Edward Jones
Edward Jones, a St. Louis, Missouri székhelyű teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercég, az iparág egyik legismertebb neve. A befektetési tanácsadási szolgáltatások, a brókerszolgáltatások és egyéb termékek széles skáláját kínáló Edward Jones egyablakos ügyintézés azok számára, akik személyre szabott útmutatást és személyes interakciót keresnek., Míg a díjak tűnhet meredek képest több diszkont brókerek vagy robo-bankárok a piacon ma, néhány lehet találni a szolgáltatások széles skáláját, valamint a személyre szabott megközelítés a pénzügyi tanácsadók megéri a pénzt.
Edward Jones Background
az 1922-ben St. Louis belvárosában alapított Edward Jones egyetlen irodából országos, teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercéggé nőtte ki magát, amely az egész országban fiókokkal rendelkezik. A cég mindössze 7 millió ügyféllel működik együtt, és több irodát működtet, mint bármely más, Edward d által alapított amerikai befektetési vállalkozás., Maga Jones, a cég öt különböző ügyvezető partnert látott, köztük a jelenlegi ügyvezető partnert, Jim Weddle-t.
milyen típusú ügyfeleket fogad el Edward Jones?
Edward Jones magánszemélyekkel, valamint üzlettulajdonosokkal és alkalmazottaikkal dolgozik együtt. Üzleti szolgáltatásokat nyújt az önálló vállalkozók számára is.
Edward Jones minimális Számlaméretek
a minimális fiókméret a megnyitott fiók típusától függ., Például a Guided Solutions Flex számla legalább $25,000, de az irányított megoldás alap számla csak legalább $ 5,000.
Edward Jones Fiókbeállítások
teljes körű szolgáltatást nyújtó cégként Edward Jones sokféle lehetőséget kínál a fiókok esetében. Lehet rendszeres adóköteles bróker számla, hagyományos IRA, Roth IRA, 401 (k), letétkezelő számla, főiskolai megtakarítási számla stb.,
Ha érdekli a vagyonkezelési szolgáltatások, Edward Jonesnak négy fő lehetősége van:
- irányított megoldások: azoknak az ügyfeleknek, akik inkább a befektetésükkel foglalkoznak, ez az opció lehetővé teszi a befektetések kezelését egy tanácsadó útmutatása segítségével.
- tanácsadó megoldások: Ez a lehetőség a napi döntéshozatalt a tanácsadóra bízza, és jobb azok számára, akik inkább nem foglalkoznak a részletekkel.
- ügyfél konzultációs csoport: ezzel a lehetőséggel egy speciális Edward Jones szakemberek csoportja segíti tanácsadóját a vagyonkezelési terv kidolgozásában.,
- Ingatlantervezési és bizalmi szolgáltatások: a trust services programot az ügyfelek használják tartós örökség fejlesztésére és kezelésére, valamint a jelenbb pénzügyi igények kielégítésére.
Edward Jones befektetési filozófia
Edward Jones buy-and-hold filozófia alapján választja ki ügyfelei számára a részvényeket, kötvényeket, CDs-eket, befektetési alapokat, tőzsdén kereskedett alapokat (ETFs) és befektetési alapokat (UITs). Más szóval, a cég rangsorolja a megbízható, hosszú távú növekedést a rövid távú játszik.,
díjak Edward Jones
a fizetendő díjak a megvásárolt termék típusától függenek. A befektetési tanácsadási szolgáltatások, mint például az irányított megoldások vagy tanácsadási megoldások használata esetén a díj mértéke a fiókjában lévő eszközök értékén alapul. Minél magasabb az eszközérték, annál alacsonyabb a díj.
Ezen programdíj mellett a Tanácsadó megoldások ügyfelei adminisztratív díjat is fizethetnek. Az Edward Jones IRA éves díja 40.00 dollár évente. Az ügyfelek portfólióstratégiai díjat is fizethetnek, az alábbi díjak alapján.,
az alábbiakban összehasonlítjuk az Edward Jones és a nemzeti medián tanácsadási díjait. Kérjük, vegye figyelembe, hogy ezek csupán becslések, és a tényleges díjak eltérőek lesznek. Ezek a becslések csak az alap tanácsadási díjat veszik figyelembe.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Ön is fizethet kezelési díjak, egyéb díjak, amelyek összege változhat. ** Minden szám a Medián díjszinteken alapul, Bob Veres 2017-es tervezési Szakmadíj-felmérése szerint. A fenti becslések kizárólag AUM-only díjakat veszik figyelembe. Az összes költség valószínűleg magasabb lesz a többletköltségek miatt. | ||
Díjak és elismerések
Edward Jones megkapta a második legmagasabb pontszámot a J. D. Power 2018 Full Service Investor Satisfaction tanulmányban. A cég 2015-ben első helyet kapott ugyanabban a tanulmányban., 2017 – ben a cég díjat kapott WealthManagement.com a vállalati társadalmi felelősségvállalásért.
brókercégek
mint korábban említettük, Edward Jones szinte minden befektetési alapból, 529 programból és járadékból kap bevételmegosztási kifizetéseket, amelyeket ügyfelei nevében vásárol.
mire kell figyelni
ha van egy ügynöki számlája Edward Jones-szal, és a portfóliója magában foglalja a befektetési alapokat, Edward Jones valószínűleg bevételmegosztást kap ezekre a termékekre, ezért összeférhetetlenség áll fenn., Ugyanez igaz, ha egy 529 terv, vagy már vásárolt egy járadék. Edward Jones nem kap bevételmegosztási kifizetéseket olyan befektetési tanácsadási programokon belül, mint az irányított megoldások vagy a tanácsadási megoldások.
Közzétételek
2004-Ben, Edward Jones fizetett 75 millió dollárt, hogy a Securities and Exchange commission (SEC) részeként a település után azt állították, hogy a cég nem közölte bevétel megosztását kifizetések kapott egy csoportja a befektetési alap családok.,
fiók megnyitása Edward Jones
fiók megnyitásához látogasson el az Edward Jones webhelyre, hogy megtalálja az Önhöz legközelebb álló tanácsadót, és ütemezzen egy találkozót. Az első találkozón a tanácsadója számos kérdést feltesz Önnek annak meghatározására, hogy mi a legfontosabb az Ön befektetésében. Innentől kezdve a tanácsadója személyre szabott stratégiát dolgoz ki, amely figyelembe veszi a kockázati toleranciát és a befektetési célokat.
hol található Edward Jones?
a cégnek 13 449 Fióktelepe volt az Egyesült Államokban., és Kanada 2017 végén, jobban, mint bármely más brókercég. Edward Jones székhelye Des Peres, Missouri, kívül St. Louis.
Tippek a Financial Advisor megtalálásához
- nem kell nehéznek lennie az Ön igényeinek megfelelő pénzügyi tanácsadó megtalálásához. SmartAsset ingyenes eszköz megfelel Önnek pénzügyi tanácsadók a területen 5 percek. Ha készen áll, hogy illeszkedik a helyi tanácsadók, amely segít elérni a pénzügyi célok, az induláshoz most.,
- Ha úgy találja, hogy nincs elég pénze ahhoz, hogy megfeleljen sok hagyományos tanácsadó számlájának minimumainak, akkor érdeklődhet egy robo-tanácsadó iránt. Robo-tanácsadók gyakran alacsonyabb minimumok, díjak, miközben segít elérni a befektetési és nyugdíj célok.