Kassereren kontrol “checks udstedt af en bank” anses af mange for at være risiko-fri. Midlerne udbetales af banken, ikke køberen. Så kræver en kasserer check for betaling fra en kunde synes meget sikker. Og det er – så længe checken er ægte. Desværre er kassererens checksvindel blevet en meget populær forbrydelse., En december 2012 meddelelse fra Federal Trade Commission viser, at falske check svindel er stigende, herunder svindel involverer kasserer kontrol.
Hvorfor øges falske checksvindel?
Kassererchecks betragtes bredt som et sikkert medium til opnåelse af betaling. De fleste af os stadig har tillid til checks udstedt af banker, på trods af de seneste skandaler, redningspakker og bedrageri, begået af nogle af de største banker i USA
Nuværende teknologiske muligheder, er også en faktor i stigningen i ind svig., Printere og scannere af høj kvalitet gør det relativt nemt at oprette forfalskninger. Kontrollen omfatter navne og rigtige konto og routing numre og endda autentiske udseende vandmærker. Nogle falske checks ser så godt ud, at selv banktællere ikke kan se, om de er ægte eller en forfalskning.
loven selv hjælper forfalskeren med at udføre sine forbrydelser. I henhold til føderal lov er din bank forpligtet til at stille midlerne fra Kasserer og anden bankcheck til rådighed inden for en til fem arbejdsdage., Det kan tage op til to uger for checken at rydde banksystemet og for din bank at modtage betaling fra den udstedende bank.
nogle forfalskede checks udføres så godt, at de flytter mellem banker i flere uger, før forfalskningen opdages. Det giver masser af tid for svindleren til at tage produktet og køre, forlader du eller din virksomhed til.€tage hit’.
Hvis du indbetaler en kassecheck, der viser sig at være forfalsket, vil din bank vende indbetalingen fra din konto., Hvis du allerede har brugt nogle eller alle pengene, er du ansvarlig for at betale dem tilbage til banken. Din eneste anvendelse ville være imod den person, der skrev checken i første omgang.
Desværre er det meget vanskeligt at fange en forfalsker, især en, der muligvis har henrettet sin forbrydelse flere uger før den blev opdaget. Mange kriminelle begår disse svindel er placeret i fremmede lande, hvilket gør det så meget sværere at finde dem og retsforfølge.
typisk bankcheck-svindel
- en ukendt køber, der tilbyder at betale C. O. D. med en kassecheck.,
- en ukendt kunde, der indsender en kasserercheck for mere end prisen på varerne og beder om, at du overfører det overskydende beløb ASAP. Hvis du imødekommer denne anmodning, får køberen dine varer, som normalt sendes ved modtagelse af checken, de penge, du angiveligt har modtaget for varerne, samt det overskud, du refunderede til køberen under forudsætning af, at bankcheck var god.
undgå bankcheck svig – nogle råd
- Vær yderst forsigtig med at acceptere en kassercheck for betaling.,
- accepter aldrig en check, der er mere end din salgspris.
- accepter ikke kassererens checks eller nogen check for den sags skyld for betaling fra købere, du ikke kender.
- hvis du er villig til at tage en kasserer check i betaling, insistere på en trukket fra en lokal bank eller en bank, der har en lokal filial.,
Hvad skal du Gøre, Hvis Du Er Offer for en bankcheck Fidus
Hvis du mener, at din virksomhed, eller du har været offer for bank check bedrageri, kan du indgive en klage til hver af de agenturer, nedenfor (i givet fald):
- Federal Trade Commission ved at udfylde deres online formular.
- US Postal Inspection Service, hvis checken blev sendt via post.
- dit statslige eller lokale forbrugerbeskyttelsesagentur. Webebstedet for National Association of Attorneys General (NAAG) indeholder en liste over alle amerikanske stats-og territoriumadvokatgeneraler.,
Konklusion
Medmindre du kender og har tillid til den person, du beskæftiger sig med, er det bedst ikke at stole på penge fra en kasse ind, eller enhver anden type ind, indtil din bank bekræfter, at checken er ryddet. Det kan tage uger at opdage og fjerne forfalskninger. Hovedpunkterne er, at indtil banken bekræfter, at midlerne fra checken er deponeret på din konto, er du ansvarlig for eventuelle penge, du trækker mod denne check.,
for At lære mere om virksomhedsdrift, check ud disse andre artikler på vores hjemmeside:
- Alle Import og Eksport af Transaktioner Skal være OFAC-Kompatibel
- Kredit Ledere Coping Gennem COVID-19: Del 1
- at Tyde Koden: NAICS vs., SIC
- Export-Import Bank of the United States
- Industrial Classification
- Det er Phishing Sæson: Hvordan til at Forhindre, at Din Virksomhed fra at Få Speared
- Network Security – kortlægning af Netværk trafikstrømme
- New Year ‘ s Toldmyndigheder i Hele Verden
- Ransomware: Kunne Din Virksomhed Være i Risiko for at blive Offer?
- røde flag regel Compliance – B2B virksomheder er ikke nødvendigvis fritaget!,
- Salg og Anvendelse Skat fra B2B-Perspektiv
- Uafhentede Ejendom: Indtægter Bonanza for USA
For mere information om vores kommercielle inkasso service, kontakt os på 844.937.3268 i dag!