Edward Jones
Edward Jones, la firma de corretaje de servicio completo con sede en St.Louis, Missouri, es uno de los nombres más reconocidos en su industria. Proporcionando una amplia gama de servicios de asesoramiento de inversión, servicios de corretaje y otros productos, Edward Jones es una ventanilla única para aquellos que buscan orientación personalizada e interacción cara a cara., Si bien sus tarifas pueden parecer elevadas en comparación con varios corredores de descuento o robo-banqueros en el mercado hoy en día, algunos pueden encontrar que la amplia gama de servicios y el enfoque personalizado de sus asesores financieros valen la pena.
Edward Jones Background
fundada en 1922 en el Centro de St.Louis, Edward Jones ha crecido de una sola oficina a una firma de corretaje de servicio completo a nivel nacional con sucursales en todo el país. La firma trabaja con poco menos de 7 millones de clientes, y opera más oficinas que cualquier otra firma de inversión en los EE.UU. fundada por Edward D., El propio Jones, la firma ha visto a cinco socios gerentes diferentes, incluido el actual socio gerente, Jim Weddle.
¿Qué tipos de clientes acepta Edward Jones?
Edward Jones trabaja con individuos, así como con propietarios de negocios y sus empleados. También presta servicios empresariales a las personas que trabajan por cuenta propia.
Edward Jones tamaños mínimos de Cuenta
El tamaño mínimo de cuenta dependerá del tipo de cuenta que abra., Por ejemplo, la cuenta de Guided Solutions Flex tiene un mínimo de 2 25,000, pero la cuenta de Guided Solution Fund solo tiene un mínimo de 5 5,000.
opciones de cuenta de Edward Jones
como una firma de servicio completo, Edward Jones tiene una amplia variedad de opciones cuando se trata de cuentas. Puede tener una cuenta de corretaje sujeta a impuestos, IRA tradicional, IRA Roth, 401 (k), cuenta de custodia, cuenta de ahorros para la universidad y más.,
Si está interesado en los servicios de gestión de patrimonio, Edward Jones tiene cuatro opciones principales:
- Soluciones guiadas: para los clientes que prefieren ser más prácticos con su inversión, esta opción le permite administrar las inversiones con la ayuda de un asesor.
- Soluciones de asesoramiento: esta opción deja la toma de decisiones diaria al asesor y es mejor para aquellos que prefieren no lidiar con los detalles.
- Client Consultation Group: con esta opción, un grupo de profesionales especializados de Edward Jones asistirá a su asesor en el desarrollo de su plan de gestión de patrimonio.,
- Planificación Patrimonial y servicios fiduciarios: el programa de servicios fiduciarios es utilizado por los clientes para desarrollar y administrar un legado duradero y también ayudar con las necesidades financieras más actuales.
filosofía de inversión de Edward Jones
Edward Jones selecciona acciones, bonos, CD, fondos mutuos, fondos cotizados (ETF) y fideicomisos de inversión unitaria (UITs) para sus clientes basándose en una filosofía de compra y retención. En otras palabras, la empresa prioriza el crecimiento confiable a largo plazo sobre las jugadas a corto plazo.,
tarifas bajo Edward Jones
Las tarifas que pague dependerán del tipo de producto que compre. Al utilizar los servicios de asesoramiento de inversión como los programas Guided Solutions y Advisory Solutions, su tarifa se basará en el valor de los activos en su cuenta. Cuanto mayor sea el valor del activo, menor será la tarifa.
además de esta tarifa del programa, los clientes de Advisory Solutions también pueden pagar una tarifa administrativa. Una IRA en Edward Jones conlleva una tarifa anual de 4 40.00 por año. Los clientes también pueden pagar una tarifa de estrategia de cartera, con tarifas basadas en las tarifas a continuación.,
la siguiente es una comparación entre los honorarios de asesoramiento en Edward Jones y la mediana nacional. Tenga en cuenta que estos son meramente estimaciones y las tarifas reales variarán. Estas estimaciones solo tienen en cuenta la tarifa básica de asesoramiento.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., También puede pagar tarifas de gerente y otras tarifas, que pueden variar en cantidad. ** Todas las cifras se basan en los niveles medios de honorarios de acuerdo con la Encuesta de honorarios de la profesión de planificación 2017 de Bob Veres. Las estimaciones anteriores solo tienen en cuenta las tarifas solo AUM. Los costos totales probablemente serán más altos debido a gastos adicionales. | ||
premios y reconocimientos
Edward Jones recibió la segunda puntuación más alta en el estudio de Satisfacción de los inversores de servicio completo de J. D. Power 2018. La firma obtuvo el primer lugar en el mismo estudio en 2015., En 2017, La firma recibió un premio de WealthManagement.com para la Responsabilidad Social Corporativa.
asociaciones de corretaje
como se mencionó anteriormente, Edward Jones recibe pagos de participación en los ingresos de prácticamente todos los fondos mutuos, programas 529 y anualidades que compra en nombre de sus clientes.
qué debe tener en cuenta
Si tiene una cuenta de corretaje con Edward Jones y su cartera incluye fondos mutuos, es probable que Edward Jones esté recibiendo ingresos compartidos por esos productos y, por lo tanto, tenga un conflicto de intereses., Lo mismo es cierto si estás en un plan 529 o has comprado una anualidad. Edward Jones no recibe pagos de participación en ingresos por activos dentro de programas de asesoramiento de inversión como Guided Solutions y Advisory Solutions.
Disclosures
en 2004, Edward Jones pagó 7 75 millones a la Securities and Exchange Commission (SEC) como parte de un acuerdo después de que se alegara que la empresa no divulgó los pagos de participación en los ingresos que recibió de un grupo de familias de fondos mutuos.,
abrir una cuenta con Edward Jones
para abrir una cuenta, puede visitar el Sitio Web de Edward Jones para encontrar el asesor más cercano a usted y programar una cita. En la primera cita, su asesor le hará una serie de preguntas para determinar qué es lo más importante para usted en su inversión. A partir de ahí, su asesor desarrollará una estrategia a medida que tenga en cuenta su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.
¿dónde se encuentra Edward Jones?
la firma tenía 13,449 Sucursales en los Estados Unidos., y Canadá a finales de 2017, más que cualquier otra firma de corretaje. Edward Jones tiene su sede en Des Peres, Missouri, a las afueras de St. Louis.
consejos para encontrar un asesor financiero
- encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene que ser difícil. La herramienta gratuita de SmartAsset le conecta con asesores financieros en su área en 5 minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales que lo ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.,
- Si usted encuentra que no tiene suficiente dinero para cumplir con los mínimos de cuenta de muchos asesores tradicionales, entonces usted puede estar interesado en un robo-asesor. Los Robo-advisors a menudo tienen mínimos y tarifas más bajos, mientras que también lo ayudan a alcanzar sus metas de inversión y jubilación.