What is a Sale & Lease Back Financing?
eladás & A lízing vissza a hagyományos banki finanszírozás (beruházási hitelek, ingatlanhitelek) alternatívája. A vállalkozó a társaság tulajdonában lévő eszközt, például gépet vagy ingatlant értékesít egy lízingtársaságnak. Ez lehet egy meglévő állóeszköz vagy egy új befektetés., Az eladás után a vállalkozás rögzített bérleti időszakra visszavásárolja az eszközt, és állandó rendszeres bérleti díjat fizet. Az eladásból származó bevétel növeli a vállalat likviditását, amelyet általános vállalati célokra lehet felhasználni, például forgótőke, capex, r&D és akvizíciók.
miért kell figyelembe venni a & lízing-visszafizetési finanszírozást?,
- Főleg, ingatlan, egy magasabb hitel-érték “LTV”, illetve hosszabb lejáratú érhető el, mint a klasszikus jelzálog-alapú mindenkori finanszírozás után
- a Likviditás generált a felismerés, hogy a rejtett tartalékok (érték növeli)
- tőkét Kötött le, a nem-operatív eszközöket, hogy megjelent, illetve a cég nem tud koncentrálni fő üzleti tevékenysége
Különösen az ingatlan vagyon egy cég, nagy rejtett tartalékokkal rendszeresen megtalálható. De az állóeszközök területén is nagyon gyakran olyan eszközöket találnak, amelyeket a lehető legnagyobb mértékben leértékeltek e.,g. adózási szempontból, amelynek tényleges hasznos élettartama és így jelenlegi értéke is lényegesen magasabb. Az eladás és a lízing visszafizetése felszabadítja ezeket a rejtett tartalékokat a vállalat számára, és növeli a pénzügyi szabadságot a beáramló likviditás révén. Működési ingatlanok esetében az ingatlanbefektetések amortizációs ideje is lényegesen hosszabb, mint a termelési folyamatot közvetlenül kiszolgáló operatív beruházások esetében. Az így létrejövő hosszú távú tőkekövetelmény csökkenti az olyan beruházások pénzügyi szintjét, mint a gépek, az informatikai vagy a kutatás-fejlesztés.,
egy vállalkozó célja, hogy maximalizálja hozamok beruházások ingatlan kevésbé vonzó, mint a dedikált ingatlan befektetők. Ez utóbbi esetében a hangsúly a befektetésük lényegének fenntartására irányul, ugyanakkor alacsonyan tartja az értékelési kockázatot, ennek megfelelően a várható hozam viszonylag alacsony. Ezzel szemben a vállalkozó teljes mértékben az operatív üzletre összpontosít. Útján eladó & bérlet vissza, például, vállalati ingatlan, tudja igazítani a finanszírozási stratégia ennek megfelelően.,
milyen előnyei vannak az eladás & lízing vissza finanszírozás?
- a teljes beruházási összeg finanszírozása
klasszikus banki hitelek esetén általában várható, hogy a beruházást részben a vállalat saját forrásaiból finanszírozzák. A bankok az eszközt “hitel-érték” számítások alapján értékelik, így csak kb. A beszerzési költségek 60-80% – a. Az értékesítéssel és a visszavásárlással viszont a beruházási költségek 100% – át általában a bérbeadó viseli.,
- folyamatos hozzáférés az eladott eszközhöz
még az eszköz eladása után is a Társaság megtartja a használatban lévő teljes értéket a bérleti szerződés egyidejű aláírásával, azaz a társaság továbbra is teljes mértékben hozzáférhet az eladott eszközhöz.
- a lízingszerződés rugalmas feltételei
mind a lízingszerződés futamideje, mind az eszköz lízingidőszak végén történő átruházása egyedileg állapítható meg., Ingatlan esetében például a bérbeadóval együtt az ingatlanba történő expanziós beruházások, valamint az albérletek is rendezhetők.
- Matching matching materials
Ha egy befektetést klasszikus banki hitelekkel finanszíroznak, a hitelezési időszak és az eszköz hasznos élettartama általában eltér egymástól. Ennek eredményeként a kölcsönt rendszeresen visszafizetik jóval az eszköz hasznos élettartamának tényleges vége előtt, azaz a kölcsön visszaváltási kifizetései meghaladják az értékcsökkenést., Az értékesítésben és a visszlízingben viszont a finanszírozási kifizetések (törlesztőrészlet) és az imputált költségek (az eszköz hasznos élettartamán alapuló értékcsökkenés) egyensúlyban vannak, ha a lízingidőszakot ennek megfelelően választják.
- no financial covenants
ellentétben a hagyományos banki hitelekkel, az eladás & a lízing vissza nem tartalmaz olyan pénzügyi szövetségeket, amelyeket be kell tartani. A lízingbeadó a lízingelt eszköz megvásárlásával szerez tulajdonosi jogokat, a lízingszerződés révén bérbeadó, de nem hitelező.,
mikor eladó & lízing vissza finanszírozása lehetőség a cég?
- a Hosszú távú finanszírozási alternatíva a tárgyi eszköz beruházások
- Kiegészítése a finanszírozási szerkezet
- Kimerült adósság kapacitás kapcsolat bankok
- Sürgős szükség likviditási
- a futtatás-akár egy értékesítése a társaság
Míg a klasszikus finanszírozók, mint például a bankok, takarékpénztár, valamint másik hagyományos hitelezők alapja a hitelminősítő az összességében a vállalat pénzügyi helyzete, lízing cégek összpontosítani, az eszköz értékét., Ez lehetővé teszi számukra, hogy vonzó finanszírozást nyújtsanak a befektetési besorolású vállalatok, valamint az alacsonyabb minősítésű hitelfelvevők számára.
különösen azokban az időkben, amikor egy vállalat adósságkapacitása nem tesz lehetővé további banki kölcsönöket, az értékesítés & a lízing-visszafizetési megoldások gyakran az egyetlen likviditási forrás. Mivel a bérbeadók mélyreható ismeretekkel rendelkeznek a lízingelt eszközök értékéről, időszerű döntéseket hozhatnak, így rövid időn belül elérhetővé tehetik a likviditást.,
Ha a vállalkozó cégének eladását tervezi, az üzleti ingatlanok vagy más hosszú távú tárgyi eszközök előzetes eladása növelheti a vállalat értékét. Lásd még a betekintést ebben a témában https://capitalmind.com/unlock-value-of-company-real-estate/
mely eszköz pozíciók alkalmasak egy eladó & bérbe vissza?
hagyományos eszközök egy eladó & lízing vissza gépek és ingatlanok., Azonban más hosszú életű eszközök, mint például a szabadalmak & licencek, IT (hardver & szoftver), vagy esetleg készletcikkek is vonzónak bizonyultak a lízingcégek számára.
szeretne többet megtudni? Kérjük, bátran forduljon hozzánk.