Fidelity Investments Review (Français)

Fidelity continue d’évoluer en tant que force majeure dans le domaine du courtage en ligne. Le service de courtage de Fidelity A Remporté notre première place dans l’ensemble de nos prix des meilleurs courtiers en ligne 2019 et 2020, alors que la société a continué d’améliorer les éléments clés de sa plate-forme tout en s’engageant à réduire le coût d’investissement pour les investisseurs. Fidelity s’est jointe à la ruée vers la réduction à zéro des commissions sur les actions et les options de base en octobre 2019, mais reste dévouée à offrir des offres de recherche et d’éducation de qualité supérieure à ses clients., L’entreprise permet également aux clients de gagner facilement des intérêts en balayant des espèces non investies dans un fonds du marché monétaire.

Nous examinerons comment Fidelity se classe dans un espace de courtage en ligne plus concurrentiel en 2020 en termes de fonctionnalités, de coûts et de qualité des ressources afin de vous aider à décider s’il convient à votre style de placement. Outre cet examen du courtier Fidelity Investments, nous avons également examiné le service de robo-conseiller Fidelity Go.

à qui S’adresse Fidelity

en tant que l’un des plus grands courtiers aux États-Unis, Fidelity est conçu pour servir la grande majorité des investisseurs individuels., Pour l’investisseur moyen, buy-and-hold, la plate-forme complète de Fidelity offre un large choix d’outils, de recherches et de ressources associés à une saisie facile des ordres. Pour les investisseurs plus actifs et les traders à part entière, Fidelity propose Active Trader Pro, un programme téléchargeable avec streaming de données en temps réel et une interface de trading personnalisable. Bien qu’il couvre assez bien ces deux grandes bases, il est important de noter que Fidelity n’offre pas actuellement d’options sur matières premières ou sur contrats à terme.,

pros Explained

• excellentes exécutions commerciales: au cours des cinq dernières années, Fidelity a pour éviter le paiement du flux de commande. En moyenne, plus de 96% des commandes des clients Fidelity sont exécutées à un prix supérieur à la meilleure offre ou Offre nationale., Les économies de coûts sont répertoriées sur chaque rapport de confirmation de commande.
• des recherches approfondies et des filtres d’actifs aident les clients à affiner leurs choix d’investissement. Il existe de nombreux écrans prédéfinis disponibles pour les actions, les FNB, les options et les titres à revenu fixe que les clients peuvent modifier selon leurs propres spécifications. Le stock screener a presque 140 critères, plus 21 thèmes tels que la robotique, les aliments naturels et le Cloud Computing. La recherche axée sur les FNB est vaste et comprend des notations d’analystes, des thèmes et la possibilité de rechercher dans les fonds par une action spécifique.,
• l’argent non investi est automatiquement injecté dans un fonds du marché monétaire, puis retiré et mis à disposition pour la négociation si nécessaire. La plupart des autres courtiers exigent que le client déplace manuellement de l’argent dans un fonds du marché monétaire.
• Le fil D’actualité Flexible et personnalisable peut être trié par liste de surveillance ou par fonds et mises à jour en temps réel. Les flux de nouvelles comprennent des sources mondiales ainsi que des flux PREMIUM basés aux États-Unis.

les Inconvénients Expliqué

• les Clients peuvent utiliser plusieurs plates-formes à utiliser les outils de prédilection., Les outils spécifiques aux Options abondent sur Active Trader Pro, mais la recherche fondamentale pour les actions est principalement disponible uniquement sur le site web.
• Les citoyens ou résidents Non américains ne peuvent pas ouvrir de Compte, ce qui peut être un problème pour nos lecteurs mondiaux.
• Les Clients doivent actualiser manuellement les données sur le site web pour obtenir des informations à jour. Citations flux sur Active Trader Pro, cependant.
• certains clients peuvent sortir des offres Fidelity une fois qu’ils passent à la négociation de contrats à terme et d’options sur contrats à terme.,

facilité d’utilisation

La fidélité est assez sympa à utiliser., La société a relevé le défi d’avoir les outils pour les traders tout en ayant une expérience facile pour les investisseurs de base en divisant essentiellement son offre en deux plates-formes. L’ouverture initiale d’un compte avec Fidelity est simple, surtout si vous ajoutez un compte à un ménage existant. Cependant, l’ajout de fonctionnalités de Compte telles que le trading d’options ou la marge implique de remplir une application supplémentaire, et aucune de ces données (telles que votre profession) n’est copiée à partir de votre profil, vous devez donc la saisir à nouveau.,

les investisseurs moins actifs qui cherchent principalement à acheter et à conserver trouveront la plate-forme Web de Fidelity plus que suffisante pour leurs besoins, avec des cotations, des graphiques, des listes de surveillance et plus encore dans une interface qui parvient à éviter d’être écrasante. La page Positions intègre des données de recherche dans votre portefeuille, ce qui vous permet de parcourir vos avoirs pour afficher des analyses et des actualités sans quitter la plateforme. Vous pouvez également voir une analyse de votre portefeuille spécifique en termes d’allocation d’actifs et potentiel de concentration questions., Vous pouvez accéder à un écran de saisie de commande en passant votre souris sur « Comptes et commerce » dans le menu principal et en choisissant « commerce. »Lorsque vous êtes dans la vue de votre compte, il y a un sous-menu avec un accès en un clic au ticket d’échange. Les nouveaux utilisateurs ont un billet menu aide, cliquez qui vous guidera à travers tous les champs et aux outils d’appui connexes.

Active Trader Pro est l’interface de trading téléchargeable de Fidelity, offrant aux traders et aux investisseurs plus actifs un ensemble de fonctionnalités plus complet que celui disponible sur le site web. Active Trader Pro fournit toutes les fonctions de cartographie et les outils de commerce dès le départ. Il est personnalisable, vous pouvez donc configurer votre espace de travail en fonction de vos besoins. Le logiciel peut surveiller les flux de nouvelles pertinents; vous alerter des hauts, des bas et d’autres signaux techniques dans les actions que vous suivez; et fournir des alertes sur les positions ouvertes.,

Les Traders ont tendance à avoir un biais vers une plate-forme particulière pour identifier et exécuter des transactions, mais Active Trader PRO de Fidelity couvre toutes les bases de ce dont un trader a besoin et vous permet de le façonner comme vous le souhaitez.,

Expérience en Commerce

Le flux de travail pour l’analyse ou à la négociation des positions existantes sur le site est relativement facile, vous trouverez des liens vers d’information et de recherche pour le tickers dans votre portefeuille ou sur la liste de surveillance., C’est lorsque vous recherchez une nouvelle idée de trading qu’il devient maladroit de trier les différents onglets et choix déroulants. La plupart des investisseurs trouveront ce qu’ils recherchent dans les nouvelles & onglet Recherche où vous pouvez trouver des actions par capitalisation boursière, rendement du dividende, meilleure note dans le secteur, etc. Vous pouvez définir quelques valeurs par défaut pour la négociation sur le web, par exemple si vous voulez un ordre de marché ou limite, mais la plupart des choix doivent être faits au moment de la transaction.,

sur Active Trader Pro, vous pouvez définir des valeurs par défaut pour tout ce qui concerne le commerce—Taille, type, heure et une variété d’autres choix. Vous pouvez également placer une transaction à partir d’un graphique. Active Trader Pro fournit des données en temps réel sur la plate-forme, y compris dans les listes de surveillance, les graphiques, les tickets d’entrée de commande et les affichages de la chaîne d’options. Nous avons atteint un point où presque toutes les plateformes de trading actives ont plus de données et d’outils qu’une personne n’a besoin., En plus des filtres, des outils de cartographie, des alertes définies et des outils d’entrée et de sortie qui répondront aux besoins de la plupart des traders actifs, Active Trader Pro fournit également un calculateur de probabilité, des analyses d’options, des mesures des concentrations entre comptes et bien plus encore.

L’expérience mobile de Fidelity

en termes de trading mobile, vous pouvez négocier des actions, des FNB, des options et des fonds communs de placement sur l’application mobile, mais pas des titres à revenu fixe. Fidelity a activé le trading d’actions fractionnaires sur ses applications mobiles; les clients spécifient des dollars plutôt que des actions lors de la saisie d’un ordre.,

l’offre mobile est complète, avec une liste de fonctionnalités presque aussi étendue que le bureau, et des fonctionnalités complètes pour faire la plupart de ce que les investisseurs et les traders doivent faire en termes de flux de travail. Vous pouvez choisir votre propre page de connexion et les boutons en bas de l’appareil pour vos fonctionnalités les plus fréquemment utilisées, et définir comment vous voulez que vos actualités soient présentées. L’analyse fondamentale est limitée, et la cartographie est extrêmement limitée sur mobile. La cartographie, avec une poignée d’indicateurs et aucun outil de dessin, est toujours supérieure à la moyenne par rapport aux applications mobiles d’autres courtiers., Les listes de surveillance mobiles sont partagées avec les applications de bureau et web, et la liste de surveillance est importante dans la navigation de l’application. La plupart des types de commande que l’on peut utiliser sur le web ou le bureau sont également sur l’application mobile, à l’exception des commandes conditionnelles.

Gamme d’Offres

Les clients Fidelity peuvent échanger un large éventail d’actifs sur le site Web et sur Active Trader Pro. Les actions (y compris les fractions d’actions), les options et les fonds communs de placement peuvent être négociés sur les applications mobiles. Une limitation notable est que Fidelity n’offre pas de contrats à terme, d’options à terme ou de trading de crypto-monnaie., En dehors de cela, les investisseurs peuvent investir et négocier les éléments suivants:

• actions longues et courtes (3 000 sur la liste facile à emprunter)
• OTCBB (penny stocks)
• fonds communs de placement (plus de 3 500 à vide, sans frais de transaction)
• obligations: entreprises, municipales, trésorerie, CDs
• options à> Robo-Advisory intégré dans le site web et l’application mobile
• international (25 en ligne, d’autres pays via International Trading Gate)
• Forex (16 devises en ligne, 4 Via LIVE broker., 190 paires de trading)
• actions fractionnaires sur Applications mobiles

Les clients de Fidelity peuvent également négocier des introductions en Bourse, des ordres étrangers et des ADR, des Preferreds, des droits, des Warrants, des titres du Trésor protégés contre l’Inflation (TIPS), des réinitialisations municipales, des obligations de sociétés à haut rendement et des billets à Capital Protégé. Bien que les clients ne puissent pas échanger des crypto-monnaies en ligne, ils peuvent afficher les avoirs en crypto-monnaie Coinbase via FullView.,

des Types de Commande

Fidélité vous permet d’entrer dans une grande variété de commandes sur le site et Active Trader Pro, y compris les ordres conditionnels comme celui-annule-l’autre et l’un des déclencheurs de l’autre., Les commandes conditionnelles ne sont actuellement pas disponibles sur les applications mobiles.

Il est facile de fermer une position ou de lancer un ordre d’options à partir de la page Positions. Avec les services de négociation de panier de Fidelity, vous pouvez sélectionner un groupe de jusqu’à 50 actions, appelées panier, qui peuvent être surveillées, négociées et gérées comme une seule entité. Vous pouvez répartir automatiquement les investissements sur plusieurs titres d’un montant égal ou d’un nombre égal d’actions. Cette capacité ne se trouve pas chez de nombreux courtiers en ligne.,

Si vous avez acheté un stock particulier au fil du temps, vous pouvez sélectionner le lot fiscal lors de la fermeture d’une partie de la position ou définir une valeur par défaut pour l’ensemble du compte pour le choix du lot fiscal (comme le coût moyen, le dernier entré, premier sorti, etc.). Vous pouvez également définir une valeur par défaut pour le réinvestissement des dividendes à l’échelle du compte.,

la Technologie de Trading

La façon dont un courtier itinéraires votre commande détermine si vous êtes susceptibles de recevoir le meilleur prix possible au moment de votre commerce est placé. Ceci est appelé une amélioration du prix., L’amélioration des prix est essentiellement une vente au-dessus du prix de l’offre ou un achat en dessous de l’offre. Le moteur D’exécution des opérations de Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), recherche le meilleur prix disponible et offre aux clients un taux élevé d’amélioration des prix. Fidelity indique que ses clients qui exécutent un ordre négociable en actions 1,000 peuvent s’attendre à économiser en moyenne 16,66 $sur cette transaction par rapport au devis à l’entrée de l’ordre. C’est better 13.86 mieux que la moyenne de l’industrie de 2 2.80, selon les statistiques internes de Fidelity. (Données de janvier à Septembre. 2019.,) De plus, vos commandes ne sont pas acheminées pour générer le paiement du flux de commande. Fidelity utilise une technologie de routage des commandes intelligente tierce pour les options. L’amélioration des prix sur les options est cependant bien inférieure à la moyenne de l’industrie.

le Backtesting des stratégies de trading peut être effectué dans Wealth-Lab Pro, une fonctionnalité premium disponible pour les investisseurs dans les ménages qui placent plus de 36 actions, obligations ou options sur une période de 12 mois, et qui ont au moins 25 000 assets d’actifs sur leur compte de courtage Fidelity admissible., Customers can execute their strategy trading in Wealth-Lab Pro by qualifying for automated trading, which requires $100,000 in equity and 500 trades per year.

Costs

Les frais de Fidelity sont conformes à la plupart des participants de l’industrie, ayant rejoint la course à zéro frais en octobre. 2019.

• Fidelity ne facture aucune commission pour les opérations sur actions, FNB ou OTCBB en ligne.
• Il n’y a pas de commission par jambe sur les opérations sur options. Les commissions par contrat sont de 0,65$.
• une commande pour 50 contrats d’options est de 32,50$.
• la transaction D’appel couvert de 500 actions plus 5 contrats coûterait 3,25$.
• commission de fonds communs de placement pour les fonds en dehors du programme sans frais de Transaction est de 49,95$.,
• l’intérêt sur marge varie de 9,325% pour le solde de 10 000 $à 7,825% pour plus de 100 000 Jan en date de janvier. 2020.
• Il n’y a pas de frais pour l’inactivité, la fermeture ou le transfert de Compte, l’exercice / la cession, l’envoi et la réception de fils, l’envoi de chèques, ou les relevés papier et les confirmations commerciales.
• La plupart des ordres entraînent des frais de change, qui sont généralement des fractions d’un centime par action ou contrat, que Fidelity transmet à ses clients.
• certaines familles de fonds communs de placement seront facturées 75 $sur l’achat initial seulement, y compris les fonds Vanguard géants de l’industrie., Les fonds CGM, Dodge & Cox Funds et Sequoia Funds sont d’autres familles de fonds qui subissent cette charge.
• Les frais de courtier en direct sont de 32,95 $par transaction.
• les transactions internationales entraînent un large éventail de frais, en fonction du marché, alors jetez un œil attentif à ces commissions avant de saisir un ordre.

Comment Ce Courtier Fait de l’Argent De vous, et pour Vous

La pression de zéro frais a changé le modèle d’affaires pour la plupart des courtiers en ligne., Au lieu de frais, la façon dont les courtiers gagnent de l’argent avec vous est moins évidente—tout comme certaines des façons subtiles dont ils gagnent de l’argent pour vous.

• intérêt sur les espèces: les clients Fidelity sont automatiquement inscrits à des programmes de balayage de trésorerie qui paient un taux d’intérêt beaucoup plus élevé que la plupart des autres courtiers. Fidelity fait de l’argent de la différence entre ce que vous êtes payé sur votre argent inactif et ce qu’ils peuvent gagner sur les soldes de trésorerie des clients, mais il est difficile de leur reprocher l’argent quand ils vous paient déjà un taux supérieur à la moyenne.,
• programmes de prêt D’actions: Fidelity peut également générer des revenus en prêtant des actions sur votre compte pour des ventes à découvert-avec votre permission, bien sûr-et il partage ces revenus avec vous. Fidelity nous dit que pour 2 mois de prêt de certains titres difficiles à emprunter, 38% des comptes gagnent 100 $ou moins, un autre 37% gagnent entre 100 and et 1 000 $et les 25% restants gagnent plus de 1 000$.
• paiement pour le flux de commande: Fidelity ne s’engage pas dans le paiement pour le flux de commande (PFOF). C’est la pratique où un courtier accepte le paiement d’un teneur de marché pour laisser ce teneur de marché exécuter l’ordre., Plutôt que de se concentrer sur ces paiements, Fidelity recherche des exécutions commerciales de qualité et s’assure que vos ordres obtiennent une amélioration des prix sur presque toutes les transactions. Il s’agit d’un point de différenciation très important pour Fidelity, car bon nombre de ses concurrents ont vu leur chiffre d’affaires augmenter, probablement au prix d’une meilleure exécution pour leurs clients.
• amélioration des Prix: Les clients Fidelity bénéficient d’un bon taux d’amélioration des prix sur leurs ordres d’actions, mais en dessous de la moyenne pour les options. En moyenne, les ordres d’actions reçoivent 0,0091 $par action en amélioration de prix et les ordres d’options reçoivent 0..,0342 par contrat.
• marge de portefeuille: les clients Fidelity qui sont admissibles peuvent demander une marge de portefeuille, ce qui peut réduire le montant de la marge nécessaire en fonction du risque global calculé. En règle générale, la marge de portefeuille fonctionne mieux pour les clients qui négocient des dérivés qui compensent le risque inhérent à leurs positions en actions.,

Compte Commodités

la Fidélité des clients qui sont admissibles peuvent s’appliquer pour le portefeuille de marges de, qui peut réduire le montant de la marge sur la base de l’ensemble des risques calculés., En règle générale, la marge de portefeuille fonctionne mieux pour les clients qui négocient des dérivés qui compensent le risque inhérent à leurs positions en actions.
• Fidelity partage également les revenus générés par son programme de prêt d’actions et permet aux clients de choisir les actions de leurs portefeuilles qui peuvent être prêtées.
• l’argent non investi est balayé dans votre choix de fonds du marché monétaire.
• Les clients Fidelity sont automatiquement inscrits à des programmes de cash sweep.
• le réinvestissement des dividendes est fixé au niveau du compte pour toutes les actions versant des dividendes.,

la Recherche de Commodités

La fidélité de recherche des offres sur le site web incluent flexible de tamisage pour les actions, les Etf, fonds communs de placement et des titres à revenu fixe, ainsi qu’une variété d’outils et de calculatrice.,

stock et ETF screeners

Le stock screener est relativement facile à utiliser, avec la possibilité de filtrer sur les scores ESG de MSCI. Au fur et à mesure que les critères sont ajoutés, vous verrez le nombre de stocks mis à jour qui passent à l’écran. Plusieurs écrans experts ainsi que des écrans thématiques sont intégrés et peuvent être personnalisés. L’ETF screener a un aspect similaire à celui de l’action screener, mais comprend des notes d’analystes. Il existe des écrans thématiques disponibles pour les ETF, mais aucun écran expert intégré., Lorsque vous recherchez des FNB, vous pouvez taper un ticker (ou un groupe de tickers) pour trouver des FNB contenant ces actions.

Évaluateur de fonds communs de placement

L’Évaluateur de fonds communs de placement approfondit les caractéristiques de chaque fonds. Bien que cela ait tendance à conduire l’utilisateur vers des fonds Fidelity, ce n’est pas inattendu compte tenu de la plate-forme.,

Options Screeners

pour les options, il existe des scanners alimentés par LiveVol avec des analyses intégrées, ainsi que la possibilité de créer une analyse personnalisée. Dans Active Trader Pro, vous trouverez 26 filtres prédéfinis pour rechercher des opportunités de négociation d’options en fonction du volume, de l’intérêt ouvert, du volume des contrats d’options, des écarts de volatilité, des gains et d’autres critères. Vous pouvez créer des écrans personnalisés à partir d’environ 200 critères.,

cribleurs de titres à revenu fixe

les investisseurs à revenu fixe peuvent utiliser le Cribleur d’obligations pour réduire les près de 120 000 offres sur le marché secondaire disponibles selon une variété de critères, et peuvent construire une échelle d’obligations. Le tableau de rendement est mis à jour toutes les 15 minutes sur la base de données en direct. Ce scanner est flexible, mais la mise en page n’est pas du tout invitante.

Outils et Calculatrices

la Fidélité offre beaucoup d’outils et calculatrices, de la création d’un budget à l’examen de votre stratégie d’investissement., Les Outils et Calculatrices page montre tous à la fois et vous permet de choisir parmi la longue liste d’environ 40 disponibles. Les outils comprennent un outil de trading hypothétique très utile, qui montre l’impact sur votre portefeuille d’un futur achat ou vente.

générateurs D’idées de Trading

ceux qui recherchent une idée de trading d’options sur le site Web peuvent se plonger dans L’outil de couplage de stratégie, qui permet aux clients qui savent ce qui les intéresse sous-jacent et la stratégie d’options pour rechercher des idées de trading., L’Évaluateur de stratégie évalue et compare différentes stratégies; les résultats peuvent automatiquement remplir un ticket de transaction. Vous pouvez rechercher des stratégies d’appel couvert et de propagation de calendrier à partir de la liste D’achat et de détention D’actions D’Argus.

nouvelles et recherche

le site web présente de nombreuses sources d’informations, qui peuvent être triées par fonds et listes de surveillance et mises à jour en temps réel. Les sources de nouvelles comprennent les marchés mondiaux ainsi que les États-Unis sur Active Trader Pro, vous pouvez configurer des flux de nouvelles en streaming et des vidéos de Bloomberg TV.,

Les clients de Fidelity ont accès à des recherches tierces intégrées à partir de sources telles que Standard& Poors, Hightower Report, Ned Davis Research et Zacks. Dans les secteurs et les Industries, Vous pouvez consulter une stratégie d’allocation suggérée basée sur la recherche CFRA. Les mesures quantitatives et qualitatives sur chaque page de recherche sur les stocks comprennent les données MSCI et le classement par rapport aux pairs. Les événements d’analyse technique mesurés par Recognia sont affichés sur des graphiques. Vous trouverez des recherches exclusives et tierces supplémentaires sur chaque page d’actions ou de FNB.,

analyse technique et cartographie

La cartographie Web de Fidelity a intégré les modèles et événements techniques fournis par Recognia, et le score de sentiment social fourni par Social Market Analytics. Le graphique avancé offre la possibilité de voir jusqu’à 40 ans de données de prix historiques, des données intraday de 30 jours, des données d’heures prolongées et plus de 60 indicateurs techniques entièrement personnalisables. La cartographie est plus flexible et personnalisable sur Active Trader Pro. Bien que la cartographie sur l’application mobile soit relativement limitée, elle est toujours meilleure que celle offerte par la plupart des autres courtiers.,

Portefeuille Scan

Vous pouvez extraire vos comptes Non Fidelity dans FullView pour analyser tous vos actifs, ce qui vous permet également de donner un accès limité à vos placements à un conseiller. FullView peut être lent à charger et un peu difficile à personnaliser une fois que vous avez ajouté plusieurs comptes Non Fidelity. Les rapports vous donnent une bonne idée de votre répartition de l’actif et de l’origine des changements de valeur de l’actif. Les rapports sur la performance du portefeuille intégrés au site Web peuvent être personnalisés et comparés à divers indices de référence.,

Les soldes des comptes, le pouvoir d’achat et le taux de rendement interne sont présentés en temps réel. Les Clients peuvent ajouter des notes à leurs positions en portefeuille ou à n’importe quel élément d’une liste de surveillance. Une caractéristique qui serait utile, mais pas encore disponible, est l’impact fiscal de la fermeture d’une position.

Fidelity prévoit d’améliorer l’expérience du portefeuille en ajoutant des moyens de suivre les événements à venir ayant un impact sur votre portefeuille, y compris les ordres ouverts, les dividendes attendus et les annonces de résultats., Cette amélioration vous permettra également de suivre les revenus estimés que votre portefeuille génère position par position afin de mieux gérer et prévoir les flux de trésorerie.

Formation

Le Centre D’apprentissage en ligne de Fidelity contient plus de 600 contenus dans des domaines tels que les options, les titres à revenu fixe, l’analyse fondamentale et technique et la retraite. Le contenu éducatif est composé d’articles, de vidéos, de webinaires, d’infographies et de webinaires enregistrés. Le contenu est un mélange de contenu Fidelity et de contenu créé par des tiers, qui comprend des cours destinés à guider l’apprenant vers l’avant., Fidelity offre également des séances hebdomadaires de coaching en ligne, où les clients peuvent assister à une séance de formation en ligne en petit groupe (huit à 10 participants) pour avoir des discussions approfondies sur les sujets des options et de l’analyse technique. Les applications mobiles comportent ce que Fidelity appelle des programmes D’apprentissage qui aident les investisseurs débutants à mieux comprendre les concepts de marché et d’investissement.

en juillet 2020, Fidelity a lancé une application mobile appelée Fidelity Spire, destinée à aider les jeunes adultes dans leur cheminement vers l’atteinte de leurs objectifs financiers., L’application gratuite aide les utilisateurs à définir et à hiérarchiser les objectifs, et à déterminer où investir en fonction du délai. Fidelity Spire vous permet de lier des objectifs à deux types de comptes Fidelity différents. Pour un objectif à court terme établi dans Fidelity Spire, le compte Fidelity Cash Management est recommandé, sans frais ni Soldes minimums, et Remboursement des frais de guichet automatique. Pour les objectifs à long terme, avec la possibilité de croissance des investissements au fil du temps, les utilisateurs peuvent décider d’investir par eux-mêmes ou de s’inscrire à un service de robo-advisory tel que Fidelity Go., Les utilisateurs peuvent également accepter les recommandations de Spire et gérer leurs investissements de manière indépendante dans un compte de courtage Fidelity régulier.

la page Moments est destinée à guider les clients à travers les changements de vie majeurs. Les sujets incluent l’achat d’une maison, se marier ou divorcer, perdre un parent ou un conjoint, avoir ou adopter un enfant, envoyer un enfant à l’université, la transition vers la retraite, et d’autres. La page est magnifiquement aménagée et offre des conseils pratiques sans entrer dans les détails.,

Service à la Clientèle

• ligne téléphonique 24/7
• chat en ligne avec un agent humain
• FAQ principalement axée sur les informations liées au trading
• Vous pouvez parler à un courtier en direct (il y a un supplément pour toutes les transactions effectuées via le courtier)

Fidelity ne signale pas le temps répondez très rapidement sur Twitter aux plaintes envoyées à leur compte (@Fidelity). La réponse à ceux qui sont en profonde détresse sur Twitter se lit généralement comme suit: « je suis désolé pour la frustration., Ce n’est pas ce que nous voulons que vous ressentiez, et nous voulons nous assurer que vos commentaires sont transmis à la bonne équipe. Pouvez-vous nous envoyer un DM avec votre NOM COMPLET, vos coordonnées et des détails sur ce qui s’est passé? Merci., »

Sécurité

La fidélité de sécurité est en place pour les normes de l’industrie:

• les utilisateurs de l’application peut se connecter avec un biométriques (visage ou l’empreinte digitale) la reconnaissance.,
• Les questions de sécurité sont utilisées lorsque les clients se connectent à partir d’un navigateur inconnu.
• les transactions à risque élevé, telles que les virements télégraphiques, nécessitent une authentification à deux facteurs.
• Fidelity offre une assurance titres excédentaires Investor Protection Corporation (SIPC) qui comprend une limite de 1,9 million de dollars sur les espèces non investies. Selon Fidelity, il s’agit de la protection SIPC excédentaire maximale actuellement disponible dans l’industrie du courtage.
• Par Nov. En 2019, aucune violation de données significative n’a été signalée par le centre de recherche sur le vol d’identité.,

Notre Verdict

la Fidélité offre une excellente valeur pour les investisseurs de tous niveaux d’expérience. Ceux qui souhaitent mener leurs propres recherches seront satisfaits des ressources fournies. Les investisseurs d’achat et de détention et les traders d’actions fréquents sont particulièrement bien servis, ce qui témoigne de la taille et de la qualité de Fidelity en tant que courtier en ligne. Une conséquence de ceci est que vous pouvez passer du temps à chercher l’outil ou la fonctionnalité dont vous avez besoin pour prendre une décision d’investissement particulière – il existe, mais vous devrez peut-être le rechercher., C’est le compromis pour avoir un ensemble de fonctionnalités aussi profond, cependant, et la séparation D’Active Trader Pro et de la plate-forme principale aide à éliminer certains encombrements potentiels. Une fois que vous êtes configuré et que vous négociez, la qualité d’exécution de Fidelity est formidable dans la plupart des tailles de transaction et leur objectif de générer de l’intérêt sur votre argent inactif est admirable.

cela dit, les traders de produits dérivés, en particulier ceux qui négocient des contrats à terme et des options à terme, sont l’un des rares groupes d’investisseurs qui ne trouveront pas de maison chez Fidelity., Il existe des outils pour les traders d’options, mais les plateformes concurrentes font un meilleur travail pour aider à trouver des opportunités de trading. Dans quelques endroits, il y a encore des transitions gênantes entre certaines fonctionnalités, telles que les screeners, et l’expérience de trading. Pour L’investisseur moyen, cependant, Fidelity fait un argument solide pour être le courtage en ligne de choix avec son ensemble de fonctionnalités profondes et son engagement à faire et à économiser de l’argent.,

Les perspectives de développement de Fidelity sont axées sur l’amélioration de l’expérience utilisateur, affirmant que son objectif pour 2020 continue de répondre aux attentes des clients en matière d’expérience client et de facilité d’utilisation.