az ügyfelek elkerülhetik a bankok automatikusan benyújtása deviza tranzakciós jelentések, vagy CTRs, szándékosan visszavonása készpénzösszegek közel, de az alatt $10,000 jel. De ezeknek a tranzakcióknak a strukturálása, amelyek alig 10 000 dollár alatt vannak, gyanúsnak tűnhet mind a bankok, mind a szövetségi hatóságok számára, mint például a Kincstár Pénzügyi bűncselekmények végrehajtási hálózata., A folyamat önmagában bűncselekménygé válik, ha az ügyfél vagy a tranzakciók okairól hazudik, vagy a szövetségi hatóságok feltárják a mögöttük álló szándékot.
“a strukturálás a pénzmosás egyik kulcsfontosságú eleme” – mondja Robinson. “Ennek gyakran köze van a készpénz álcázásához, így nem társulhat az alapul szolgáló bűncselekményhez.,”
Továbbhogyan egy anya-lánya duó épített $15 millió con
bankok, amelyek gyakran kénytelenek túljelentkezni, hogy megvédjék magukat, is dönthet úgy, hogy jelentse tranzakciók, hogy gyanús, vagy minden esetben a tranzakciók összesen $10,000 évente.
korábban strukturáló díjak végezhet öt év börtön vagy bírságok, akár tripla a kivont összeg alatt a Szélhámost, Befolyása a Korrupt Szervezetek Törvény.