ne devenez pas une victime de chèque fraude de caissier

chèques de caissier ” les chèques émis par une banque ” sont considérés par beaucoup comme sans risque. Les fonds sont versés par la Banque, pas par l’acheteur. Ainsi, exiger un chèque de caisse pour le paiement d’un client semble très sécurisé. Et c’est – tant que le chèque est authentique. Malheureusement, la fraude au chèque de caisse est devenue un crime très populaire., Un avis de décembre 2012 de la Federal Trade Commission indique que les escroqueries par chèque contrefait sont en hausse, y compris les escroqueries impliquant des chèques de caisse.

pourquoi les escroqueries par chèque contrefait augmentent-elles?

Les chèques de caisse sont largement considérés comme un moyen sécurisé pour obtenir le paiement. La plupart d’entre nous font toujours confiance aux chèques émis par les banques, malgré les récents scandales, renflouements et fraudes perpétrés par certaines des plus grandes banques des États-Unis.

Les capacités technologiques actuelles sont également un facteur dans l’augmentation de la fraude aux chèques., Les imprimantes et les scanners de haute qualité facilitent relativement la création de contrefaçons. Les contrôles comprennent des noms et des numéros de Compte et de routage réels et même des filigranes authentiques. Certains faux chèques semblent si bons que même les caissiers de banque ne peuvent pas dire s’ils sont réels ou un faux.

la loi elle-même aide le contrefacteur à commettre ses crimes. En vertu de la loi fédérale, votre banque est tenue de rendre les fonds de la caisse et d’autres chèques bancaires disponibles dans un délai d’un à cinq jours ouvrables., Le chèque peut prendre jusqu’à deux semaines pour effacer le système bancaire et pour que votre banque reçoive le paiement de la banque émettrice.

certains contrôles de contrefaçon sont si bien effectués qu’ils se déplacent d’une banque à l’autre pendant plusieurs semaines avant que la contrefaçon ne soit découverte. Cela laisse beaucoup de temps pour l’escroc de prendre le produit et de courir, vous laissant ou votre entreprise à €prendre le coup’

Si vous déposez un chèque de caisse qui s’avère être contrefait, votre banque annulera le dépôt de votre compte., Si vous avez déjà dépensé une partie ou la totalité de l’argent, vous êtes responsable de le rembourser à la banque. Votre seul recours serait contre la personne qui a écrit le chèque en premier lieu.

malheureusement, il est très difficile d’attraper un contrefacteur, surtout celui qui a peut-être exécuté son crime plusieurs semaines avant qu’il ne soit découvert. De nombreux criminels qui commettent ces escroqueries sont situés dans des pays étrangers, ce qui rend beaucoup plus difficile de les trouver et de les poursuivre.

escroqueries typiques par chèque bancaire

éviter la fraude par chèque bancaire – quelques conseils

Que Faire si vous êtes victime d’une escroquerie par chèque de caisse

Conclusion

à moins de connaître et de faire confiance à la personne avec qui vous avez affaire, il est préférable de ne pas compter sur l’argent d’un chèque de caisse, ou de tout autre type de chèque, jusqu’à ce que votre banque confirme que le chèque a été effacé. Il peut prendre des semaines pour découvrir et démêler les contrefaçons. L’essentiel est que jusqu’à ce que la banque confirme que les fonds du chèque ont été déposés sur votre compte, vous êtes responsable de tout argent que vous retirez contre ce chèque.,