Fidelity Investments Review (Italiano)

I trader tendono ad avere un pregiudizio verso una particolare piattaforma per identificare ed eseguire operazioni, ma Active Trader Pro di Fidelity copre tutte le basi su ciò di cui un trader ha bisogno e ti consente di modellarlo come vuoi.,

Esperienza di Commercio

Il flusso di lavoro per l’analisi o la negoziazione di posizioni esistenti sul sito è relativamente facile—potete trovare il link a notizie e ricerche per il ticker, nel vostro portafoglio o in incaglio., È quando stai cercando una nuova idea di trading che diventa goffo ordinare le varie schede e le scelte a discesa. La maggior parte degli investitori troverà ciò che sta cercando nella scheda di ricerca News & dove è possibile trovare titoli per capitalizzazione di mercato, dividend yield, top rating nel settore e così via. È possibile impostare alcuni valori predefiniti per il trading sul web, ad esempio se si desidera un ordine di mercato o limite, ma la maggior parte delle scelte deve essere fatta al momento del commercio.,

Su Active Trader Pro, puoi impostare i valori predefiniti per tutto ciò che riguarda il commercio: dimensioni, tipo, tempo e una varietà di altre scelte. È inoltre possibile inserire un commercio da un grafico. Active Trader Pro fornisce dati in tempo reale su tutta la piattaforma, inclusi elenchi di controllo, grafici, biglietti di ingresso degli ordini e display della catena di opzioni. Abbiamo raggiunto un punto in cui quasi ogni piattaforma di trading attiva ha più dati e strumenti di cui una persona ha bisogno., Oltre ai filtri, strumenti grafici, avvisi definiti e strumenti di entrata e uscita che soddisferanno le esigenze della maggior parte dei trader attivi, Active Trader Pro fornisce anche un calcolatore di probabilità, analisi delle opzioni, misure delle concentrazioni cross-account e molto altro.

Esperienza mobile di Fidelity

In termini di mobile trading, è possibile scambiare azioni, ETF, opzioni e fondi comuni di investimento sul mobile app, ma non reddito fisso. Fidelity ha abilitato il trading frazionario di azioni sulle sue app mobili; i clienti specificano dollari piuttosto che azioni quando inseriscono un ordine.,

L’offerta mobile è completa, con un elenco di funzionalità quasi altrettanto ampio del desktop e funzionalità complete per fare la maggior parte di ciò che gli investitori e gli operatori devono fare in termini di flusso di lavoro. Puoi scegliere la tua pagina di accesso e i pulsanti nella parte inferiore del dispositivo per le funzionalità più utilizzate e definire come vuoi che le tue notizie siano presentate. L’analisi fondamentale è limitata e la creazione di grafici è estremamente limitata sul cellulare. La creazione di grafici, con una manciata di indicatori e senza strumenti di disegno, è ancora sopra la media rispetto alle app mobili di altri broker., Le watchlist mobili sono condivise con le applicazioni desktop e Web e la watchlist è prominente nella navigazione dell’app. La maggior parte dei tipi di ordine che si possono utilizzare sul Web o sul desktop sono anche sull’app mobile, ad eccezione degli ordini condizionali.

Offerta

I clienti Fidelity possono scambiare un’ampia gamma di risorse sul sito web e su Active Trader Pro. Azioni (comprese le azioni frazionarie), opzioni e fondi comuni di investimento possono essere negoziati sulle applicazioni mobili. Una limitazione notevole è che Fidelity non offre futures, opzioni futures o trading di criptovaluta., A parte che gli investitori possono investire in commercio e il seguente:

• Stock a lungo e a breve (3.000 facile da prendere in prestito la lista)
• OTCBB (penny stock)
• fondi comuni di investimento (oltre 3.500 no-carico, no tassa di transazione)
• Obbligazioni corporate, comunale, del tesoro, Cd
• gamba Singola e multi-gamba opzioni
• Robo-consulenza integrata nel sito web e di mobile app
• Internazionale (25 online, altri paesi attraverso il commercio Internazionale di Gate)
• Forex (16 valute online, 4 via live broker., 190 coppie di trading)
• Azioni frazionarie su app mobili

I clienti Fidelity possono anche negoziare IPO, ORDINI esteri e ADR, Preferred, diritti, warrant, titoli protetti dall’inflazione del Tesoro (TIPS), ripristini comunali, obbligazioni societarie ad alto rendimento e principali note protette. Sebbene i clienti non possano scambiare criptovalute online, possono visualizzare le partecipazioni di criptovaluta Coinbase tramite FullView.,

Tipi di Ordine

Fedeltà consente di accedere a un’ampia varietà di ordini sul sito e Active Trader Pro, tra cui ordini condizionati come il one-annulla-un altro e un trigger-un altro., Gli ordini condizionali non sono attualmente disponibili sulle app mobili.

Chiudere una posizione o eseguire un ordine di opzioni è facile dalla pagina Posizioni. Con i servizi di basket trading di Fidelity, puoi selezionare un gruppo di un massimo di 50 titoli, chiamato paniere, che possono essere monitorati, scambiati e gestiti come un’unica entità. È possibile allocare automaticamente gli investimenti su più titoli con un importo pari in dollari o un numero di azioni. Questa capacità non si trova in molti broker online.,

Se hai acquistato un determinato stock nel tempo, puoi selezionare il lotto fiscale quando chiudi parte della posizione o impostare un valore predefinito a livello di account per la scelta del lotto fiscale (ad esempio costo medio, last-in-first-out, ecc.). È inoltre possibile impostare un valore predefinito a livello di account per il reinvestimento dei dividendi.,

la Tecnologia di Trading

Il modo in cui un broker percorsi tuo ordine determina se è possibile che venga visualizzato il miglior prezzo possibile al momento il vostro commercio è collocato. Questo è chiamato miglioramento dei prezzi., Il miglioramento dei prezzi è fondamentalmente una vendita al di sopra del prezzo di offerta o un acquisto al di sotto dell’offerta. Il motore di esecuzione commerciale di Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), cerca il miglior prezzo disponibile e offre ai clienti un alto tasso di miglioramento dei prezzi. Fidelity afferma che i suoi clienti che eseguono un ordine negoziabile di 1.000 azioni possono aspettarsi di risparmiare in media $16.66 su quella transazione rispetto al preventivo all’ingresso dell’ordine. Questo è better 13.86 meglio della media del settore di $2.80, secondo le statistiche interne di Fidelity. (Dati da gennaio a settembre. 2019.,) Inoltre, i tuoi ordini non vengono instradati per generare il pagamento per il flusso degli ordini. Fidelity utilizza la tecnologia smart order routing di terze parti per le opzioni. Il miglioramento dei prezzi sulle opzioni, tuttavia, è ben al di sotto della media del settore.

Il backtesting delle strategie di trading può essere fatto in Wealth-Lab Pro, una funzionalità premium disponibile per gli investitori in famiglie che collocano 36+ azioni, obbligazioni o opzioni in un periodo di 12 mesi e hanno almeno assets 25,000 in attività sul loro conto di intermediazione Fidelity idoneo., Customers can execute their strategy trading in Wealth-Lab Pro by qualifying for automated trading, which requires $100,000 in equity and 500 trades per year.

Costs

Le commissioni di Fidelity sono in linea con la maggior parte dei partecipanti del settore, avendo aderito alla corsa a zero commissioni in ottobre. 2019.

• Fidelity non addebita commissioni per operazioni online di equity, ETF o OTCBB.
• Non vi è alcuna commissione per-gamba sulle opzioni mestieri. Le commissioni per contratto sono 0 0,65.
• Un ordine per 50 contratti di opzione è $32.50.
• Chiamata coperto commercio di 500 azioni più 5 contratti costerebbe $3,25.
• Commissione fondo comune di investimento per i fondi al di fuori del programma Nessuna tassa di transazione è di $49.95.,
• Margine di interesse varia da 9.325% per balance 10.000 equilibrio al 7.825% per oltre $100.000 a partire da Jan. 2020.
• Non ci sono commissioni per inattività, chiusura o trasferimento di account, esercizio/assegnazione, invio e ricezione di cavi, invio di assegni o dichiarazioni cartacee e conferme commerciali.
• La maggior parte degli ordini incorre in commissioni di cambio, che in genere sono frazioni di un centesimo per azione o contratto, che Fidelity passa ai propri clienti.
• Alcune famiglie di fondi comuni di investimento verrà addebitato $75 sul solo acquisto iniziale, tra cui gigante del settore Fondi Vanguard., Altre famiglie di fondi che incorrono in questa carica includono Fondi CGM, Dodge & Cox Funds e Sequoia Funds.
• Commissione broker dal vivo è di $32.95 per il commercio.
• I commerci internazionali comportano una vasta gamma di commissioni, a seconda del mercato, quindi dai un’occhiata attenta a quelle commissioni prima di inserire un ordine.

Come questo broker fa soldi da te e per te

La pressione di zero commissioni ha cambiato il modello di business per la maggior parte dei broker online., Al posto delle tasse, il modo in cui i broker fanno soldi da te è meno ovvio—così come alcuni dei modi sottili in cui fanno soldi per te.

• Interessi in contanti: i clienti Fidelity vengono automaticamente iscritti a programmi di cash sweep che pagano un tasso di interesse molto più elevato rispetto alla maggior parte degli altri broker messi a disposizione. Fidelity fa fare i soldi dalla differenza tra ciò che si sono pagati sul vostro denaro inattivo e quello che possono guadagnare sui saldi di cassa dei clienti, ma è difficile a biasimare loro i soldi quando sono già pagando un tasso superiore alla media.,
• Programmi di prestito azionario: Fidelity può anche guadagnare entrate prestando scorte nel tuo account per vendite allo scoperto-con il tuo permesso, ovviamente-e condivide tali entrate con te. Fidelity ci dice che per 2 mesi di prestito alcuni titoli difficili da prendere in prestito, il 38% dei conti guadagna $100 o meno, un altro 37% guadagna tra $100 e $1.000 e il restante 25% guadagna oltre $1.000.
• Pagamento per il flusso degli ordini: Fidelity non effettua il pagamento per il flusso degli ordini (PFOF). Questa è la pratica in cui un broker accetta il pagamento da un market maker per lasciare che il market maker esegua l’ordine., Piuttosto che concentrarsi su questi pagamenti, Fidelity cerca esecuzioni commerciali di qualità e assicura che i tuoi ordini stiano ottenendo un miglioramento dei prezzi su quasi tutti gli scambi. Questo è un punto di differenziazione molto importante per Fidelity poiché molti dei suoi concorrenti hanno visto crescere i ricavi di PFOF, probabilmente al prezzo di una migliore esecuzione per i loro clienti.
• Miglioramento dei prezzi: i clienti Fidelity godono di un sano tasso di miglioramento dei prezzi sui loro ordini azionari, ma al di sotto della media per le opzioni. In media, gli ordini azionari ricevono $0,0091 per azione in miglioramento del prezzo e gli ordini di opzioni ricevono $0.,0342 per contratto.
• Margine di portafoglio: i clienti Fidelity che si qualificano possono richiedere il margine di portafoglio, che può ridurre l’importo del margine necessario in base al rischio complessivo calcolato. In genere, la marginazione del portafoglio funziona meglio per i clienti che negoziano derivati che compensano il rischio inerente alle loro posizioni azionarie.,

Account Servizi

Fedeltà per i clienti che si qualificano possibile applicare per il portafoglio marginazione, che può ridurre la quantità di margine necessario, in base al rischio calcolato., In genere, la marginazione del portafoglio funziona meglio per i clienti che negoziano derivati che compensano il rischio inerente alle loro posizioni azionarie.
• Fidelity condivide anche le entrate generate dal suo programma di prestito azionario e consente ai clienti di scegliere quali titoli nei loro portafogli possono essere prestati.
• Contanti non investiti è spazzato nella vostra scelta di fondi del mercato monetario.
• I clienti Fidelity vengono automaticamente iscritti ai programmi di cash sweep.
• Il reinvestimento dei dividendi è fissato a livello di conto per tutte le azioni che pagano dividendi.,

Ricerca Servizi

La fedeltà di ricerca di offerte sul sito sono comprensivi di flessibile screener per gli stock, Etf, fondi comuni di investimento e reddito fisso, oltre a una varietà di strumenti e calcolatrice.,

Stock e ETF screener

Lo screener magazzino è relativamente facile da usare, con la possibilità di schermo su punteggi ESG da MSCI. Come criteri vengono aggiunti, vedrete il numero aggiornato di titoli che passano lo schermo. Diversi schermi esperti e schermi tematici sono integrati e possono essere personalizzati. L’ETF screener ha un aspetto simile a quello dello stock screener, ma include le valutazioni degli analisti. Ci sono schermi tematici disponibili per gli ETF, ma non schermi esperti integrati., Quando fai ricerche sugli ETF, puoi digitare un ticker (o un gruppo di ticker) per trovare gli ETF che contengono quel titolo.

Valutatore di fondi comuni

Il valutatore di fondi comuni scava profondamente nelle caratteristiche di ciascun fondo. Anche se tende a guidare l’utente ai fondi Fidelity, questo non è inaspettato data la piattaforma.,

Opzioni Vagli

Per le opzioni, ci sono scanner alimentati da LiveVol con alcune scansioni integrate, oltre alla possibilità di creare una scansione personalizzata. In Active Trader Pro troverai 26 filtri predefiniti per cercare opportunità di trading di opzioni in base a volume, open interest, volume del contratto di opzione, differenziali di volatilità, guadagni e altri criteri. È possibile creare schermate personalizzate da circa 200 criteri individuali.,

Fixed Income Screeners

Gli investitori a reddito fisso possono utilizzare il bond screener per vagliare le quasi 120.000 offerte sul mercato secondario disponibili secondo una varietà di criteri e possono costruire una scala obbligazionaria. La tabella dei rendimenti si aggiorna ogni 15 minuti in base ai dati in tempo reale. Questo scanner è flessibile, ma il layout non è affatto invitante.

Strumenti e calcolatrici

Fidelity offre molti strumenti e calcolatrici, dalla creazione di un budget alla revisione della strategia di investimento., La pagina Strumenti e calcolatrici li mostra tutti in una volta e consente di scegliere dalla lunga lista di circa 40 disponibili. Gli strumenti includono uno strumento commerciale ipotetico molto utile, che mostra l’impatto sul tuo portafoglio da un futuro acquisto o vendita.

Generatori di idee di trading

Coloro che cercano un’idea di trading di opzioni sul sito Web possono immergersi nello strumento di abbinamento strategico, che consente ai clienti che sanno quale strategia sottostante e opzione li interessa per cercare idee di trading., Il valutatore di strategia valuta e confronta diverse strategie; i risultati possono automaticamente popolare un biglietto commerciale. È possibile cercare le strategie di call e calendar spread coperti da Argus ‘ Buy and Hold stock list.

Notizie e ricerche

Il sito dispone di numerose fonti di notizie, che possono essere ordinati per partecipazioni e watchlist e aggiornamenti in tempo reale. Le fonti di notizie includono i mercati globali e gli Stati Uniti Su Active Trader Pro, è possibile impostare feed di notizie in streaming e video da Bloomberg TV.,

I clienti Fidelity hanno accesso a ricerche integrate di terze parti da fonti come Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research e Zacks. Nei settori e nelle industrie, è possibile controllare una strategia di allocazione suggerita basata sulla ricerca CFRA. Le misure quantitative e qualitative su ogni pagina di ricerca stock includono i dati MSCI e la posizione contro i pari. Gli eventi di analisi tecnica misurati da Recognia vengono visualizzati sui grafici. Troverai ulteriori ricerche proprietarie e di terze parti su ogni pagina di stock o ETF.,

Analisi tecnica e creazione di grafici

La creazione di grafici basati sul Web di Fidelity ha integrato modelli ed eventi tecnici forniti da Recognia e punteggio di sentimento sociale fornito da Social Market Analytics. Il grafico avanzato offre la possibilità di vedere fino a 40 anni di dati storici dei prezzi, 30 giorni dati intraday, dati ore estese, e più di 60 indicatori tecnici completamente personalizzabili. La creazione di grafici è più flessibile e personalizzabile su Active Trader Pro. Sebbene la creazione di grafici sull’app mobile sia relativamente limitata, è ancora migliore di quella offerta dalla maggior parte degli altri broker.,

Portafoglio Scansione

4.,3

Puoi inserire i tuoi account non Fidelity in FullView per l’analisi di tutte le tue risorse, il che ti consente anche di dare accesso limitato ai tuoi investimenti a un consulente. FullView può essere lento da caricare e un po ‘ difficile da personalizzare dopo aver aggiunto diversi account non Fidelity. I rapporti vi danno una buona immagine della vostra asset allocation e dove le variazioni del valore patrimoniale provengono da. I report sulle prestazioni del portafoglio integrati nel sito Web possono essere personalizzati e confrontati con una varietà di benchmark.,

I saldi dei conti, il potere d’acquisto e il tasso di rendimento interno sono presentati in tempo reale. I clienti possono aggiungere note alle loro posizioni di portafoglio o qualsiasi elemento in una watchlist. Una caratteristica che sarebbe utile, ma non ancora disponibile, è l’impatto fiscale della chiusura di una posizione.

Fidelity prevede di migliorare l’esperienza del portafoglio aggiungendo modi per tenere traccia degli eventi imminenti che influiscono sul portafoglio, inclusi ordini aperti, dividendi attesi e annunci sugli utili., Questo miglioramento consentirà inoltre di monitorare il reddito stimato che il portafoglio sta generando posizione per posizione per gestire e prevedere meglio i flussi di cassa.

Formazione

3.,6

Il Centro di apprendimento online di Fidelity contiene più di 600 contenuti in aree tra cui opzioni, reddito fisso, analisi fondamentale e tecnica e pensionamento. Il contenuto educativo è costituito da articoli, video, webinar, infografiche e webinar registrati. Il contenuto è una miscela di Fidelity e contenuti creati da terze parti, che include corsi destinati a guidare lo studente in avanti., Fidelity offre anche sessioni di coaching online settimanali, dove i clienti possono partecipare a un piccolo gruppo (otto-10 partecipanti) sessione educativa online per avere discussioni approfondite sui temi delle opzioni e dell’analisi tecnica. Le app mobili presentano ciò che Fidelity chiama programmi di apprendimento che aiutano gli investitori principianti a comprendere meglio i concetti di mercato e di investimento.

Nel luglio 2020, Fidelity ha lanciato un’app mobile chiamata Fidelity Spire, destinata ad aiutare i giovani adulti nel loro viaggio verso il raggiungimento dei loro obiettivi finanziari., L’applicazione gratuita aiuta gli utenti a impostare e priorità obiettivi, e capire dove investire a seconda del lasso di tempo. Fidelity Spire consente di collegare gli obiettivi a due diversi tipi di account Fidelity. Per un obiettivo a breve termine stabilito in Fidelity Spire, si consiglia il conto Fidelity Cash Management, senza commissioni o saldi minimi e rimborso delle commissioni ATM. Per obiettivi a lungo termine, con l’opportunità di crescita degli investimenti nel tempo, gli utenti possono decidere se investire da soli o iscriversi a un servizio di robo-advisory come Fidelity Go., Gli utenti potrebbero anche accettare le raccomandazioni di Spire e gestire i loro investimenti in modo indipendente in un normale conto di intermediazione Fidelity.

La pagina Momenti ha lo scopo di guidare i clienti attraverso i principali cambiamenti di vita. Gli argomenti includono acquisti a casa, sposarsi o divorziare, perdere un genitore o coniuge, avere o adottare un bambino, l’invio di un bambino al college, transizione in pensione, e altri. La pagina è ben strutturato e offre alcuni consigli attuabili senza entrare in profondità nei dettagli.,

Servizio Clienti

4.,4

• 24/7 linea telefonica
• chat Online con l’agente umano
• domande frequenti (Faq concentrata principalmente su attività di negoziazione di informazione;
• È possibile parlare con un broker live (c’è un supplemento per eventuali trades effettuati tramite il broker)

la Fedeltà non riporta il tempo trascorso in attesa per chi effettua la chiamata, ma sembrano rispondere molto rapidamente su Twitter per i reclami inviati al proprio account (@fedeltà). La risposta a coloro che sono in profonda sofferenza su Twitter in genere recita: “Mi dispiace per la frustrazione., Non è così che vogliamo che ti senta, e vogliamo assicurarci che i tuoi commenti vengano inoltrati al team giusto. Puoi inviarci un DM con il tuo nome completo, le informazioni di contatto e i dettagli su cosa è successo? Ringraziamento.,”

di Sicurezza

5

La fedeltà è fino a standard di settore:

• Mobile app gli utenti possono accedere con biometrici (viso o delle impronte digitali) di riconoscimento.,
• Le domande di sicurezza vengono utilizzate quando i client accedono da un browser sconosciuto.
• Le transazioni a rischio più elevato, come i bonifici bancari, richiedono l’autenticazione a due fattori.
• Fidelity trasporta l’assicurazione excess Securities Investor Protection Corporation (SIPC) che include un limite di cash 1.9 milioni sul denaro non investito. Secondo Fidelity, questa è la massima protezione SIPC in eccesso attualmente disponibile nel settore dell’intermediazione.
• Fino a novembre. 2019, non ci sono state violazioni significative dei dati in qualsiasi posizione di Fidelity segnalate dal Centro di ricerca sui furti di identità.,

Il nostro verdetto

Fidelity offre un valore eccellente agli investitori di tutti i livelli di esperienza. Quelli con un interesse nel condurre la propria ricerca saranno felici con le risorse fornite. Gli investitori buy-and-hold e gli operatori azionari frequenti sono particolarmente ben serviti, il che dimostra quanto sia grande e completa la fedeltà come broker online. Una conseguenza di ciò è che puoi dedicare un po ‘ di tempo a scavare per lo strumento o la funzione di cui hai bisogno per prendere una particolare decisione di investimento: esiste, ma potrebbe essere necessario cercarlo., Questo è il compromesso per avere un set di funzionalità così profondo, tuttavia, e la separazione tra Active Trader Pro e la piattaforma principale aiuta a rimuovere alcuni potenziali ingombri. Una volta che si sono impostati e trading, qualità di esecuzione di Fidelity è formidabile al massimo dimensioni commerciali e la loro attenzione sulla generazione di interesse sul vostro denaro inattivo è ammirevole.

Detto questo, i trader di derivati, in particolare quelli che scambiano futures e opzioni future, sono uno dei pochi gruppi di investitori che non troveranno una casa a Fidelity., Ci sono strumenti per i commercianti di opzioni, ma le piattaforme concorrenti fanno un lavoro migliore per aiutare a trovare opportunità di trading. In un paio di punti, ci sono ancora transizioni imbarazzanti tra alcune funzionalità, come i vagli e l’esperienza di trading. Per l’investitore medio, tuttavia, Fidelity fa un forte caso per essere l’intermediazione online di scelta con il suo set di funzionalità profonda e l’impegno a fare e risparmiare denaro.,

Le prospettive di sviluppo di Fidelity sono focalizzate sul miglioramento dell’esperienza utente, affermando che il suo obiettivo per il 2020 è continuare a soddisfare le aspettative dei clienti in merito all’esperienza del cliente e alla facilità d’uso.

Metodologia

Investopedia è dedicata a fornire agli investitori recensioni imparziali e complete e valutazioni dei broker online., Le nostre recensioni sono il risultato di mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, tra cui l’esperienza utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle sue piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l’esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo migliaia di punti dati che abbiamo pesato nel nostro sistema di punteggio stellare.

Inoltre, ogni broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un ampio sondaggio su tutti gli aspetti della sua piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test., Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle sue piattaforme presso i nostri uffici.

Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey, ha condotto le nostre recensioni e sviluppato questa metodologia best-in-industry per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Clicca qui per leggere la nostra metodologia completa.