekijken op basis van CFRA-onderzoek. Kwantitatieve en kwalitatieve maatregelen op elke voorraad onderzoekspagina omvatten MSCI gegevens en standing against peers. Technische analyse gebeurtenissen zoals gemeten door Recognia worden weergegeven op grafieken. Op elke voorraad-of ETF-pagina vindt u aanvullend eigen onderzoek van derden.,

    technische analyse en in kaart brengen

    Fidelity ‘ s webgebaseerde in kaart brengen heeft geïntegreerde technische patronen en gebeurtenissen geleverd door Recognia, en social sentiment score geleverd door Social Market Analytics. De geavanceerde grafiek biedt de mogelijkheid om te zien tot 40 jaar van historische prijsgegevens, 30 dagen intraday gegevens, langere uren gegevens, en meer dan 60 volledig aanpasbare technische indicatoren. In kaart brengen is flexibeler en aanpasbaar op Active Trader Pro. Hoewel in kaart brengen op de mobiele app is relatief beperkt, het is nog steeds beter dan die aangeboden door de meeste andere makelaars.,

    Active Trader Pro Amazon charters.

    Portfolio-Scan

    4.,3

    u kunt uw niet-Getrouwheidsrekeningen in FullView opnemen voor analyse van al uw activa, waardoor u ook beperkte toegang tot uw beleggingen kunt geven aan een adviseur. FullView kan langzaam worden geladen en een beetje moeilijk aan te passen Zodra u een aantal non-Fidelity accounts hebt toegevoegd. De rapporten geven u een goed beeld van uw asset allocatie en waar de veranderingen in asset waarde vandaan komen. De portfolio performance reports die in de website zijn ingebouwd, kunnen worden aangepast en vergeleken met een verscheidenheid aan benchmarks.,

    rekeningsaldi, koopkracht en intern rendement worden in real-time gepresenteerd. Klanten kunnen notities toevoegen aan hun portefeuilleposities of een item op een volglijst. Een kenmerk dat nuttig zou zijn, maar nog niet beschikbaar is, is de fiscale impact van het sluiten van een positie.

    Fidelity plannen om de portefeuilleervaring te verbeteren door manieren toe te voegen om bij te houden welke evenementen uw portefeuille beïnvloeden, waaronder open orders, verwachte dividenden en winstaankondigingen., Deze verbetering zal u ook toelaten om de geschatte inkomsten van uw portefeuille te volgen op een positie-per-positie basis om beter te beheren en te voorspellen kasstromen.

    Onderwijs

    3.,6

    Fidelity ‘ s Online Learning Center bevat meer dan 600 stukken inhoud op gebieden zoals opties, vast inkomen, fundamentele en technische analyse en pensionering. De educatieve inhoud bestaat uit artikelen, video ‘ s, webinars, infographics en opgenomen webinars. De inhoud is een mix van getrouwheid en door derden gecreëerde inhoud, die cursussen omvat die bedoeld zijn om de cursist vooruit te helpen., Fidelity biedt ook wekelijkse online coachingsessies, waar klanten een kleine groep (acht–10 deelnemers) online educatieve sessie kunnen bijwonen om diepgaande discussies te hebben over de onderwerpen van opties en technische analyse. De mobiele apps zijn voorzien van wat Fidelity leerprogramma ‘ s noemt die beginnende beleggers helpen om marktconcepten en beleggingsconcepten beter te begrijpen.

    In juli 2020 lanceerde Fidelity een mobiele app genaamd Fidelity Spire, bedoeld om jonge volwassenen te helpen op hun reis naar het bereiken van hun financiële doelen., De gratis app helpt gebruikers bij het instellen en prioriteren van doelen, en erachter te komen waar te investeren, afhankelijk van het tijdsbestek. Fidelity Spire kunt u doelen koppelen aan twee verschillende soorten Fidelity accounts. Voor een korte termijn doel vastgesteld in Fidelity Spire, de Fidelity Cash Management account wordt aanbevolen, zonder kosten of minimum saldi, en ATM vergoeding terugbetaling. Voor langetermijndoelen, met de kans op investeringsgroei in de loop van de tijd, kunnen gebruikers beslissen of ze zelf willen investeren of zich willen inschrijven voor een robo-adviesdienst zoals Fidelity Go., Gebruikers kunnen ook de aanbevelingen van Spire accepteren en hun investeringen zelfstandig beheren in een reguliere Fidelity brokerage account.

    de pagina momenten is bedoeld om clients door belangrijke levensveranderingen te loodsen. Onderwerpen zijn onder meer huisaankopen, trouwen of scheiden, het verliezen van een ouder of echtgenoot, het hebben of adopteren van een kind, het sturen van een kind naar de universiteit, de overgang naar pensioen, en anderen. De pagina is prachtig aangelegd en biedt een aantal bruikbare advies zonder diep in de details.,

    Fidelity moments page.

    klantenservice

    4.,4

    • 24/7 telefoonlijn
    • Online chat met menselijke agent
    • FAQ ‘ s die voornamelijk gericht zijn op handelsgerelateerde informatie
    • u kunt met een Live broker praten (er is een toeslag voor transacties die via de broker worden geplaatst)

    Fidelity rapporteert niet de tijd die in de wacht staat voor degenen die inbellen, maar zij lijken zeer snel te reageren op Twitter op klachten die naar hun account (@fidelity). De reactie op mensen in diepe nood op Twitter leest meestal: “het spijt me voor de frustratie., Dit is niet hoe we willen dat u zich voelt, en we willen ervoor zorgen dat uw opmerkingen worden doorgestuurd naar het juiste team. Kunt u ons een DM sturen met uw volledige naam, contactgegevens en details over wat er gebeurd is? Dank je.,”

    Beveiliging

    5

    Fidelity is de veiligheid van de up-to-industrie standaarden:

    • Mobiele app kunnen gebruikers inloggen met biometrische in het gezicht of vingerafdruk) erkenning.,
    • beveiligingsvragen worden gebruikt wanneer clients inloggen vanuit een onbekende browser.
    • transacties met een hoger risico, zoals bankoverschrijvingen, vereisen tweefactorauthenticatie.
    • Fidelity is een excess Securities Investor Protection Corporation (SIPC) – verzekering die een limiet van $1,9 miljoen aan niet-geïnvesteerde contanten omvat. Volgens Fidelity, dit is de maximale overtollige SIPC bescherming momenteel beschikbaar in de makelaardij industrie.
    • tot en met Nov. 2019, er waren geen significante datalekken op enige Fidelity locatie gemeld door het Identity Theft Research Center.,

    ons oordeel

    Fidelity biedt uitstekende waarde voor beleggers van alle ervaringsniveaus. Degenen die geïnteresseerd zijn in het uitvoeren van hun eigen onderzoek zullen blij zijn met de beschikbare middelen. Buy-and-hold beleggers en frequente equity traders zijn vooral goed bediend, wat spreekt over hoe groot en goed afgeronde trouw is als een online broker. Een gevolg hiervan is dat u enige tijd kunt besteden aan het graven naar de tool of functie die u nodig hebt om een bepaalde investeringsbeslissing te nemen – het bestaat, maar je kan hebben om te zoeken naar het., Dat is de trade-off voor het hebben van een dergelijke diepe feature set, echter, en de scheiding van Active Trader Pro en de belangrijkste platform helpt om een aantal potentiële rommel te verwijderen. Zodra u bent ingesteld en de handel, Fidelity ‘ s uitvoering kwaliteit is geweldig op de meeste handel maten en hun focus op het genereren van interesse op uw inactieve geld is bewonderenswaardig.

    Dat gezegd hebbende, derivatenhandelaren, vooral degenen die futures en futures-opties verhandelen, zijn een van de weinige groepen beleggers die geen thuis vinden bij Fidelity., Er zijn tools voor opties handelaren, maar concurrerende platforms doen een betere baan van het helpen vinden van handelsmogelijkheden. Op een paar plekken zijn er nog steeds ongemakkelijke overgangen tussen bepaalde functies, zoals screeners, en de handelservaring. Voor de gemiddelde belegger, echter, Fidelity maakt een sterke zaak voor het zijn van de online Makelaardij van keuze met zijn diepe feature set en inzet voor het maken en besparen van je geld.,

    Fidelity ‘ s ontwikkelingsvooruitzichten zijn gericht op het verbeteren van de gebruikerservaring, waarbij Wordt gezegd dat het doel voor 2020 blijft voldoen aan de verwachtingen van de klant op het gebied van klantervaring en gebruiksgemak.

    methodologie

    Investopedia is gewijd aan het verstrekken van onbevooroordeelde, uitgebreide beoordelingen en ratings van online brokers aan beleggers., Onze beoordelingen zijn het resultaat van maanden van het evalueren van alle aspecten van een online broker ‘ s platform, met inbegrip van de gebruikerservaring, de kwaliteit van de handel uitvoeringen, de producten die beschikbaar zijn op de platforms, kosten en vergoedingen, veiligheid, de mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een ratingschaal opgesteld op basis van onze criteria, waarbij we duizenden datapunten hebben verzameld die we in ons sterrenwaarderingssysteem hebben gewogen.

    bovendien moest elke door ons ondervraagde broker een uitgebreide enquête invullen over alle aspecten van zijn platform die we bij onze tests hebben gebruikt., Veel van de door ons beoordeelde online makelaars gaven ons persoonlijk demonstraties van hun platforms op onze kantoren.

    ons team van experts uit de industrie, onder leiding van Theresa W. Carey, heeft onze reviews uitgevoerd en deze best-in-industry methodologie ontwikkeld voor het rangschikken van online beleggingsplatforms voor gebruikers op alle niveaus. Klik hier om onze volledige methodologie te lezen.

    Leave a Comment