Edward Jones
Edward Jones, St. Louis, makléřská firma se sídlem v Missouri, je jedním z nejznámějších jmen ve svém oboru. Edward Jones poskytuje širokou škálu investičních poradenských služeb, makléřských služeb a dalších produktů a je jednorázovým obchodem pro ty, kteří hledají osobní poradenství a osobní interakci., Zatímco jejich poplatky se může zdát strmé, když ve srovnání s několika diskontní makléři nebo robo-bankéři na trhu dnes, někteří mohou najít širokou škálu služeb a individuální přístup k jejich finanční poradci stojí za to peníze.
Edward Jones Background
Edward Jones, založený v roce 1922 v centru St.Louis, se rozrostl z jedné kanceláře na celonárodní makléřskou firmu s pobočkami po celé zemi. Firma spolupracuje jen se 7 miliony klientů a provozuje více kanceláří než kterákoli jiná investiční firma v USA založená Edwardem D., Sám Jones, firma viděla pět různých řídících partnerů, včetně současného řídícího partnera, Jim Weddle.
jaké typy klientů Edward Jones přijímá?
Edward Jones pracuje s jednotlivci i vlastníky podniků a jejich zaměstnanci. Poskytuje také obchodní služby jednotlivcům, kteří jsou samostatně výdělečně činní.
minimální velikost účtu Edward Jones
minimální velikost účtu bude záviset na typu otevřeného účtu., Například účet Guided Solutions Flex má minimálně $25,000, ale účet Guided Solution Fund má pouze minimálně $ 5,000.
Možnosti účtu Edward Jones
jako full-service firma, Edward Jones má širokou škálu možností, pokud jde o účty. Můžete mít pravidelný zdanitelný makléřský účet, tradiční IRA, Roth IRA, 401(k), vlastní účet, vysokoškolský spořicí účet a další.,
Pokud máte zájem o služby v oblasti správy majetku, Edward Jones má čtyři hlavní možnosti:
- Komentované Řešení: Pro klienty, kteří dávají přednost být více hands-on s jejich investování, tato volba vám umožňuje spravovat investice s pomocí poradce vedení.
- Advisory Solutions: tato možnost ponechává každodenní rozhodování poradci a je lepší pro ty, kteří by raději neřešili podrobnosti.
- konzultační skupina pro klienty: s touto možností vám skupina specializovaných profesionálů Edward Jones pomůže s vypracováním plánu správy bohatství.,
- plánování a Trust Services: program trust services využívají klienti k rozvoji a správě trvalého dědictví a také pomáhají s více současnými finančními potřebami.
investiční filozofie Edwarda Jonese
Edward Jones vybírá pro své klienty akcie, dluhopisy, CD, podílové fondy, fondy obchodované na burze (ETF) a fondy podílových investic (UITS) na základě filozofie nákupu a držení. Jinými slovy, firma upřednostňuje spolehlivý, dlouhodobý růst před krátkodobými hrami.,
poplatky za Edward Jones
poplatky, které zaplatíte, budou záviset na typu zakoupeného produktu. Při použití investičních poradenských služeb, jako jsou programy řízených řešení a poradenských řešení, bude vaše sazba poplatku založena na hodnotě aktiv na vašem účtu. Čím vyšší je hodnota aktiv, tím nižší je poplatek.
kromě tohoto programového poplatku mohou klienti Advisory Solutions platit také správní poplatek. IRA v Edward Jones nese roční poplatek $40.00 ročně. Klienti mohou také platit poplatek portfolio strategie, s poplatky na základě níže uvedených sazeb.,
následuje srovnání poradenských poplatků u Edwarda Jonese a národního mediánu. Vezměte prosím na vědomí, že se jedná pouze o odhady a skutečné poplatky se budou lišit. Tyto odhady berou v úvahu pouze základní poradenský poplatek.,
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edward Jones | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $6,625 | $5,000 |
| $1MM | $12,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $47,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $77,875 | $50,000 |
| *Fee estimates only consider the maximum base fees for the services each firm provides., Můžete také platit manažerské poplatky a další poplatky, které se mohou lišit v množství. ** Všechny údaje jsou založeny na střední úrovně poplatků podle Bob Veres‘ 2017 plánování profese poplatek průzkumu. Výše uvedené odhady berou v úvahu pouze poplatky AUM. Celkové náklady budou pravděpodobně vyšší kvůli dodatečným nákladům. | ||
Ocenění a Uznání
Edward Jones obdržel druhý nejvyšší počet bodů v J. D. Power 2018 Full Service Uspokojení Investorů Studie. Firma získala první místo ve stejné studii v roce 2015., V roce 2017 získala firma ocenění od WealthManagement.com za společenskou odpovědnost.
Makléřská partnerství
Jak již bylo zmíněno, Edward Jones dostává platby za sdílení příjmů prakticky z každého podílového fondu, programu 529 a anuity, které nakupuje jménem svých klientů.
Co Sledovat
Pokud máte makléřské účet s Edward Jones a vaše portfolio zahrnuje vzájemné fondy, Edward Jones pravděpodobné, přijímá sdílení příjmů pro tyto produkty, a proto má střet zájmů., Totéž platí, pokud jste v plánu 529 nebo jste si zakoupili anuitu. Edward Jones neobdrží platby za sdílení příjmů za aktiva v rámci investičních poradenských programů, jako jsou řízená řešení a poradenská řešení.
zveřejnění
v roce 2004 zaplatil Edward Jones 75 milionů dolarů Komisi pro cenné papíry a burzy (SEC) v rámci vypořádání poté, co se tvrdilo, že firma nezveřejnila platby za sdílení příjmů, které obdržela od skupiny rodin podílových fondů.,
otevření účtu u Edwarda Jonese
Chcete-li otevřít účet, můžete navštívit web Edward Jones a najít nejbližšího poradce a naplánovat schůzku. Při prvním jmenování se vás váš poradce zeptá na řadu otázek, abyste zjistili, co je pro vás při investování nejdůležitější. Odtud bude váš poradce vyvíjet strategii na míru, která zohlední vaši toleranci rizika a vaše investiční cíle.
kde se nachází Edward Jones?
firma měla v USA 13 449 poboček., a Kanada na konci roku 2017, více než jakákoli jiná makléřská firma. Edward Jones má své sídlo v Des Peres, Missouri, kousek od St. Louis.
Tipy pro nalezení finančního poradce
- nalezení správného finančního poradce, který vyhovuje vašim potřebám, nemusí být těžké. Bezplatný nástroj SmartAsset vás spojí s finančními poradci ve vaší oblasti za 5 minut. Pokud jste připraveni být spojeni s místními poradci, kteří vám pomohou dosáhnout vašich finančních cílů, začněte hned.,
- Pokud zjistíte, že nemáte dost peněz na splnění účet minima mnoha tradičních poradci, pak si může být zájem o robo-poradce. Robo-poradci mají často nižší minima a poplatky a zároveň vám pomohou dosáhnout vašich investičních a důchodových cílů.