Edward Jones
Edward Jones, St. Louis, Missouri-baseret fuld service mæglerfirma, er en af de mest genkendelige navne i branchen. At give en bred vifte af investeringsrådgivning, mæglervirksomhed og andre produkter, Edward Jones er en one-stop-shop for dem, der søger personlig vejledning og ansigt-til-ansigt interaktion., Mens deres gebyrer kan virke stejle sammenlignet med flere rabatmæglere eller robo-bankfolk på markedet i dag, kan nogle finde den brede vifte af tjenester og personlig tilgang fra deres økonomiske rådgivere værd at pengene.
Edward Jones Baggrund
der blev Grundlagt i 1922 i centrum af St. Louis, Edward Jones er vokset fra et enkelt kontor til en landsdækkende full-service mæglerfirma med filialer i hele landet. Firmaet arbejder med bare genert af 7 millioner kunder, og det driver flere kontorer end noget andet investeringsselskab i USA grundlagt af Ed 7ard D., Jones selv, firmaet har set fem forskellige administrerende partnere, herunder den nuværende administrerende partner, Jim .eddle.
hvilke typer klienter accepterer Ed ?ard Jones?
Ed Edwardard Jones arbejder med enkeltpersoner såvel som virksomhedsejere og deres ansatte. Det giver også forretningsservice til personer, der er selvstændige.
Ed .ard Jones mindste Kontostørrelser
den mindste kontostørrelse afhænger af den type konto, du åbner., For eksempel har Guided Solutions fle. – kontoen mindst $25,000, men Guided Solution Fund-kontoen har kun mindst $5,000.
Edward Jones Konto Indstillinger
Som et full-service firma, Edward Jones har en bred vifte af muligheder, når det kommer til regnskab. Du kan have en regelmæssig skattepligtig mæglerkonto, traditionel IRA, Roth IRA, 401(k), depotkonto, College opsparingskonto og mere.,
Hvis du er interesseret i wealth management-tjenester, Edward Jones har fire muligheder:
- Guidede Løsninger: For kunder, der foretrækker at være mere hands-on med deres investering, er denne valgmulighed giver dig mulighed for at administrere investeringer med hjælp fra en rådgiver vejledning.
- rådgivende løsninger: denne mulighed overlader daglig beslutningstagning til rådgiveren og er bedre for dem, der hellere ikke vil beskæftige sig med detaljerne.
- Klientkonsultationsgruppe: med denne mulighed vil en gruppe specialiserede ed .ard Jones-fagfolk hjælpe din rådgiver med at udvikle din formueforvaltningsplan.,
- ejendomsplanlægning og tillidstjenester: trust services-programmet bruges af klienter til at udvikle og styre en varig arv og også hjælpe med mere nuværende økonomiske behov.
Edward Jones investeringsfilosofi
Edward Jones vælger aktier, obligationer, Cd ‘er, gensidige fonde, exchange traded funds (Etf’ er) og Enhed Investment Trusts (UITs) for sine kunder, der er baseret på en køb-og-hold filosofi. Med andre ord prioriterer virksomheden pålidelig, langsigtet vækst i forhold til kortsigtede spil.,
gebyrer under ed .ard Jones
de gebyrer, du betaler, afhænger af den type produkt, du køber. Når du bruger investeringsrådgivningstjenesterne som guided Solutions og Advisory Solutions-programmerne, vil din gebyrsats være baseret på værdien af aktiverne på din konto. Jo højere aktivværdien er, desto lavere er gebyret.
ud over dette program gebyr, Advisory Solutions kunder kan også betale et administrationsgebyr. En IRA på Ed .ard Jones bærer et årligt gebyr på $40.00 per år. Kunder kan også betale en portefølje strategi gebyr, med gebyrer baseret på nedenstående satser.,
følgende er en sammenligning mellem rådgivningsgebyrer hos Ed .ard Jones og den nationale median. Bemærk, at disse er blot skøn og faktiske gebyrer vil variere. Disse skøn tager kun højde for basisrådgivningsgebyret.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Du kan også betale manager gebyrer og andre gebyrer, som kan variere i beløb. ** Alle tal er baseret på median gebyr niveauer i henhold til Bob Veres’ 2017 planlægning Profession gebyr undersøgelse. Ovenstående skøn tager kun hensyn til AUM-only-gebyrer. De samlede omkostninger vil sandsynligvis være højere på grund af yderligere udgifter. | ||
Priser og Anerkendelser
Edward Jones fik den anden-højeste score i J. D. Power 2018 Fuld Service Investor Tilfredshed Undersøgelse. Virksomheden modtog førstepladsen i samme undersøgelse i 2015., I 2017 modtog firmaet en pris fra WealthManagement.com for virksomhedernes sociale ansvar.
Kurtage Partnerskaber
Som tidligere nævnt, Edward Jones modtager indtægter deling af betalinger fra stort set alle investeringsforeninger, 529 program og livrente, at man køber på vegne af deres kunder.
Hvad skal du Se Ud for
Hvis du har en mægler konto med Edward Jones og din portefølje omfatter investeringsforeninger, Edward Jones sandsynligt modtager indtægter deling for disse produkter, og derfor har en interessekonflikt., Det samme gælder, hvis du er i en 529 plan, eller du har købt en livrente. Ed .ard Jones modtager ikke indtægtsdelingsbetalinger for aktiver inden for investeringsrådgivningsprogrammer som guidede løsninger og rådgivende løsninger.
Oplysninger
I 2004, Edward Jones betalt $75 millioner på at Securities and Exchange Commission (SEC), som en del af et forlig, efter at det blev påstået, at virksomheden har undladt at oplyse om deling af indtægter betalinger, der er modtaget fra en gruppe af investeringsforening familier.,
Åbning af en Konto med Edward Jones
for At åbne en konto, kan du besøge Edward Jones hjemmeside for at finde den rådgiver, der er tættest på dig og lave en aftale. Ved den første aftale vil din rådgiver stille dig en række spørgsmål for at afgøre, hvad der er vigtigst for dig i din investering. Derfra udvikler din rådgiver en skræddersyet strategi, der tager højde for din risikotolerance og dine investeringsmål.
hvor er Ed ?ard Jones placeret?
firmaet havde 13,449 filialer i USA, og Canada i slutningen af 2017, mere end noget andet mæglerfirma. Edward Jones har sit hovedkvarter i Des Peres, Missouri, lige uden for St. Louis.
Tips til at finde en finansiel rådgiver
- at finde den rigtige finansielle rådgiver, der passer til dine behov, behøver ikke at være svært. Smartassets gratis værktøj matcher dig med økonomiske rådgivere i dit område på 5 minutter. Hvis du er klar til at blive matchet med lokale rådgivere, der vil hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål, komme i gang nu.,
- hvis du finder ud af, at du ikke har helt nok penge til at opfylde kontoens minimumsbeløb for mange traditionelle rådgivere, kan du være interesseret i en robo-rådgiver. Robo-rådgivere har ofte lavere minimum og gebyrer, samtidig med at du hjælper dig med at nå dine investerings-og pensionsmål.