bankjának joga van bármikor levágni. De miért is szakítana veled?
vannak olyan ügyfelek, akik visszafordulnak a csekkekről, folyamatosan túllépik számláikat, csalást követnek el, vagy más módon elveszítik a banki pénzt. Ezek a könnyű megszabadulni.,
de aztán vannak olyan ügyfelek, akik szürke területre esnek.
a bankokat a szövetségi bűnüldöző szervek és szabályozók sürgetik, hogy zárják le a megkérdőjelezhető számlákat – különben kockáztatják, hogy szankciókkal sújtják őket. Így gyakran a végén zár számlák akkor is, ha az ügyfél nem csinál semmit kifejezetten illegális.,
Ha egy ügyfél csak egy magas kockázatú iparágban vesz részt, vagy népszerűtlen vagy “kellemetlen” munkát folytat, a bank biztonságosabbnak tarthatja a kapcsolat megszakítását, Robert Rowe, az amerikai bankárok Szövetségének vezető tanácsadója szerint, amely az ország legnagyobb bankjait képviseli.
“olyan helyzetbe hoz minket, ahol elvárjuk, hogy mi legyünk a bíró, az esküdtszék és az ügyész” – mondta Rowe.,
Related: 5 dolog, amit nem lehet megvenni egy hitelkártya
A tanácsadó, hogy a bankok, a Federal Deposit Insurance Corporation listák 30 üzleti kategória, hogy a már hivatkozott, hogy a “magas kockázatú tevékenység”, beleértve a fegyvert eladók, otthon-alapú jótékonysági, fizetésnap hitelek, társkereső szolgáltatás, kíséret, szolgáltatások, tűzijáték szállítók, kábel doboz, de-scramblers, érme, kereskedők, hitelkártya-javítási szolgáltatások, játék, szerencsejáték weboldalak, valamint telemarketing cégek.,
egy Másik kategória a listában: pornográfia, ami lett egy forró téma, a közelmúltban, miután hírek azt mondta, hogy “több száz” a pornó csillagok hirtelen a bankszámlák zárt által Chase (bár egy közeli forrás a baj-mondta Chase nem egy konkrét politikai tiltó pornó csillagok, hogy bankszámlák).
üzleti számla megnyitásakor a bankok háttérellenőrzés futtatásával, valamint a számla megnyitása után végrehajtott tranzakciók típusának folyamatos nyomon követésével állapíthatják meg, hogy “magas kockázatú” iparágban tartózkodik-e.,
kapcsolódó: megtakarítási számla lottó-nyerjen akár $25,000
az FDIC azt is javasolja, hogy a bankok vizsgálják meg a jobb üzleti irodához hasonló weboldalakon benyújtott fogyasztói panaszok mennyiségét és jellegét. Az a vállalat, amely nagyszámú visszatérítést vagy díjvisszatérítést kér (amelyek gyakran akkor fordulnak elő, amikor az ügyfél elégedetlen a vásárlással), szintén vörös zászlókat kell felvennie az FDIC szerint.,
a fokozott gyanú egyéb okai: azok az ügyfelek, akik a számlák megnyitásakor nem egyértelmű leírást adnak vállalkozásaikról, valamint azok, akik több tranzakciót hajtanak végre, amelyeknek nincs értelme, a Protiviti szerint egy tanácsadó cég, amely segít a bankoknak megakadályozni a pénzmosást, az emberkereskedelmet és a terrorizmus finanszírozását.
A személyi számlák, egész más a készlet figyelmeztető jelek, hogy a bankok néz ki.
köztük: Ha a nyilvántartásban nem szerepel jelenlegi vagy korábbi foglalkoztatási de gyakori, nagy tranzakciók, nem él vagy dolgozik közelében, a város vagy a tagállam, ahol már nyitottam egy számlát, sok számlák egyetlen név alá, már elmúlt korábban a rekord, vagy megadja telefonszámát, hogy megszakad.,
Related: BofA bemutatja figyelembe krónikus overdrafters
hirtelen megnőtt a számla tevékenység, folyamatosan nagy mennyiségű tranzakció tevékenység, több kör-szám tranzakciók, mint $50,000 vagy betétek alatt 10.000 dollár (mivel a bankok jelentenie kell valamit, hogy a fenti összeget a bűnüldöző), állandó látogatások széf, nagy vásárlások értékes elemek, mint a nemesfémek vagy képzőművészeti más formái tevékenység, ami arra utalna, csalás, mint a pénzmosás, szerint Protiviti.,
az egész az, hogy bankja fenntartja a jogot, hogy bármikor, bármilyen okból bezárja fiókját. És mivel az intézmény felelőssé, ha egy számla végül kapcsolódik a csalás vagy károsítja a hírnevét a bank, gyakran fog egy “jobb biztonságos, mint sajnálom” megközelítés, mondta John Ulzheimer, hitel szakértő CreditSesame.com.
“Senkinek nincs joga hitelkártyához, bankszámlához, betéti kártyához vagy kereskedői számlához” – mondta Ulzheimer. “Meg kell keresni, és a bankok meg a szabályokat., Ha te vagy az, akit túl kockázatosnak tartanak, bezárnak, és nincs visszaút.”