Edward Jones
Edward Jones, la société de courtage à services complets basée à St.Louis, Missouri, est l’un des noms les plus reconnaissables de son industrie. Offrant une large gamme de services de conseil en investissement, de services de courtage et d’autres produits, Edward Jones est un guichet unique pour ceux qui recherchent des conseils personnalisés et une interaction en face à face., Alors que leurs frais peuvent sembler élevés par rapport à plusieurs courtiers à escompte ou robo-banquiers sur le marché aujourd’hui, certains peuvent trouver la large gamme de services et l’approche personnalisée de leurs conseillers financiers vaut l’argent.
Edward Jones contexte
fondée en 1922 au centre-ville de St.Louis, Edward Jones est passée d’un seul bureau à une société de courtage à service complet à l’échelle nationale avec des succursales partout au pays. La société travaille avec un peu moins de 7 millions de clients, et elle exploite plus de bureaux que toute autre société D’investissement aux États-Unis fondée par Edward D., Jones lui-même, le cabinet a vu cinq associés directeurs différents, y compris L’associé directeur actuel, Jim Weddle.
Quels types de Clients Edward Jones accepte-t-il?
Edward Jones travaille avec des particuliers ainsi qu’avec des propriétaires d’entreprise et leurs employés. Il fournit également des services aux entreprises aux personnes qui sont des travailleurs autonomes.
Edward Jones taille minimale du compte
la taille minimale du compte dépend du type de compte que vous ouvrez., Par exemple, le compte Guided Solutions Flex a un minimum de 25 000$, mais le compte Guided Solution Fund n’a qu’un minimum de 5 000$.
Options de Compte Edward Jones
en tant qu’entreprise à service complet, Edward Jones dispose d’une grande variété d’options en matière de comptes. Vous pouvez avoir un compte de courtage imposable régulier, IRA traditionnel, Roth IRA, 401 (k), compte de garde, compte d’épargne collège et plus encore.,
Si vous êtes intéressé par les services de gestion de patrimoine, Edward Jones a quatre options principales:
- Solutions guidées: pour les clients qui préfèrent être plus pratiques avec leur investissement, cette option vous permet de gérer les placements avec l’aide d’un conseiller.
- Solutions consultatives: cette option laisse la prise de décision quotidienne au conseiller et est préférable pour ceux qui préfèrent ne pas traiter les détails.
- groupe de Consultation des clients: avec cette option, Un groupe de professionnels spécialisés Edward Jones aidera votre conseiller à élaborer votre plan de gestion de patrimoine.,
- planification successorale et services de fiducie: le programme de services de fiducie est utilisé par les clients pour développer et gérer un héritage durable et également aider à répondre à des besoins financiers plus actuels.
philosophie de placement D’Edward Jones
Edward Jones sélectionne pour ses clients des actions, des obligations, des CDs, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (FNB) et des fiducies de placement en unités (uit) selon une philosophie d’achat et de détention. En d’autres termes, l’entreprise privilégie la croissance fiable et à long terme sur les jeux à court terme.,
frais sous Edward Jones
Les frais que vous payez dépendront du type de produit que vous achetez. Lorsque vous utilisez les services de conseil en placement tels que les programmes Guided Solutions et Advisory Solutions, votre taux de frais sera basé sur la valeur des actifs de votre compte. Plus la valeur de l’actif, moins les frais.
en plus de ces frais de programme, les clients de Advisory Solutions peuvent également payer des frais administratifs. Un IRA chez Edward Jones entraîne des frais annuels de 40,00 per par an. Les Clients peuvent également payer des frais de stratégie de portefeuille, avec des frais basés sur les taux ci-dessous.,
ce qui suit est une comparaison entre les frais de consultation chez Edward Jones et la médiane nationale. Veuillez noter qu’il ne s’agit que d’estimations et que les frais réels varient. Ces estimations ne tiennent compte que des frais de conseil de base.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Vous pouvez également payer des frais de gestion et d’autres frais, dont le montant peut varier. ** Tous les chiffres sont basés sur les niveaux de frais médians selon L’enquête 2017 sur les frais de profession de planification de Bob Veres. Les estimations ci-dessus prennent uniquement en compte les frais AUM uniquement. Les coûts totaux seront probablement plus élevés en raison de dépenses supplémentaires. | ||
prix et reconnaissances
Edward Jones a reçu la deuxième meilleure note dans L’étude J. D. Power 2018 Full Service Investor Satisfaction Study. Le cabinet a reçu la première place dans la même étude en 2015., En 2017, le cabinet a reçu un prix de WealthManagement.com pour la responsabilité sociale des entreprises.
partenariats de courtage
Comme mentionné précédemment, Edward Jones reçoit des paiements de partage des revenus de pratiquement tous les fonds communs de placement, 529 programmes et rentes qu’il achète au nom de leurs clients.
à surveiller
Si vous avez un compte de courtage chez Edward Jones et que votre portefeuille comprend des fonds communs de placement, Edward Jones reçoit probablement un partage des revenus pour ces produits et a donc un conflit d’intérêts., La même chose est vraie si vous êtes dans un plan 529 ou si vous avez acheté une rente. Edward Jones ne reçoit pas de paiements de partage des revenus pour les actifs dans le cadre de programmes de conseil en investissement tels que Guided Solutions et Advisory Solutions.
divulgations
en 2004, Edward Jones a versé 75 millions de dollars à la Securities and Exchange Commission (SEC) dans le cadre d’un règlement après qu’il eut été allégué que la société n’avait pas divulgué les paiements de partage des revenus qu’elle avait reçus d’un groupe de familles de fonds communs de placement.,
ouverture d’un compte chez Edward Jones
pour ouvrir un compte, vous pouvez visiter le site Web D’Edward Jones pour trouver le conseiller le plus proche de vous et prendre rendez-vous. Au premier rendez-vous, votre conseiller vous posera une série de questions pour déterminer ce qui est le plus important pour vous dans votre placement. À partir de là, votre conseiller élaborera une stratégie sur mesure qui tiendra compte de votre tolérance au risque et de vos objectifs de placement.
où se trouve Edward Jones?
L’entreprise comptait 13 449 succursales aux États-Unis., et au Canada à la fin de 2017, plus que toute autre firme de courtage. Edward Jones a son siège à des Peres, Missouri, juste à L’extérieur de St.Louis.
conseils pour trouver un conseiller financier
- trouver le bon conseiller financier qui correspond à vos besoins ne doit pas être difficile. L’outil gratuit de SmartAsset vous met en relation avec des conseillers financiers de votre région en 5 minutes. Si vous êtes prêt à être jumelé avec des conseillers locaux qui vous aideront à atteindre vos objectifs financiers, commencez dès maintenant.,
- Si vous trouvez que vous n’avez pas assez d’argent pour satisfaire les minimums compte de nombreux conseillers, alors vous pouvez être intéressé par un robo-conseiller. Les robots-conseillers ont souvent des minimums et des frais moins élevés tout en vous aidant à atteindre vos objectifs de placement et de retraite.