I clienti possono evitare che le banche archivino automaticamente rapporti sulle transazioni valutarie, o CTR, prelevando deliberatamente importi in contanti vicini ma inferiori al marchio $10,000. Ma il processo di strutturazione di queste transazioni che sono appena al di sotto di $10.000 può apparire sospetto sia alle banche che alle autorità federali, come la rete di applicazione dei crimini finanziari del Tesoro., Il processo diventa un crimine in sé e per sé una volta che un cliente si trova sulle sue ragioni per le transazioni o le autorità federali scoprono l’intento dietro di loro.
“La strutturazione è uno dei componenti chiave del riciclaggio di denaro”, afferma Robinson. “Spesso ha a che fare con il mascherare il denaro in modo che non possa essere associato al crimine sottostante.,”
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Le banche, che sono spesso costrette a segnalare eccessivamente per proteggersi, possono anche scegliere di segnalare transazioni che ritengono sospette o qualsiasi caso di transazioni per un totale di annually 10.000 all’anno.
Le condanne per accuse di strutturazione possono comportare cinque anni di carcere o multe fino al triplo dell’importo ritirato, sotto l’influenza del racket e della legge sulle organizzazioni corrotte.