Edward Jones
Edward Jones, la società di brokeraggio full-service di St. Louis, Missouri, è uno dei nomi più riconoscibili nel suo settore. Offrendo una vasta gamma di servizi di consulenza sugli investimenti, servizi di intermediazione e altri prodotti, Edward Jones è uno sportello unico per coloro che cercano una guida personalizzata e un’interazione faccia a faccia., Mentre le loro tasse possono sembrare ripida rispetto a diversi broker di sconto o robo-banchieri sul mercato oggi, alcuni possono trovare la vasta gamma di servizi e approccio personalizzato dei loro consulenti finanziari vale la pena.
Edward Jones Background
Fondata nel 1922 nel centro di St. Louis, Edward Jones è cresciuta da un unico ufficio in una società di brokeraggio a livello nazionale, a servizio completo con filiali in tutto il paese. L’azienda lavora con poco meno di 7 milioni di clienti e gestisce più uffici di qualsiasi altra impresa di investimento negli Stati Uniti Fondata da Edward D., Jones stesso, l’azienda ha visto cinque diversi managing partner, tra cui l’attuale managing partner, Jim Weddle.
Quali tipi di client accetta Edward Jones?
Edward Jones lavora con individui, proprietari di aziende e loro dipendenti. Esso fornisce anche servizi alle imprese per gli individui che sono lavoratori autonomi.
Edward Jones Dimensioni minime del conto
La dimensione minima del conto dipenderà dal tipo di conto aperto., Ad esempio, l’account Guided Solutions Flex ha un minimo di $25.000, ma l’account Guided Solution Fund ha solo un minimo di $5.000.
Opzioni account Edward Jones
Come azienda a servizio completo, Edward Jones ha un’ampia varietà di opzioni quando si tratta di account. Si può avere un conto di intermediazione imponibile regolare, IRA tradizionale, Roth IRA, 401 (k), conto di custodia, conto di risparmio del college e altro ancora.,
Se sei interessato ai servizi di wealth management, Edward Jones ha quattro opzioni principali:
- Soluzioni guidate: Per i clienti che preferiscono essere più pratici con i loro investimenti, questa opzione consente di gestire gli investimenti con l’aiuto della guida di un consulente.
- Soluzioni di consulenza: questa opzione lascia il processo decisionale quotidiano al consulente ed è migliore per coloro che preferiscono non occuparsi dei dettagli.
- Gruppo di consulenza clienti: Con questa opzione, un gruppo di professionisti specializzati Edward Jones assisterà il vostro consulente nello sviluppo del vostro piano di gestione patrimoniale.,
- Pianificazione immobiliare e servizi fiduciari: Il programma di servizi fiduciari viene utilizzato dai clienti per sviluppare e gestire un’eredità duratura e anche assistere con esigenze finanziarie più attuali.
Edward Jones Filosofia di investimento
Edward Jones seleziona azioni, obbligazioni, CDS, fondi comuni di investimento, exchange-traded funds (ETF) e Unit Investment Trust (UITS) per i propri clienti sulla base di una filosofia buy-and-hold. In altre parole, l’azienda dà la priorità ad una crescita affidabile e a lungo termine rispetto ai giochi a breve termine.,
Tariffe Sotto Edward Jones
Le tariffe da pagare dipenderanno dal tipo di prodotto acquistato. Quando si utilizzano i servizi di consulenza di investimento come i programmi Guided Solutions e Advisory Solutions, il tasso di commissione sarà basato sul valore delle attività nel tuo account. Maggiore è il valore patrimoniale, minore è la commissione.
Oltre a questa tariffa del programma, i clienti di Advisory Solutions possono anche pagare una tassa amministrativa. Un IRA a Edward Jones trasporta una tassa annuale di $40.00 all’anno. I clienti possono anche pagare una commissione di strategia di portafoglio, con commissioni basate sulle tariffe sottostanti.,
Quanto segue è un confronto tra le commissioni di consulenza di Edward Jones e la mediana nazionale. Si prega di notare che questi sono solo stime e le tasse effettive variano. Queste stime tengono conto solo della commissione di consulenza di base.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Si può anche pagare le spese di gestione e altre tasse, che possono variare in quantità. ** Tutte le cifre sono basate sui livelli di tariffa mediani secondo Bob Veres ‘ 2017 Planning Profession Fee Survey. Le stime di cui sopra tengono conto esclusivamente delle tariffe AUM-only. I costi totali saranno probabilmente più alti a causa di spese aggiuntive. | ||
Premi e riconoscimenti
Edward Jones ha ricevuto il secondo punteggio più alto nel JD Power 2018 Full Service Investor Satisfaction Study. L’azienda ha ricevuto il primo posto nello stesso studio nel 2015., Nel 2017, l’azienda ha ricevuto un premio da WealthManagement.com per la responsabilità sociale d’impresa.
Partnership di intermediazione
Come accennato in precedenza, Edward Jones riceve revenue sharing pagamenti da praticamente ogni fondo comune di investimento, 529 programma e rendita che acquista per conto dei loro clienti.
Cosa guardare fuori per
Se si dispone di un conto di intermediazione con Edward Jones e il vostro portafoglio comprende fondi comuni di investimento, Edward Jones probabilmente sta ricevendo revenue sharing per quei prodotti e quindi ha un conflitto di interessi., Lo stesso vale se sei in un piano 529 o hai acquistato una rendita. Edward Jones non riceve pagamenti di revenue sharing per le attività all’interno di programmi di consulenza di investimento come Soluzioni guidate e soluzioni di consulenza.
Disclosures
Nel 2004, Edward Jones ha pagato 7 75 milioni alla Securities and Exchange Commission (SEC) come parte di un accordo dopo che è stato affermato che l’azienda non ha rivelato i pagamenti di compartecipazione alle entrate ricevuti da un gruppo di famiglie di fondi comuni.,
Aprire un conto con Edward Jones
Per aprire un conto, puoi visitare il sito web di Edward Jones per trovare il consulente più vicino a te e fissare un appuntamento. Al primo appuntamento, il tuo consulente ti chiederà una serie di domande per determinare cosa è più importante per te nel tuo investimento. Da lì, il tuo consulente svilupperà una strategia su misura che tenga conto della tua tolleranza al rischio e dei tuoi obiettivi di investimento.
Dove si trova Edward Jones?
L’azienda aveva 13.449 filiali negli Stati Uniti., e il Canada alla fine del 2017, più di qualsiasi altra società di brokeraggio. Edward Jones ha il suo quartier generale a Des Peres, Missouri, appena fuori St. Louis.
Suggerimenti per trovare un consulente finanziario
- Trovare il giusto consulente finanziario che si adatta alle tue esigenze non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti abbina ai consulenti finanziari della tua zona in 5 minuti. Se sei pronto per essere abbinato a consulenti locali che ti aiuteranno a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.,
- Se si scopre che non si hanno abbastanza soldi per soddisfare i minimi di conto di molti consulenti tradizionali, allora si può essere interessati a un robo-advisor. Robo-consulenti hanno spesso minimi più bassi e le tasse, mentre anche aiutare a raggiungere i vostri obiettivi di investimento e di pensionamento.