a vagyonkezelői alapok egy régi módszer annak biztosítására, hogy pénzed továbbadódjon leszármazottainak. Ezek a pénzügyi eszközök bárki számára elérhetők, akinek van pénze vagy eszköze, amelyet át szeretne adni. Azonban még mindig létezik az a gondolat,hogy a bizalom csak az ultra-gazdagok számára van.
szinte minden amerikai kisvárosban van egy bank, amelynek bizalmi osztálya van. A bizalom segítségével jelentős vagyont építhet, még akkor is, ha szerény kezdetekből indul. Lehet, hogy egy nap úgy létre egy bizalmat a család jövője., Ha úgy dönt, hogy bizalmat használ, akkor meg kell értenie azokat a banki osztályokat, amelyek ezeket az eszközöket kezelik.
A Bank Trust osztályok rövid áttekintése
a Bank trust osztályok a hagyományos banki szolgáltatások legrégebbi és legelismertebb területei közé tartoznak., Az ügyfelek egy bank trust osztály is egy sikeres kisvállalkozás tulajdonosa a városban, aki azt akarja, hogy félre pénzt unokái egyetemre menni, gyerekek, akik elvesztették a szüleiket, és most van egy nagy életbiztosítási település, vagy egy cselekvőképtelen felnőtt, aki jutalmazták a település baleset után.,
a bizalmi osztályok felelősek lehetnek annak biztosításáért, hogy a Johnson blokkja & A Betty néni által néhány generációval ezelőtt vásárolt Johnson részvények továbbra is osztalékot fizetnek a legfiatalabb családtagoknak, miközben soha nem engedik meg nekik, hogy eladják a pozíciót vagy kölcsönözzék a részvényeket. Tudnak dolgozni, hogy garantálja a második feleség maradhat a házban halála után a férje, de hogy a ház maga megy a gyerekek az első házasság, amikor a második feleség meghal, akkor is, ha később újraházasodik, vagy elveszti az eszét.,
jellemzően egy bank két nagy pénzintézet—a trust administration és a investment management-keretében kínál majd szolgáltatásokat.
Trust Administration Services
amikor egy Bank trust osztályt bérel a trust administration services számára, a szerződés sajátosságai esetenként változnak. Az egyik adminisztrációs szolgáltatás általában elérhető, hogy a bank trust osztály egyedüli vagyonkezelőként vagy társmegbízottként szolgál majd egy megbízható családtaggal vagy barátjával együtt, amikor a döntéseket az irányadó bizalmi dokumentumokkal összhangban határozzák meg., Gyakran ez a díj évente több ezer dollár.
a Bizalom közigazgatás szervezeti egységei is kezelni folyósító ellenőrzések ingatlan összhangban a bizalom szempontjából, ügyelve arra, hogy a kedvezményezettek megkapják az eszközöket a átengedő akartam, ahogy akarták. Ez magában foglalhatja a háztartási számlák kifizetését, csekk küldését az egyetemre tandíjért, ház vásárlását, készpénzátutalásokat vagy bármely más törvényes tranzakciót.,
Értékpapír-felügyelet, valamint adatszolgáltatási lehet kezelni, a rendszergazdák számára, hogy még a harmadik fél a befektetési alapkezelőket, hogy adja át a részvények, tulajdoni lapok, kötések, valamint egyéb eszközök, mint a bank, hogy tartsd biztonságban a pincébe. Mind az állami, mind a szövetségi adókat be lehet nyújtani,valamint a vagyonkezelői vagyon biztosítására alkalmazott vagyonbiztosítás veszteség esetén fedezhető.
Egyéb Trust Administration Services
Trust administration lehet értelme az a személy, aki azt akarja, hogy hátrahagyja egy adott tulajdonság vagy eszköz, és azt továbbra is többnyire érintetlen., Tekintsük a város Quincy, Florida. A helyi bank vagyonának nagyjából 50%-át birtokolja a Coca-Cola Társaság részvényeiben, mert a kis közösségnek egyszer több koksz milliomosa volt egy főre jutó, mint bárhol máshol a bolygón.
a legtöbb bizalmi vagyonkezelő elsődleges feladata az osztalék beszedése, a megfelelő kedvezményezettek kifizetése és az adóbevallások benyújtása. Kevés, ha van ilyen, a tőkekiosztási döntések érintettek, így az adminisztrációs kapcsolat megfelelő.,
Ha a szerzői jog tulajdonosa a szellemi tulajdon, mint például egy szabadalmi egy eszköz, a bizalom adminisztrációs intézkedések része lehet, hogy a vagyonkezelő a bank gyűjtése a jogdíjak, majd fizet ki őket alapján ön írásos utasításokat. Így a leszármazottaid soha nem tudták eladni a szerzői jogokat, elveszíteni egy nagy tétű póker játékban, vagy feleslegesen elpazarolni.
befektetési menedzsment szolgáltatások
néha a vagyonkezelői alap adminisztrációs szolgáltatásai nem elegendőek. Érdemes lehet, hogy az osztály, hogy a befektetési döntéseket a bizalom., Amikor szerződést a bank trust osztály nyújt befektetési alapkezelő szolgáltatások kezeli a bizalom eszközök, befektetés, majd eladja eszközök szerint a bizalom dokumentumokat, hogy nevezzék meg a átengedő kívánsága korlátozások.
a banki bizalmi osztályok többsége ragaszkodni fog a hagyományos eszközosztályokba, például részvényekbe, kötvényekbe, ingatlanokba, készpénzbe és magánvállalkozásokba történő befektetésekhez., Ha úgy döntesz, hogy hagyja $500,000 A bizalom a gyerekek egy életbiztosítási kötvény, a befektetési menedzsment személyzet építhet egy diverzifikált gyűjteménye gazdaságok célja, hogy lehetővé tegye a biztonságos elvonási Arány; épült aranyozott szélű kötvények, blue-chip készletek, ingatlan befektetési alapok, vagy kincstárjegyek.
további vagyonkezelési szolgáltatások
egyes banki vagyonkezelő osztályok bizonyos típusú eszközökre szakosodtak, bizonyos területeken tapasztalattal. Például Texasban, lehet, hogy nem szokatlan, hogy a bizalom magában foglalja a szarvasmarhákat vagy az olajjogokat., Iowában, egy egész működő gazdaság lehet bízni, amíg egy kisebb jön a kor-a bank kezeli a szerződéseket a részvényesek keresni a legjobb produktív hozam elérhető. Ön is bérelhet speciális pénzkezelő cégek a befektetési menedzsment szerződés, mint például azok szakosodott érték befektetés.
a banki vagyonkezelő részlegek által nyújtott befektetési menedzsment szolgáltatások gyakran nagyon konzervatívak a szokásos brókerszámlán alkalmazott tipikus kezelési megállapodáshoz képest, mivel a tanácsadók fideszes képviselőként járnak el., Ezért be kell tartaniuk az úgynevezett “körültekintő Emberszabályt”, amely egy közel 200 éves massachusettsi bírósági ügyből származik, amelyet Harvard College v. Armory néven ismertek. Ez a döntés igényel kurátorok:
“…megfigyelni, hogy a férfiak a prudence, belátása szerint, meg intelligencia kezelni a saját ügyeit, nem a tekintetben, hogy spekuláció, de a tekintetben, hogy az állandó hajlam a források, figyelembe véve a várható jövedelem, valamint a lehetséges biztonsági tőke befektetés.,”
az Adott mennyire belátása szerint egy bíró volna, ha a kedvezményezettek beperelte kurátorok számára veszteség, néhány vállalati felügyelők hajlandó, hogy kockázatos befektetések közel a határt, amikor foglalkozik tartott eszközök a bizalom. Ez túl nagy felelősség.
hogyan kell felvenni a Bank Trust osztály
Ha érdekli a tanulás többet az árak egy adott bank trust osztály, meg kell, hogy lépjen kapcsolatba az intézmény, és kérje a díj menetrend. Ezek általában megtalálható az interneten., Használata, akkor képesnek kell lennie arra, hogy egy durva ötlet, hogy mennyi pénzt kellene a bizalom, hogy jelölje meg az adott intézmény költséghatékony.