ne váljon a pénztáros csekk csalásának áldozatává

A bank által kibocsátott csekkeket sokan kockázatmentesnek tekintik. Az alapokat a bank fizeti ki, nem a vevő. Tehát nagyon biztonságosnak tűnik a pénztáros fizetési csekkjének igénylése az ügyféltől. És ez-mindaddig, amíg a csekk valódi. Sajnos a pénztáros csekk csalás nagyon népszerű bűncselekmény lett., A Szövetségi Kereskedelmi Bizottság 2012. decemberi értesítése azt jelzi, hogy a hamisított csekk csalások növekednek, beleértve a pénztáros csekkekkel kapcsolatos csalásokat is.

miért növekszik a hamis csekk csalások?

a pénztáros csekkeket széles körben biztonságos adathordozónak tekintik a fizetés megszerzéséhez. A legtöbben még mindig bízom a csekkeket a bankok által kibocsátott, annak ellenére, hogy a legutóbbi botrányok, szanálás, valamint a csalók által elkövetett néhány, a legnagyobb bankok az USA-ban.

a Jelenlegi technológiai lehetőségek is egy tényező a növekedés a check csalás., A kiváló minőségű nyomtatók és szkennerek viszonylag egyszerűvé teszik a hamisítványok létrehozását. Az ellenőrzések között nevek, valós számla, útvonalszámok, sőt hiteles vízjelek is szerepelnek. Néhány hamis csekk annyira jól néz ki, hogy még a banki pénztárosok sem tudják megmondani, hogy valódi-e vagy hamis.

maga a törvény segíti a hamisítót bűncselekményeinek végrehajtásában. A szövetségi törvény értelmében a banknak egy-öt munkanapon belül elérhetővé kell tennie a pénztárból és más banki csekkekből származó pénzeszközöket., Akár két hétig is eltarthat, amíg a csekk megtisztítja a bankrendszert, a bank pedig fizetést kap a kibocsátó banktól.

néhány hamis ellenőrzést olyan jól végeznek, hogy a hamisítás felfedezése előtt néhány hétig mozognak a bankok között. Ez lehetővé teszi, hogy rengeteg időt a csaló, hogy a termék fut, így Ön vagy a cég, hogy â€a hit”.

ha hamis csekket helyez el, amelyről kiderül, hogy hamis, a bank visszafordítja a befizetést a számlájáról., Ha már elköltötte a pénz egy részét vagy egészét, Ön felelős azért, hogy visszafizesse a banknak. Az egyetlen megoldás az lenne ellen, aki írta a csekket az első helyen.

sajnos nagyon nehéz elkapni egy hamisítót, különösen azt, aki néhány héttel a felfedezése előtt kivégezte bűncselekményét. Az ilyen csalásokat elkövető bűnözők közül sokan külföldi országokban találhatók, így sokkal nehezebb őket megtalálni és vádat emelni.

tipikus banki csekk csalások

banki csekk csalás elkerülése – néhány tanács

Mi a teendő, Ha az Áldozat egy Csekket Átverés

Következtetés

Kivéve ha tudod, megbízható emberrel van dolga, jobb, ha nem támaszkodik a pénzt, egy csekket, vagy bármilyen más típusú csekk, amíg a bank igazolja, hogy a csekket engedélyezte. Hetekbe telhet felfedezni és kibogozni a hamisítványokat. A lényeg az, hogy amíg a bank nem erősíti meg, hogy a csekkből származó pénzeszközöket letétbe helyezték a számlájára, Ön felelős minden olyan pénzért, amelyet az ellenőrzés ellen von vissza.,