pokladní šeky „šeky vydané bankou“ jsou mnohými považovány za bezrizikové. Prostředky jsou vypláceny bankou, nikoli kupujícím. Takže požadavek na pokladní šek na platbu od zákazníka se zdá být velmi bezpečný. A to je-pokud je kontrola pravá. Bohužel, pokladní šek podvod se stal velmi populární zločin., Z oznámení Federální obchodní Komise z prosince 2012 vyplývá, že podvody s padělanými šeky jsou na vzestupu, včetně podvodů týkajících se pokladních šeků.
proč se podvody s padělanými šeky zvyšují?
pokladní šeky jsou široce považovány za bezpečné médium pro získání platby. Většina z nás stále věří šeky vydané bankami, i přes nedávné skandály, sanace a podvodů, jehož se dopouštějí některé z největších bank v USA
Aktuální technologické možnosti jsou také faktorem v nárůstu zkontrolovat podvodu., Vysoce kvalitní tiskárny a skenery usnadňují vytváření padělků. Kontroly zahrnují jména a skutečná čísla účtů a směrování a dokonce i autenticky vypadající vodoznaky. Některé falešné šeky vypadají tak dobře, že ani bankovní pokladníci nemohou zjistit, zda jsou skutečné nebo padělané.
samotný zákon pomáhá padělateli při provádění jeho zločinů. Podle federálního zákona je vaše banka povinna zpřístupnit finanční prostředky z pokladních a jiných bankovních šeků během jednoho až pěti pracovních dnů., Kontrola může trvat až dva týdny, než se vyčistí bankovní systém a vaše banka obdrží platbu od vydávající banky.
některé padělky jsou prováděny tak dobře, že se pohybují mezi bankami několik týdnů před objevením padělání. To umožňuje spoustu času pro scammer vzít produkt a spustit, takže vy nebo vaše společnost â€vzít hit‘.
Pokud vložíte pokladní šek, který se ukáže jako padělaný, vaše banka zvrátí vklad z vašeho účtu., Pokud jste již utratili některé nebo všechny peníze, jste zodpovědní za jejich vrácení do banky. Vaše jediná možnost by byla proti osobě, která šek napsala na prvním místě.
bohužel je velmi obtížné chytit padělatele, zejména toho, kdo mohl svůj zločin provést několik týdnů před jeho objevením. Mnoho zločinců páchajících tyto podvody se nachází v cizích zemích, což je mnohem těžší je najít a stíhat.
typické podvody s bankovním šekem
- Neznámý kupující, který nabízí zaplatit C. O. D. šekem pokladníka.,
- Neznámý zákazník předloží pokladní šek na více než cenu zboží a požádá vás, abyste co nejdříve připojili přebytečnou částku. Pokud se vám přistoupit na tento požadavek, bude kupující získat zboží, které obvykle bude odesláno po obdržení zkontrolovat, peníze, které jste údajně získal za zboží, stejně jako nadsazení vám uhrazena kupujícím za předpokladu, že bankovní šek byl dobrý.
Vyhnout Bankovní Šek Podvod – Nějakou Radu
- Být velmi opatrní o přijetí šek na zaplacení.,
- nikdy nepřijměte šek, který je více než vaše prodejní cena.
- nepřijímejte pokladní šeky ani žádnou kontrolu, pokud jde o platbu od kupujících, které neznáte.
- Pokud jste ochotni provést pokladní šek při platbě, trvejte na tom, který je čerpán z místní banky nebo banky, která má místní pobočku.,
Co Dělat, Pokud Jste Obětí Šek Podvod
Pokud si myslíte, že vaše společnost, nebo ty, které byly obětí bankovní šek podvod, podat stížnost s každou z agentur níže (případně):
- Federální Obchodní Komise vyplněním on-line formuláře stížnosti.
- americká poštovní inspekce, pokud byla kontrola odeslána poštou.
- váš stát nebo místní agentura pro ochranu spotřebitele. Webové stránky Národní Asociace Advokátů Obecné (NAAG) obsahuje seznam všech AMERICKÝCH států a území Právník Generálové.,
Závěr
Pokud znáte a důvěřujete osoba, máte co do činění s, to je nejlepší, aby se nespoléhali na peníze od pokladní šek, nebo jiný typ kontroly, dokud vaše banka potvrzuje, že šek byl vymazán. Objevit a rozmotat padělky může trvat týdny. Pointa je, že dokud banka nepotvrdí, že prostředky z šeku byly uloženy na váš účet, jste zodpovědní za jakékoli peníze, které si proti této šeku vyberete.,
Se dozvědět více o obchodní operace, podívejte se na tyto jiné články na našich webových stránkách:
- Všechny Dovozní a Vývozní Transakce Musí být OFAC Kompatibilní
- Kreditní Manažeři Vyrovnávají Prostřednictvím COVID-19: Část 1
- Rozluštění Kódu: NAICS vs., SIC
- Export-Import Bank Spojených Států
- Klasifikace
- Phishing Sezóna: Jak, aby se Zabránilo Vaše Společnost Dostat Napíchl
- Zabezpečení Sítě – Identifikace Sítě Dopravních Toků
- Nový Rok Celní Po celém Světě
- Ransomware: je Vaše Společnost v ohrožení, že se stanou Obětí?
- dodržování pravidel červených vlajek-společnosti B2B nemusí být nutně osvobozeny!,
- daň z prodeje a použití z pohledu B2B
- Nevyžádaná nemovitost: výnos Bonanza pro americké státy
pro více informací o našich službách obchodní inkasní agentury nás kontaktujte na adrese 844.937.3268 dnes!